风控部门岗位职责与绩效考核细则.docxVIP

风控部门岗位职责与绩效考核细则

前言

在当前复杂多变的市场环境与日益严格的监管要求下，风控部门已成为企业稳健经营、可持续发展的核心屏障。明确风控部门及各岗位职责，建立科学有效的绩效考核机制，不仅是提升风险管理效能的关键，也是激发团队活力、保障企业战略目标实现的重要基础。本文旨在系统梳理风控部门的核心职责与关键岗位的具体要求，并构建一套兼具指导性与操作性的绩效考核细则，以期为企业风控体系的优化提供参考。

一、风控部门核心职责

风控部门作为企业风险的“守门人”，其核心职责在于识别、评估、监测、控制及缓释企业在经营管理过程中面临的各类风险，确保企业运营的合规性、安全性与效益性。具体包括：

1.风险体系建设与维护：建立、健全并持续优化企业全面风险管理体系，包括风险政策、制度、流程和工具方法，确保风险管理覆盖企业各业务领域及各层级。

2.风险识别与评估：组织开展常态化与专项化的风险排查，运用定性与定量相结合的方法，识别潜在风险点，评估风险发生的可能性及其潜在影响，出具风险评估报告。

3.风险监测与预警：建立关键风险指标（KRI）体系，对各类风险进行持续跟踪与动态监测，及时发现风险隐患，发出预警信号，并提出初步应对建议。

4.风险控制与缓释：根据风险评估结果，协同业务部门制定并实施风险控制措施与缓释方案，监督措施的执行情况与有效性，确保风险水平控制在企业可承受范围内。

5.合规管理与审查：关注并解读相关法律法规、监管政策及行业准则，确保企业经营活动的合规性；对重要业务流程、合同协议、新产品/新业务方案等进行合规性审查。

6.风险文化建设：推动企业风险文化建设，组织开展风险管理培训与宣传，提升全员风险意识与风险管理能力。

7.报告与沟通：定期向管理层及相关治理机构（如董事会、风险管理委员会）提交风险管理报告，汇报风险状况、重大风险事件及应对进展，保持内外部风险信息的有效沟通。

二、风控部门关键岗位职责

（一）风控总监/经理（部门负责人）

1.战略规划与领导：根据企业发展战略，制定部门年度工作计划与中长期发展规划；领导风控团队，明确团队目标与分工，确保部门高效运作。

2.风险管理体系搭建：主导企业全面风险管理体系的构建、完善与推广实施，审批关键风险管理制度与流程。

3.重大风险管控：牵头识别、评估和应对企业层面的重大风险，审批重大风险应对方案，向高层汇报重大风险事项。

4.资源协调与内外沟通：协调企业内外部资源，获取风险管理所需支持；代表部门与高级管理层、业务部门、监管机构及其他利益相关方进行沟通。

5.团队建设与人才发展：负责团队成员的招聘、培养、绩效考核与职业发展规划，营造积极向上的团队氛围。

6.决策支持：为企业重大经营决策提供独立的风险评估意见与专业建议。

（二）风控专员/分析师

1.风险信息收集与分析：主动收集、整理与分析内外部风险信息、行业动态及案例，为风险识别与评估提供数据支持。

2.具体风险评估执行：参与特定业务领域或项目的风险识别、分析与评估工作，协助撰写风险评估报告。

3.风险监测与预警：负责日常风险监测数据的收集、汇总与分析，跟踪关键风险指标的变化，及时发出预警。

4.控制措施跟踪与检查：协助制定风险控制措施，并跟踪其落实情况，检查措施的有效性，提出改进建议。

5.风险报告编制：协助编制各类风险管理报告、定期风险简报等。

6.制度流程落地：推动风险管理相关制度、流程在业务部门的理解与执行，提供必要的咨询与支持。

（三）合规风控专员

1.合规审查：负责对业务合同、规章制度、营销宣传材料、新产品/新业务方案等进行合规性审查，提出审查意见。

2.合规咨询与培训：为业务部门提供日常合规咨询，解读相关法律法规及监管要求；组织或参与合规培训与宣导活动。

3.合规风险监测：关注法律法规及监管政策的更新，识别合规风险点，提出风险提示。

4.内控流程检查：协助开展内部控制流程的日常检查与专项审计，发现控制缺陷并推动整改。

5.合规报告：协助编制合规工作报告、监管报表及相关文件。

三、绩效考核细则

（一）考核原则

1.目标导向原则：考核指标紧密围绕部门及岗位职责目标，确保考核结果与工作成效直接挂钩。

2.客观公正原则：以事实为依据，采用定性与定量相结合的方法，确保考核过程与结果的客观性、公正性。

3.全面性原则：考核内容不仅包括工作业绩，也适当考虑工作能力、工作态度及团队协作等方面。

4.可操作性原则：考核指标应清晰明确，评分标准易于理解和执行，避免模糊不清或难以衡量。

5.持续改进原则：考核结果作为绩效反馈、个人发展及部门优化的重要依据，促进个人与团队共同成长。

（二）考核对象与周期

1.考核对象：风控部