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2025年银行反洗钱知识竞赛必考题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.什么是反洗钱？()

A.指预防和打击洗钱活动的一系列措施

B.指金融机构为了盈利而采取的营销策略

C.指非法资金通过合法渠道转移的行为

D.指金融机构对客户进行身份验证的过程

2.反洗钱的主要目的是什么？()

A.提高金融机构的盈利能力

B.增加金融机构的市场份额

C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序

D.减少金融机构的风险

3.以下哪项不属于洗钱的上游犯罪？()

A.贩卖毒品

B.伪造货币

C.挪用资金

D.诈骗

4.金融机构在进行客户身份识别时，应当遵循什么原则？()

A.最低限度原则

B.合理怀疑原则

C.便利性原则

D.高度透明原则

5.以下哪项不属于反洗钱的工作内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.开展反洗钱培训

C.收集和报告可疑交易

D.制定年度财务报表

6.反洗钱内部控制制度的核心是什么？()

A.风险评估制度

B.客户身份识别制度

C.内部审计制度

D.员工培训制度

7.以下哪项不是反洗钱工作中的合规要求？()

A.定期进行反洗钱风险评估

B.建立反洗钱应急预案

C.遵守国家法律法规

D.提高员工福利待遇

8.反洗钱工作应当坚持什么原则？()

A.集中统一原则

B.预防为主原则

C.信息公开原则

D.风险管理原则

9.以下哪项不属于反洗钱工作的措施？()

A.强化客户身份识别

B.加强内部控制

C.提高员工福利待遇

D.建立客户关系管理系统

10.反洗钱工作对金融机构的合规要求包括哪些方面？()

A.客户身份识别和资料保存

B.大额交易和可疑交易报告

C.反洗钱培训和意识提升

D.以上都是

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于洗钱的上游犯罪？()

A.贩卖毒品

B.伪造货币

C.挪用资金

D.诈骗

E.贪污

12.反洗钱工作中，金融机构应当采取哪些措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.定期进行风险评估

C.加强内部控制

D.建立大额交易和可疑交易报告系统

E.定期进行员工培训

13.以下哪些行为可能触发反洗钱系统的关注？()

A.客户交易金额巨大且来源不明

B.客户身份信息不完整或虚假

C.客户交易行为与其职业或收入状况不符

D.客户频繁进行现金交易

E.客户交易对手为高风险地区或个人

14.反洗钱内部控制制度应当包括哪些内容？()

A.明确反洗钱组织架构和职责分工

B.制定反洗钱政策和程序

C.建立客户身份识别和资料保存制度

D.建立大额交易和可疑交易报告系统

E.定期进行反洗钱风险评估

15.以下哪些机构在反洗钱工作中扮演重要角色？()

A.金融机构

B.反洗钱监管机构

C.警务部门

D.国际反洗钱组织

E.税务部门

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作旨在预防和打击通过什么方式将非法所得资金合法化的行为？

17.金融机构在开展反洗钱工作时，必须遵循什么原则？

18.反洗钱工作要求金融机构建立完善什么制度？

19.金融机构在进行客户身份识别时，应当遵循什么原则？

20.反洗钱工作涉及哪些方面的专业知识？

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作是金融机构的强制性要求。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的主要目的是为了提高金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

23.客户身份识别是反洗钱工作的唯一环节。()

A.正确B.错误

24.可疑交易报告可以由金融机构自行决定是否提交。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作是银行内部管理事务，与外部监管无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简要介绍反洗钱工作的基本流程。

27.什么是大额交易报告？它有什么作用？

28.什么是可疑交易报告？在什么情况下金融机构应当提交可疑交易报告？

29.反洗钱工作对金融机构的内部控制有哪些要求？

30.反洗钱工作对员工有哪些要求？

2025年银行反洗钱知识竞赛必考题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指预防和打击洗钱活动的一系列措施，旨在防止犯罪所得的资金被合法化。

2.【答案】C

【解析】反洗钱