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2025年特许金融分析师加拿大金融监管体系专题试卷及解析

2025年特许金融分析师加拿大金融监管体系专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、加拿大金融监管体系中，主要负责监管联邦注册的银行、保险公司和信托公司的机构是？

A、安大略省证券委员会（OSC）

B、加拿大金融机构监管办公室（OSFI）

C、加拿大银行（BankofCanada）

D、加拿大投资行业监管组织（IIROC）

【答案】B

【解析】正确答案是B。加拿大金融机构监管办公室（OSFI）是联邦级监管机构，主要负责监管联邦注册的金融机构，包括银行、保险公司、信托公司等。A选项OSC是省级证券监管机构，主要监管证券市场；C选项加拿大银行是中央银行，负责货币政策；D选项IIROC是自律组织，监管投资交易行为。知识点：加拿大金融监管机构分工。易错点：混淆OSFI与省级证券监管机构的职责范围。

2、加拿大证券监管体系的主要特点是？

A、完全由联邦政府统一监管

B、由各省和地区独立监管

C、由联邦和省政府共同监管

D、由行业协会自律监管

【答案】B

【解析】正确答案是B。加拿大是唯一没有全国统一证券监管机构的G7国家，证券监管由各省和地区独立负责，通过加拿大证券管理局（CSA）进行协调。A选项错误，加拿大没有联邦证券监管机构；C选项错误，证券监管不涉及联邦层面；D选项错误，行业协会只是辅助监管。知识点：加拿大证券监管架构。易错点：误以为加拿大有联邦证券监管机构。

3、加拿大银行（BankofCanada）的核心职能不包括？

A、制定和实施货币政策

B、发行加拿大货币

C、监管商业银行

D、维护金融系统稳定

【答案】C

【解析】正确答案是C。加拿大银行不直接监管商业银行，这是OSFI的职责。A、B、D都是加拿大银行的核心职能。知识点：加拿大银行与OSFI的职能划分。易错点：混淆中央银行与金融监管机构的职责。

4、加拿大反洗钱监管的主要法律框架是？

A、银行法

B、犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法

C、证券法

D、消费者保护法

【答案】B

【解析】正确答案是B。《犯罪收益（洗钱）和恐怖主义融资法》（PCMLTFA）是加拿大反洗钱和反恐融资的核心法律。A选项银行法主要规范银行业务；C选项证券法规范证券市场；D选项消费者保护法规范消费者权益。知识点：加拿大反洗钱法律体系。易错点：混淆不同法律的适用范围。

5、加拿大金融消费者局（FCAC）的主要职责是？

A、监管金融机构的资本充足率

B、保护金融消费者权益

C、制定货币政策

D、监管证券市场

【答案】B

【解析】正确答案是B。FCAC是联邦金融消费者保护机构，负责监督金融机构遵守消费者保护法规。A选项是OSFI的职责；C选项是加拿大银行的职责；D选项是省级证券委员会的职责。知识点：加拿大金融消费者保护机制。易错点：混淆FCAC与其他监管机构的职责。

6、加拿大存款保险公司（CDIC）的保险范围不包括？

A、储蓄账户

B、支票账户

C、股票投资

D、定期存款

【答案】C

【解析】正确答案是C。CDIC保险覆盖存款类产品，不包括股票、债券等投资产品。A、B、D都在保险范围内。知识点：加拿大存款保险制度。易错点：误以为所有金融产品都在保险范围内。

7、加拿大证券监管中，全国统一证券法（NationalInstrument）的性质是？

A、联邦法律

B、各省统一采用的示范法

C、行业自律规则

D、国际协议

【答案】B

【解析】正确答案是B。NationalInstrument是各省证券监管机构协调制定的统一规则，由各省自行采纳实施。A选项错误，不是联邦法律；C选项错误，具有法律效力；D选项错误，是国内规则。知识点：加拿大证券监管协调机制。易错点：误以为NationalInstrument是联邦法律。

8、加拿大金融监管体系中，负责监管信用合作社的主要是？

A、OSFI

B、加拿大银行

C、省级政府

D、FCAC

【答案】C

【解析】正确答案是C。信用合作社主要由省级政府监管，不属于联邦监管范围。A选项OSFI监管联邦金融机构；B选项加拿大银行是中央银行；D选项FCAC负责消费者保护。知识点：加拿大信用合作社监管。易错点：误以为所有金融机构都由联邦监管。

9、加拿大金融监管机构中，属于自律组织（SRO）的是？

A、OSFI

B、加拿大银行

C、IIROC

D、FCAC

【答案】C

【解析】正确答案是C。IIROC（加拿大投资行业监管组织）是自律组织，监管投资交易行为。A、B、D都是政府监管机构。知识点：加拿大金融监管体系中的自律组织。易错点：混淆政府监管机构与自律组织的性质。

10、加拿大金融监管改革中，客户关系模型（CRM）主要针对的是？

A、银行业务

B、保险业务

C、证券投资业务

D、信用合作社业务

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