行业风险评估模板风险管理与防范版.docVIP

行业通用风险评估模板（风险管理与防范版）

一、适用范围与应用时机

本模板适用于多行业领域（如制造业、金融业、建筑业、医疗健康、能源化工等）的企业或组织开展风险评估工作，旨在系统识别潜在风险、量化风险等级并制定有效防范措施。具体应用场景包括：

项目启动前：新产品研发、新业务拓展、重大投资决策等前期风险评估；

流程变更时：业务流程重组、技术升级、组织架构调整等过程中的风险预判；

合规检查前：应对新法规政策出台、行业标准更新时的合规性风险评估；

定期复盘：年度/季度风险管理review，动态跟踪现有风险状态及新风险emergence；

发生后：针对已发生事件进行根源分析，预防同类风险再次出现。

二、风险评估全流程操作指南

（一）准备阶段：奠定评估基础

组建评估团队

成员构成：需包含部门负责人（如生产、安全、财务、法务等）、技术专家、一线操作人员及外部顾问（如需），保证团队具备跨领域知识。

职责划分：明确组长（*总）负责统筹协调，成员分工承担资料收集、现场调研、风险分析等具体工作。

收集基础资料

内部资料：企业规章制度、历史记录、过往风险评估报告、业务流程文档、设备台账等；

外部资料：行业法规标准、政策文件、竞争对手风险案例、市场环境分析报告等。

明确评估范围

根据评估目标界定具体对象（如某条生产线、某类产品、某个业务环节），避免范围过大或过小导致评估失真。

（二）风险识别：全面排查隐患

目标：系统梳理评估范围内可能存在的风险点，无遗漏、无重复。

常用方法：

头脑风暴法：组织团队成员自由发言，结合经验列举潜在风险，记录所有观点（如“原材料供应商断供”“设备关键部件老化”）；

检查表法：参考行业风险清单、企业历史数据，制定针对性检查表逐项核对（如制造业设备安全检查表、金融业操作风险检查表）；

流程图法：绘制核心业务流程图（如“订单处理-生产-交付”流程），标注各环节可能的风险点（如“订单评审漏项导致产能超载”）；

德尔菲法：邀请外部专家（*教授）通过匿名问卷多轮反馈，聚焦争议性风险点，达成共识。

输出成果：初步风险清单（含风险名称、所属环节、基础描述）。

（三）风险分析：量化风险等级

目标：评估风险发生的“可能性”及发生后造成的“影响程度”，计算风险值，确定优先级。

评估发生可能性

量化标准（1-5分，分值越高可能性越大）：

分值

描述判断依据（示例）

1分

过去5年未发生，行业罕见

2分

过去5-10年发生1次，行业偶发

3分

过去1-3年发生1次，行业常见

4分

过去半年发生1次，企业内部频发

5分

近期已发生或持续存在，风险极高

评估影响程度

从“人员、财务、声誉、合规、运营”五个维度综合评分（1-5分，分值越高影响越严重）：

维度

1分（轻微影响）

3分（中等影响）

5分（灾难性影响）

人员

轻微擦伤，无需停工

1-2人重伤，需停工3天以内

人员死亡/群伤，长期停工

财务

损失≤当期利润5%

损失占当期利润5%-20%

损失≥当期利润50%或资不抵债

声誉

内部投诉，未对外造成影响

媒体局部报道，客户短期流失

全行业负面报道，品牌价值严重受损

合规

违反内部制度，无行政处罚

违反地方法规，罚款1万-10万

违反国家法律，停业整顿/吊销执照

运营

单个环节延误≤1天

关键环节延误1-3天，部分业务中断

全流程瘫痪，核心业务停滞

综合影响分值计算：取五个维度的平均分（四舍五入取整）。

计算风险值与划分等级

风险值=发生可能性×影响程度

风险等级划分标准：

风险值区间

风险等级

处理优先级

1-8分

低风险

后续监控

9-16分

中风险

需制定防范措施

17-25分

高风险

立即整改

（四）风险评价：聚焦关键风险

目标：基于风险等级，筛选出需优先处理的风险项，形成《风险优先级清单》。

操作要点：

高风险（17-25分）：必须立即采取应对措施，24小时内上报管理层；

中风险（9-16分）：评估资源后制定防范计划，明确责任人和完成时限；

低风险（1-8分）：纳入日常监控，定期（如每季度）复核状态。

（五）风险应对：制定防范措施

目标：针对优先级清单中的风险，选择合适的应对策略并落地执行。

应对策略及操作示例：

策略类型

适用场景

示例（制造业设备老化风险）

规避

风险过高且无法承受

淘汰超期服役设备，停止使用高风险老旧生产线

降低

风险可接受，需减少发生概率或影响

定期（每季度）检修设备，更换关键部件；操作人员培训上岗

转移

风险难以消除，可部分转移

购买设备财产险，将部分维修风险转移给保险公司

接受

低风险或处理成本高于风险损失

建立备用设备台账，故障时启用备用机（仅影响轻微生产延误）

输出成果：《风险应对计划表》（详见第三部分表格模板），明确“措施内容、责任部门/人、完成时间、资源需求”。

（六）监控与改进：动态跟踪闭环