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银行严禁与中介合作文件

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不是银行与中介合作禁止的行为？()

A.收取或支付任何形式的佣金

B.与中介共享客户信息

C.对中介提供贷款利率优惠

D.严格遵守合作协议

2.银行在与中介合作中，以下哪项行为是允许的？()

A.直接向中介提供贷款资金

B.评估中介的合规性

C.与中介共同制定营销策略

D.将客户信息直接提供给中介

3.银行在与中介合作时，应当如何处理客户信息？()

A.与中介共享客户信息

B.将客户信息仅用于合作目的

C.将客户信息完全公开

D.随意修改客户信息

4.以下哪项不属于银行与中介合作中禁止的财务行为？()

A.直接支付中介费用

B.间接通过第三方支付中介费用

C.严禁任何形式的费用支付

D.限制中介费用额度

5.银行在合作中如何确保中介的合规性？()

A.仅通过中介的自我声明

B.定期对中介进行合规性审查

C.完全依赖中介的合规性承诺

D.不对中介进行任何审查

6.银行与中介的合作关系应当遵循哪些原则？()

A.利益最大化原则

B.公平公正原则

C.自愿原则

D.保密原则

7.以下哪项不是银行在合作中应当履行的义务？()

A.确保中介合规性

B.保障客户权益

C.推销银行产品

D.限制中介业务范围

8.银行在合作中发现中介存在违规行为，应如何处理？()

A.立即终止合作

B.给予中介警告，但不终止合作

C.忽略违规行为，继续合作

D.通知中介自行整改

9.银行与中介的合作协议应当包含哪些内容？()

A.合作目的

B.合作期限

C.费用支付方式

D.违约责任

10.以下哪项不是银行与中介合作中应当注意的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.法律风险

D.竞争风险

二、多选题(共5题)

11.银行在与中介合作过程中，以下哪些行为是严禁的？（多选）()

A.收取或支付任何形式的佣金

B.将客户信息直接提供给中介

C.与中介共同制定营销策略

D.对中介提供贷款利率优惠

12.银行在与中介合作时，以下哪些情况需要终止合作？（多选）()

A.中介存在违规行为

B.合作期限已满

C.合作协议被解除

D.银行自身业务调整

13.银行在与中介合作中，以下哪些措施有助于确保合规性？（多选）()

A.定期对中介进行合规性审查

B.明确合作协议中的合规要求

C.对中介进行背景调查

D.限制中介的业务范围

14.银行在合作过程中，以下哪些因素可能导致合作风险？（多选）()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

15.以下哪些属于银行与中介合作协议中应当明确的内容？（多选）()

A.合作期限

B.合作目标

C.费用支付方式

D.违约责任

三、填空题(共5题)

16.银行在与中介合作中，严禁收取或支付任何形式的______。

17.银行在与中介合作时，应确保不将______直接提供给中介。

18.若发现中介存在违规行为，银行应立即______。

19.银行与中介的合作协议中，必须明确双方的权利与______。

20.银行在与中介合作中，应当定期对中介的______进行审查。

四、判断题(共5题)

21.银行在与中介合作时，可以支付中介一定的服务费用。()

A.正确B.错误

22.银行在合作中，必须将客户信息全部提供给中介。()

A.正确B.错误

23.若中介存在违规行为，银行可以继续与其合作，待其整改后再恢复。()

A.正确B.错误

24.银行与中介的合作协议可以不包含违约责任条款。()

A.正确B.错误

25.银行在与中介合作中，对中介的业务范围没有限制。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.银行在制定与中介合作的规范时，主要考虑哪些因素？

27.为什么银行在与中介合作中要严格控制客户信息的使用？

28.银行如何确保中介在合作过程中遵守法律法规和银行规定？

29.银行在与中介合作中，如何处理发现的中介违规行为？

30.银行在合作中如何评估中介的合规性？

银行严禁与中介合作文件

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】遵守合作协议是合作的基本要求，不属于禁止行为。其他选项均违反