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2025年金融风险管理师ESG整合于反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师ESG整合于反洗钱（AML）与反

恐融资（CFT）专题试卷及解析

2025年金融风险管理师ESG整合于反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）专题试卷

及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在ESG整合于反洗钱（AML）框架中，环境风险（E）最可能通过以下哪种方

式增加洗钱风险？

A、企业碳排放数据造假

B、非法野生动物贸易

C、公司治理结构缺陷

D、员工多样性不足

【答案】B

【解析】正确答案是B。非法野生动物贸易是典型的环境犯罪活动，其产生的非法

资金需要通过洗钱手段合法化，直接将环境风险与洗钱风险关联。选项A属于ESG信

息披露问题，选项C和D属于治理（G）和社会（S）范畴，与洗钱风险的直接关联性

较弱。知识点：环境犯罪与洗钱的关联性。易错点：容易将所有ESG风险都视为同等

重要的洗钱风险因素，而忽略了环境犯罪是洗钱的重要上游犯罪之一。

2、金融行动特别工作组（FATF）在最新指引中强调，将ESG因素纳入反洗钱体

系的主要目的是？

A、提高金融机构的盈利能力

B、增强风险识别的全面性和前瞻性

C、简化客户尽职调查（CDD）流程

D、降低监管合规成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。FATF推动ESG与AML整合的核心目标是利用ESG信

息（如环境违规、社会争议、治理缺陷）来更全面地评估客户风险，识别传统AML指

标可能忽略的潜在风险。选项A和D与合规目标相悖，选项C不准确，ESG整合实

际上可能使CDD更复杂而非简化。知识点：FATF对ESG整合的定位。易错点：误以

为ESG整合是为了降低成本或简化流程，实际上是为了提升风险管理质量。

3、在反恐融资（CFT）背景下，社会（S）因素最可能用于识别以下哪种风险？

A、恐怖组织利用矿业公司融资

B、极端组织通过慈善机构募资

C、恐怖分子利用空壳公司转移资金

D、利用加密货币进行恐怖融资

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【答案】B

【解析】正确答案是B。慈善机构是社会（S）因素的重要组成部分，其透明度低、

资金流向复杂，易被恐怖组织滥用。选项A和C主要涉及环境（E）和治理（G）因素，

选项D属于技术手段，与ESG社会因素关联较小。知识点：社会因素在CFT中的应

用。易错点：容易混淆ESG三个维度与CFT风险的具体对应关系。

4、金融机构在客户尽职调查（CDD）中整合ESG信息时，最应优先关注的是？

A、客户的ESG评级

B、客户所在行业的ESG争议历史

C、客户的ESG报告披露质量

D、客户的供应链ESG表现

【答案】B

【解析】正确答案是B。ESG争议历史（如环境罚款、劳工纠纷、腐败案件）直接

反映客户的合规风险，是CDD中优先关注的信号。选项A、C、D虽然重要，但争议

历史与洗钱/恐怖融资风险的关联性更强。知识点：ESG信息在CDD中的优先级。易

错点：过度依赖ESG评级而忽视具体风险事件。

5、ESG整合对反洗钱交易监控系统的影响主要体现在？

A、减少误报率

B、增加交易监控的覆盖范围

C、简化规则设置

D、降低系统运行成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。ESG整合提供了新的风险维度（如环境违规交易、高风险

行业资金流动），使交易监控能覆盖更广泛的风险场景。选项A可能实现但非主要影响，

选项C和D与实际效果相反。知识点：ESG对交易监控的扩展作用。易错点：误以为

ESG整合会简化系统，实际上增加了复杂性。

6、在反洗钱领域，治理（G）因素最常用于评估以下哪种风险？

A、客户参与非法伐木活动

B、客户公司存在复杂股权结构

C、客户工厂发生劳工纠纷

D、客户产品存在安全隐患

【答案】B

【解析】正确答案是B。复杂股权结构是典型的治理缺陷，易被用于掩盖资金来源

和受益人身份，是AML重点关注的G因素。选项A属于E因素，选