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2025年金融从业资格（证券）《证券市场与投资业务》备考题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.证券市场的核心功能是（）

A.资源配置

B.风险分散

C.价格发现

D.交易结算

答案：C

解析：证券市场的核心功能是价格发现，通过买卖双方的互动形成市场价格，反映资产的真实价值。资源配置、风险分散和交易结算是证券市场的辅助功能，但价格发现是其最基本、最重要的功能。

2.证券公司从事证券经纪业务，其客户资金应当（）

A.与自有资金混合管理

B.存放于证券公司指定的银行

C.存放于证券公司自有账户

D.客户自行管理

答案：B

解析：根据相关标准，证券公司客户的资金应当与自有资金严格分离，并存放于证券公司指定的银行，由银行进行独立管理和监督，确保客户资金安全。

3.证券市场的基本功能不包括（）

A.资本积累

B.价值评估

C.信息披露

D.交易撮合

答案：C

解析：证券市场的基本功能主要包括资本积累、价值评估和交易撮合。信息披露虽然重要，但更多是监管要求和信息传递的手段，并非市场的基本功能。

4.证券交易中，当日买卖申报可以撤销的条件是（）

A.交易未成交

B.交易已部分成交

C.交易已完成清算

D.交易已被结算

答案：A

解析：根据交易规则，当日买卖申报在交易未成交的情况下可以撤销。一旦交易部分或全部成交，或交易已完成清算和结算，则不得撤销申报。

5.证券公司申请融资融券业务资格，必须具备的条件不包括（）

A.净资本不低于一定标准

B.风险控制指标符合标准

C.具有健全的融资融券业务管理制度

D.主要股东没有重大违法违规记录

答案：D

解析：证券公司申请融资融券业务资格，必须具备净资本、风险控制指标、业务管理制度等多项条件，但主要股东是否具有重大违法违规记录并非必要条件，而是监管关注的事项。

6.证券市场的“三公”原则不包括（）

A.公开

B.公平

C.公正

D.公有

答案：D

解析：证券市场的“三公”原则是指公开、公平、公正，是市场的基本运行准则。公有并非“三公”原则的内容，而是指所有制形式。

7.证券投资咨询业务中，从业人员不得从事的行为不包括（）

A.向客户承诺收益

B.为客户提供投资建议

C.发布市场分析报告

D.引导客户投资

答案：B

解析：证券投资咨询业务中，从业人员不得向客户承诺收益、禁止内幕交易和误导性陈述等，但可以为客户提供基于市场分析和专业知识的投资建议。

8.证券公司内部控制制度的主要目标是（）

A.提高盈利能力

B.防范经营风险

C.增加市场份额

D.扩大业务规模

答案：B

解析：证券公司内部控制制度的主要目标是防范经营风险，确保公司运营的合规性和安全性，通过制度设计和管理措施，降低风险发生的可能性和影响。

9.证券市场指数编制的基本要求不包括（）

A.选股科学

B.权重合理

C.计算方法透明

D.更新及时

答案：A

解析：证券市场指数编制的基本要求包括权重合理、计算方法透明、更新及时等，但选股科学并非指数编制的基本要求，而是投资分析的内容。

10.证券公司经营证券承销与保荐业务，必须具备的条件不包括（）

A.拥有合格的经营场所

B.具有符合标准的资本金

C.具有健全的业务管理制度

D.主要负责人具有从业经验

答案：A

解析：证券公司经营证券承销与保荐业务，必须具备资本金、业务管理制度、人员配备和风险控制等多项条件，但拥有合格的经营场所并非必要条件，而是监管关注的事项。

11.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的（）

A.财务状况

B.投资经验

C.风险承受能力

D.所有选项

答案：D

解析：证券公司为客户开立信用证券账户时，根据标准要求，必须了解客户的身份信息、财务状况、投资经验、风险承受能力等基本情况，以评估客户是否具备从事融资融券业务的资格和风险承受能力。仅了解单一方面的信息是不够的。

12.证券市场中的系统性风险主要是指（）

A.针对个别公司的风险

B.影响整个市场的风险

C.操作风险

D.法律风险

答案：B

解析：系统性风险是指影响整个证券市场的风险，其特点是无法通过分散投资来消除。这类风险通常源于宏观经济、政治事件、政策变化等，会导致市场整体下跌。个别公司的风险、操作风险和法律风险属于非系统性风险。

13.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本必须符合标准，这是为了（）

A.确保公司盈利

B.提高公司规模

C.防范经营风险

D.吸引更多客户

答案：C

解析：证券公司申请融资融券业务资格时，对净资本有明确要求，主要是为了确保公司具备足够的资本实力来抵御融资融券业务可能带来