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2025秋招：证券经纪人题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.股票的基本特征不包括（）

A.收益性

B.风险性

C.返还性

D.流动性

2.证券市场的核心是（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券交易所

D.中国证监会

3.以下不属于债券基本要素的是（）

A.票面价值

B.市场价格

C.票面利率

D.偿还期限

4.我国目前的证券交易制度是（）

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

5.证券投资基金反映的是（）关系。

A.债权债务

B.所有权

C.信托

D.委托代理

6.以下哪种风险不属于系统性风险（）

A.利率风险

B.信用风险

C.通货膨胀风险

D.政策风险

7.证券承销方式不包括（）

A.全额包销

B.余额包销

C.代销

D.自销

8.股票价格指数的编制方法不包括（）

A.算术平均法

B.加权平均法

C.几何平均法

D.移动平均法

9.以下属于金融衍生工具的是（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.基金

10.证券市场监管的首要目标是（）

A.保护投资者利益

B.保证证券市场的公平、效率和透明

C.降低系统性风险

D.推动证券市场发展

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

2.债券按发行主体分类可分为（）

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.国际债券

3.证券投资基金按运作方式可分为（）

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

4.股票的收益来源主要有（）

A.股息

B.红利

C.资本利得

D.利息

5.证券市场监管的手段有（）

A.法律手段

B.经济手段

C.行政手段

D.自律手段

6.以下属于证券经纪业务特点的是（）

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.客户资料的保密性

7.金融衍生工具的基本特征包括（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

8.证券投资分析的主要方法有（）

A.基本分析

B.技术分析

C.量化分析

D.心理分析

9.影响股票价格的宏观经济因素有（）

A.经济增长

B.通货膨胀

C.利率

D.汇率

10.债券投资的风险主要有（）

A.利率风险

B.信用风险

C.通货膨胀风险

D.流动性风险

三、判断题（每题2分，共10题）

1.证券经纪人可以代理客户进行证券买卖操作。（）

2.股票是一种设权证券。（）

3.债券的票面利率越高，债券的价格就越高。（）

4.开放式基金的规模是固定的。（）

5.系统性风险可以通过分散投资来消除。（）

6.证券市场监管的对象仅包括证券发行人。（）

7.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保证金就可以进行较大金额的交易。（）

8.技术分析的三大假设是市场行为涵盖一切信息、价格沿趋势移动、历史会重演。（）

9.股票价格与市场利率呈正相关关系。（）

10.证券投资基金是一种直接投资工具。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券经纪人的职责。

证券经纪人主要职责是为客户提供证券交易相关服务，如传递客户交易指令、提供投资咨询、介绍证券知识和市场信息等，还需维护客户关系，及时反馈客户需求和市场动态。

2.简述债券与股票的区别。

债券是债权凭证，股票是所有权凭证。债券收益固定，股票收益不固定。债券有偿还期，股票无偿还期。债券风险相对较低，股票风险较高。

3.简述证券市场监管的意义。

能保护投资者利益，维护市场公平、公正、公开，保证市场的高效有序运行，降低系统性风险，促进证券市场健康稳定发展，增强投资者信心。

4.简述证券投资基金的优势。

集合理财，能将众多投资者资金集中。专业管理，由专业基金经理操作。分散风险，投资多种证券分散非系统风险。流动性强，开放式基金可随时申购赎回。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论证券经纪人如何提高客户满意度。

证券经纪人要提升专业素养，为客户提供准确投资建议；保持良好沟通，及时解答疑问；关注客户需求，提供个性化服务；诚信对待客户，不夸大收益、不隐瞒风险；做好客户服务跟踪，不断改进服务质量。

2.讨论当前证券市场的主要发展趋势。

当前证券市场呈现国际化趋势，与国际市场联系更紧密。科技化程度加深，金融科技应用广泛。