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银行员工违规行为排查试题

前言

为进一步强化我行员工合规意识，提升风险防范能力，确保各项业务合法合规运营，特组织本次违规行为排查测试。本试题旨在帮助员工深入理解岗位职责中的合规要点，识别日常工作中可能出现的违规风险点，从而自觉规范操作行为，共同维护银行的良好声誉和稳健发展。请各位员工认真作答，深刻反思，并将所学知识运用到实际工作中。

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一、柜面业务操作类

（一）单选题

1.柜员在办理客户账户开户业务时，以下哪项操作是首要且必须严格执行的？

A.迅速为客户办理，提升服务效率

B.仔细核对客户身份证件的真实性和有效性

C.询问客户开户用途，推荐银行理财产品

D.提醒客户设置复杂密码

2.在办理大额现金支取业务时，柜员发现客户提供的身份证件信息与系统记录略有不符，正确的处理方式是：

A.认为可能是系统录入误差，先为客户办理，事后再核实

B.与客户沟通，若客户坚持，则按客户提供信息办理

C.立即暂停业务办理，进一步核实身份信息，必要时向主管报告

D.简化核对流程，确保业务尽快完成

3.关于重要空白凭证管理，以下说法错误的是：

A.重要空白凭证应专人保管，入库、出库需严格登记

B.柜员临时离岗，应将重要空白凭证入柜加锁保管

C.为方便工作，可以将本人保管的重要空白凭证临时交予同事使用

D.作废的重要空白凭证应按规定流程进行登记、保管和销毁

（二）多选题

1.柜面办理转账业务时，哪些情况可能涉及洗钱风险，需要柜员特别关注并按规定报告？

A.客户频繁进行大额、整数资金转账，且交易对手分散

B.客户转账用途与日常经营或个人身份特征明显不符

C.客户要求将资金转入与自身业务无明显关联的陌生账户

D.客户对转账金额、方式等细节高度敏感，且解释含糊不清

2.柜员在办理业务过程中，严禁发生的行为包括：

A.代客户保管存折、银行卡、密码或U盾等重要物品

B.利用工作之便，以客户名义开立账户或办理业务

C.在客户授权的情况下，代客户填写非标准化业务凭证

D.对客户提出的疑问，不了解时擅自给出解释或承诺

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二、信贷业务管理类

（一）单选题

1.客户经理在受理贷款申请时，首要任务是：

A.了解客户的融资需求额度

B.收集并核实客户提供的所有资料的真实性、完整性和有效性

C.向客户介绍我行的贷款利率和优惠政策

D.快速完成贷款申请的初步筛选

2.在贷款“三查”制度中，以下哪项是贷后检查的核心内容？

A.评估借款人的信用等级

B.检查贷款资金的实际用途是否与合同约定一致

C.审核抵押物的评估价值

D.确认借款人的还款来源是否稳定

（二）多选题

1.以下哪些行为属于信贷业务中的违规行为，可能导致严重风险？

A.为完成业绩指标，协助客户编造虚假贷款资料

B.对明显不符合贷款条件的客户，通过降低标准审批通过贷款

C.未按规定对贷款抵押物进行实地勘查和价值评估

D.发现借款人出现经营恶化、挪用贷款资金等情况，未及时上报并采取措施

2.关于信贷从业人员廉洁自律要求，下列说法正确的有：

A.不得利用职务之便，索取或收受借款人的财物、宴请或其他不正当利益

B.不得违规向关系人发放信用贷款或优于其他借款人条件的担保贷款

C.不得在贷款审批或发放过程中为亲友或特定关系人谋取利益

D.可以适当接受借款人赠送的、价值不高的纪念品

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三、员工职业操守与廉洁从业类

（一）单选题

1.员工发现同事存在轻微违规行为，且未造成实际损失时，正确的做法是：

A.碍于情面，不予以指出或报告

B.私下提醒同事注意，若其不改正则不再过问

C.及时向直接上级或合规管理部门如实反映情况

D.在部门内部公开批评，以儆效尤

2.银行员工在个人社交场合，以下哪种行为是合适的？

A.随意谈论银行内部未公开的经营数据和客户信息

B.以银行员工身份为朋友的商业活动提供担保或见证

C.遵守职业道德，不泄露任何涉密信息，不从事与职务相悖的活动

D.炫耀个人在银行工作的权限和资源

（二）多选题

1.以下哪些行为违反了银行员工廉洁从业规定？

A.利用掌握的客户信息，为自己或他人谋取不正当利益

B.未经批准，在外部企业或机构兼职，获取报酬

C.接受客户为感谢业务办理而安排的、符合规定标准的工作餐

D.利用银行内部信息进行股票、基金等金融产品的交易操作

2.员工在处理与客户关系时，应遵循的基本原则包括：

A.诚实守信，不隐瞒产品风险或夸大收益

B.公平公正对待所有客户，不因客户身份、业务金额等差异而区别对待

C.保护客户隐私，妥善保管客户信息，不得非法向第三方泄露

D.以客户为中心，满足客户的一切要求，包括一些不合规的便利

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四、信息科技安全与保