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金融机构依法经营诚信承诺函[3篇]

金融机构依法经营诚信承诺函第（1）篇

承诺方类型：□企业□个人□其他__________

根据国家相关法律法规及行业监管要求，为维护金融市场秩序，保障客户合法权益，促进机构稳健发展，承诺方在此作出如下庄严承诺：

一、承诺内容

1.承诺方将严格遵守《_________商业银行法》《_________证券法》《_________保险法》等法律、行政法规，以及中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会等监管机构发布的各项规章、规范性文件及行业自律规则。承诺方在业务经营中，将坚决执行反洗钱、反恐怖融资、消费者权益保护、信息披露等强制性规定，保证所有经营活动合法合规。

2.承诺方承诺建立健全内部治理结构，完善风险管理机制，明确岗位职责，强化员工培训，提升依法合规经营意识和能力。承诺方将定期开展法律法规和业务知识的考核，保证从业人员具备必要的专业素养和合规意识。承诺方将设立合规管理部门，负责日常合规工作的监督、检查和评估，及时发觉并纠正违规行为。

3.承诺方承诺在产品设计和销售过程中，充分揭示风险，保障客户知情权和选择权。承诺方将严格按照监管要求，进行产品备案或审批，保证产品结构透明、定价合理、信息披露完整准确。承诺方将规范销售行为，禁止虚假宣传、误导销售和捆绑销售，切实保护客户合法权益。

4.承诺方承诺在账户管理、资金清算、交易执行等方面，严格遵守相关规定，保证客户资金安全。承诺方将采取有效措施，防止客户资金被挪用、侵占或流失。承诺方将定期向客户披露账户信息、交易记录和资金状况，保障客户对自身账户的知情权和控制权。

5.承诺方承诺在信息披露方面，做到真实、准确、完整、及时、公平。承诺方将按照监管要求，定期披露财务报告、经营情况、重大事件等信息，并保证披露内容真实反映机构经营状况和财务状况。承诺方将建立信息披露审核机制，保证披露信息的准确性和完整性。

二、执行标准

1.承诺方将制定并实施详细的业务操作规程，明确各项业务的风险点和控制措施，保证业务操作符合法律法规和监管要求。承诺方将定期对业务操作规程进行评估和修订，以适应法律法规和监管政策的变化。

2.承诺方将建立健全内部控制体系，明确各部门、各岗位的职责权限，建立相互制约、相互监督的机制。承诺方将定期开展内部控制评估，及时发觉并整改内部控制缺陷，保证内部控制体系的有效性。

3.承诺方将建立客户投诉处理机制，及时受理客户投诉，认真调查处理客户投诉，并在规定时间内向客户反馈处理结果。承诺方将定期分析客户投诉情况，查找问题根源，改进服务质量，提升客户满意度。

4.承诺方将建立合规检查制度，定期开展合规检查，及时发觉并纠正违规行为。承诺方将积极配合监管机构的监督检查，如实提供相关资料，并按照监管机构的要求进行整改。

三、监督考核

1.承诺方将建立合规绩效考核机制，将合规经营情况纳入绩效考核体系，与员工薪酬、晋升等挂钩。承诺方将定期对员工的合规经营情况进行考核，对合规经营表现优秀的员工给予奖励，对合规经营表现不佳的员工进行处罚。

2.承诺方将建立合规风险预警机制，定期对合规风险进行评估，及时发觉并处置合规风险。承诺方将建立合规风险数据库，对合规风险进行分类、分级管理，并采取有效措施防范和化解合规风险。

3.承诺方将建立合规文化建设机制，通过多种形式，加强合规文化建设，提升员工的合规意识。承诺方将通过开展合规培训、合规宣传、合规竞赛等活动，营造良好的合规文化氛围，使合规经营成为员工的自觉行为。

4.承诺方将积极配合监管机构开展的各项监督检查工作，如实提供相关资料，并按照监管机构的要求进行整改。承诺方将定期向监管机构报告合规经营情况，并接受监管机构的指导和监督。

5.承诺方将建立合规举报机制，鼓励员工和客户举报违规行为，并对举报人进行保护。承诺方将认真调查处理举报事项，对查实的违规行为进行严肃处理，并对举报人给予奖励。

四、生效变更

1.本承诺函自签署之日起生效，承诺方将严格遵守本承诺函的各项内容，并接受监管机构的监督和考核。

2.承诺方承诺将根据法律法规和监管政策的变化，及时修订本承诺函，保证本承诺函的内容符合法律法规和监管政策的要求。

3.承诺方发生合并、分立、重组等重大事项时，将及时向监管机构报告，并按照监管机构的要求进行相应的调整。

4.承诺方将定期对本承诺函的执行情况进行评估，并根据评估结果进行必要的调整和完善。

5.承诺方将本承诺函作为机构内部管理制度的重要组成部分，并保证所有员工知晓并遵守本承诺函的各项内容。

承诺方将严格遵守以上承诺，依法合规经营，诚信服务客户，为维护金融市场秩序，促进经济社会发