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2025国考北京证监局“一对一”模拟面试与点评

一、结构化面试（共5题，每题8分，满分40分）

注：本部分侧重考察考生对证券监管工作的理解、政策把握能力及应变能力。

1.题目（8分）：

“近期，北京证监局联合多部门开展‘护航科技创新’专项行动，要求辖区上市公司加强ESG信息披露。假如你是监管人员，在推进此项工作时，遇到部分上市公司以‘数据不完整’为由抵触披露，你会如何处理？”

2.题目（8分）：

“北京证监局计划在‘金融科技月’活动中，面向高校学生开展‘金融行业职业规划’讲座。请设计一个主题，并说明如何吸引学生参与。”

3.题目（8分）：

“有群众举报某北京上市公司涉嫌财务造假，但证据不足。作为监管人员，你如何平衡‘快速响应’与‘事实核查’的关系？”

4.题目（8分）：

“北京证监局要求辖区私募机构加强投资者适当性管理，部分机构反映流程繁琐、成本高。你会如何向机构解释政策初衷并协助其优化？”

5.题目（8分）：

“假设你在现场检查中，发现某券商内部控制存在漏洞，但该券商负责人态度强硬，拒绝配合整改。你会如何应对？”

二、无领导小组讨论（共1题，满分30分）

注：本部分考察团队协作、问题分析及领导能力。

1.题目（30分）：

“近年来，北京金融市场数字化转型加速，但数据安全风险也随之增加。假设你所在小组是证监局‘金融风险防控’专项工作组，请讨论：

（1）当前北京市场面临的主要数据安全风险有哪些？

（2）证监局应采取哪些针对性措施？

（3）小组推选一名代表汇报，其他成员补充或质疑。”

三、情景模拟面试（共2题，每题10分，满分20分）

注：本部分考察实际工作场景应对能力。

1.题目（10分）：

“作为北京证监局的媒体联络员，某日有记者突然联系你，要求采访‘北京某上市公司违规披露信息’的事件，但官方尚未发布通报。你会如何回应？”

2.题目（10分）：

“你在检查某北京区域性股权市场时，发现部分中小企业因股权质押过度融资风险较高。作为监管人员，你会如何向企业主解释‘去杠杆’的重要性，并建议其优化融资结构？”

答案与解析

一、结构化面试答案与解析

1.答案：

（1）先倾听，再解释：我会耐心听取上市公司的具体困难，了解其数据不完整的客观原因（如系统对接问题、历史数据缺失等）。

（2）提供解决方案：建议公司申请监管豁免或分阶段披露，同时提供技术支持（如与第三方数据平台合作）。

（3）强调合规重要性：结合《上市公司信息披露管理办法》及北京证监局的典型案例，说明ESG披露的长期价值（如提升投资者信心、规避监管风险）。

（4）后续跟进：要求公司提交整改计划，并定期检查落实情况，避免问题反复出现。

解析：

-考察点：政策执行中的沟通技巧与灵活性。

-高分关键：既要坚持监管要求，又要体现人性化服务，体现“监管温度”。

2.答案：

主题：“科技赋能未来——金融行业职业发展新机遇”。

吸引策略：

（1）合作高校资源：联合北京高校金融协会、就业指导中心联合举办。

（2）嘉宾阵容：邀请证监局领导、头部券商投行部经理、科技金融企业HR现场分享。

（3）互动环节：设置“金融科技创业模拟”“简历诊断”等实践环节。

（4）宣传推广：通过校园公众号、社群推送，并给予参与者职业规划证书。

解析：

-考察点：活动策划与资源整合能力。

-高分关键：结合北京高校密集的地理优势，突出“科技+金融”的本地化特色。

3.答案：

（1）快速响应：先安抚举报人，承诺核查并反馈结果，避免舆情发酵。

（2）事实核查：成立临时小组，通过公开信息、第三方机构数据交叉验证，不轻信、不传谣。

（3）多方协调：必要时联合公安、交易所等部门，提高核查效率。

（4）依法处置：若确认违规，按程序立案；若证据不足，书面说明并告知举报人结果。

解析：

-考察点：风险防控的平衡艺术。

-高分关键：体现监管的严谨性与公信力，避免“一刀切”或过度干预。

4.答案：

（1）政策解读：用企业案例说明适当性管理是防范“以贷养贷”“刚性兑付”风险的必要手段。

（2）流程优化：建议企业引入AI风控系统、简化线上审核流程，降低成本。

（3）试点先行：与头部机构合作试点简化版方案，成熟后推广。

（4）持续服务：定期举办培训，解答疑问，体现监管的扶持态度。

解析：

-考察点：政策宣贯与问题解决能力。

-高分关键：既要坚持监管底线，又要帮助中小企业降本增效。

5.答案：

（1）保持冷静：先倾听对方诉求，不激化矛盾。

（2）权威背书：引用《证券法》《证券公司内部控制指引》，强调合规的严肃性。

（3）分步施压：先约谈高管本人，再约谈风控部门，逐级传导压力。

（4）外部协作：若拒绝整改，上报领导，联合交易所或稽查部门介入。

解析：

-考察点：高压环