2025年综合类-银行合规考试-商业银行合规风险管理指引历年真题摘选带.docxVIP

2025年综合类-银行合规考试-商业银行合规风险管理指引历年真题摘选带

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.商业银行合规风险管理的核心目标是什么？()

A.保障银行资产安全

B.防范和化解金融风险

C.促进银行业务发展

D.提高银行市场竞争力

2.以下哪项不属于商业银行合规风险的类型？()

A.操作风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

3.商业银行合规管理部门的主要职责是什么？()

A.制定银行发展战略

B.监督银行内部风险控制体系

C.管理银行资产负债

D.负责银行市场营销

4.商业银行合规风险管理中，以下哪项不属于内部控制的范畴？()

A.内部审计

B.内部报告

C.内部培训

D.外部审计

5.商业银行合规风险管理的原则包括哪些？()

A.全面性、前瞻性、协同性、有效性

B.预防性、合规性、真实性、及时性

C.实质性、合规性、独立性、有效性

D.预防性、合规性、真实性、独立性

6.商业银行合规风险管理的组织架构应包括哪些部门？()

A.合规管理部门、风险管理部门、审计部门、法务部门

B.董事会、监事会、高级管理层、业务部门

C.风险管理部门、业务部门、合规管理部门、法务部门

D.董事会、高级管理层、合规管理部门、业务部门

7.商业银行合规风险管理的流程包括哪些步骤？()

A.风险识别、风险评估、风险控制、风险报告、风险监控

B.风险评估、风险识别、风险控制、风险报告、风险监控

C.风险报告、风险监控、风险识别、风险评估、风险控制

D.风险控制、风险报告、风险监控、风险识别、风险评估

8.商业银行合规风险管理中，以下哪项不属于合规风险的识别方法？()

A.内部调查

B.外部审计

C.案例研究

D.数据分析

9.商业银行合规风险管理中，以下哪项不属于合规风险的控制措施？()

A.建立合规制度

B.强化内部培训

C.设立合规部门

D.降低业务规模

10.商业银行合规风险管理中，以下哪项不属于合规风险的报告内容？()

A.风险识别情况

B.风险评估结果

C.风险控制措施

D.银行利润情况

二、多选题(共5题)

11.商业银行合规风险管理体系应包括哪些要素？()

A.合规政策与程序

B.合规管理部门

C.内部审计

D.风险评估

E.合规培训与沟通

12.以下哪些属于商业银行合规风险管理的内部流程？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险控制

D.风险报告

E.风险监控

13.商业银行合规风险管理的外部因素主要包括哪些？()

A.法律法规变化

B.监管机构要求

C.市场环境变化

D.客户行为变化

E.技术进步

14.以下哪些措施有助于提高商业银行合规风险管理的效果？()

A.建立健全合规制度

B.加强合规培训与沟通

C.完善内部控制体系

D.强化合规部门职能

E.定期进行合规风险评估

15.商业银行合规风险管理中，以下哪些属于合规风险的类型？()

A.操作风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

E.合规风险

三、填空题(共5题)

16.商业银行合规风险管理的首要目标是确保银行遵守相关的法律法规和监管要求，其中最为核心的是遵守。

17.商业银行合规风险管理体系应当与银行的规模、业务范围、风险状况和经营环境相适应，并随着银行的发展而。

18.商业银行合规风险管理应遵循的原则包括全面性、前瞻性、协同性和。

19.商业银行合规管理部门的职责之一是监督银行内部风险控制体系，确保其符合。

20.商业银行合规风险管理的最终目的是确保银行在合法合规的基础上，实现。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的合规风险管理只涉及银行内部事务，与外部法律法规无关。()

A.正确B.错误

22.商业银行的合规风险管理部门可以直接参与银行的业务决策。()

A.正确B.错误

23.商业银行合规风险管理的目标是最大化银行的利润。()

A.正确B.错误

24.商业银行的合规风险管理可以完全消除合规风险。()

A.正确B.错误

25.商业银行的合规风险管理体系应当独立于银行的业务部门。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述商业