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风险管理考试测试题与参考答案

一、单选题（共82题，每题1分，共82分）

1.（）是指交易双方基于不同货币进行的现金流交换。

A、货币互换

B、利率期货

C、资产转换

D、利率互换

正确答案：A

2.（）如不能有效控制，将有可能损害商业银行的清偿能力。

A、重新定价风险

B、流动性风险

C、操作风险

D、再证券化风险

正确答案：B

3.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险相适应，审计报告应当向（）或者其授权的专门委员会提交？

A、高级管理层

B、董事会

C、股东大会

D、监事会

正确答案：B

4.（）是指中山农商银行的经营管理活动与法律、规则和准则及内部规章制度相一致。

A、合规风险

B、风险

C、合法

D、合规

正确答案：D

5.久期是用来衡量金融工具的价格对（）因素的敏感性指标。

A、股票指数

B、汇率

C、商品价格指数

D、利率

正确答案：D

6.（）是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付银行债务，或使银行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使银行遭受其他损失的风险。

A、国别风险

B、战略风险

C、法律风险

D、操作风险

正确答案：A

7.（）是指授权人在其权限范围内，按照本制度规定的方式对所辖下一级机构授权（转授权、再转授权)，下一级机构负责人代表本机构接受授权

A、横向授权

B、转授权

C、直线授权

D、纵向授权

正确答案：D

8.根据《中山农村商业银行股份有限公司大额交易和可疑交易报送操作规程（2020年版）》，中山农商银行应在大额交易发生后的5个工作日内，通过反洗钱监测分析系统将大额交易及时提交至()。

A、省联社

B、银保监中山分局

C、人行中山中支

D、中山市银行业协会

正确答案：A

9.在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点审查和确认，要对重点地区、重要业务线及产品的操作风险损失事件进行认真识别和监测，反应的损失数据收集应遵循的原则是（）。

A、统一性原则

B、准确性原则

C、重要性原则

D、谨慎性原则

正确答案：C

10.金融机构应当按照本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。

A、7

B、5

C、10

D、3

正确答案：B

11.根据《中山农村商业银行股份有限公司合规内控与操作风险报告管理办法（2018年版）》规定，风险报告报送必须达到一定的质量要求，其中（）是指报告应能够覆盖全业务条线、全部机构、全体员工和各类业务经营的全过程，对发现的各类风险问题不得瞒报、漏报。

A、及时性

B、准确性

C、全面性

D、客观独立

正确答案：C

12.个人投资人认购大额存单起存金额不低于（）万元。具体起存金额在每期产品发行时明确。

A、30

B、10

C、50

D、20

正确答案：D

13.已知某商业银行的风险信贷资产总额为300亿，如果所有借款人的违约概率都是5%，违约回收率平均为20%，那么该商业银行的风险信贷资产的预期损失是（）：

A、30亿

B、20亿

C、12亿

D、15亿

正确答案：C

14.（）并非银行账簿利率风险管理的必经程序，但却是银行账簿风险管理的基础。

A、久期分析

B、敏感性分析

C、缺口分析

D、利率预测

正确答案：D

15.()除按照整改职责分工要求运用整改监督系统落实整改外，还负责系统的日常维护工作，对系统的功能实现提供技术支持

A、合规与风险管理部

B、审计部

C、科技部

D、以上都是

正确答案：C

16.与市场风险和信用风险相比，商业银行的操作风险具有()。

A、特殊性、非盈利性和可转化性

B、普遍性、非盈利性和可转化性

C、特殊性、盈利性和不可转化性

D、普遍性、盈利性和不可转化性

正确答案：B

17.根据《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，有权机关应当持续跟踪金融机构对监管发现问题的整改情况，对于未合理制定整改计划或者未有效实施整改的，可以启动（）或进一步采取其他措施？

A、现场评估

B、监管提示

C、约见谈话

D、执法检查

正确答案：D

18.（）是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。

A、失职违规

B、督导落实

C、检查整改

D、内部欺诈

正确答案：D

19.（）公理认为如果投资组合X1在任意情况下的价值都比投资组合X2的价值大，则一致性风险测度度量X1的风险至少不应该比X2的风险大，也就是说，优质资产的风险应该比劣质资产的风险小。

A、一次齐次性

B、次可加性

C、平移不变性

D、单调性

正确答案：A

20.以下哪项行为，没有违