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2025年国家开放大学（电大）《金融市场与证券投资》期末考试备考试题及答案解析

所属院校：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.金融市场的基本功能不包括（）

A.资源配置

B.风险分散

C.价格发现

D.产品制造

答案：D

解析：金融市场的基本功能主要包括资源配置、风险分散和价格发现。资源配置是指通过市场机制将资金引导到需要的地方；风险分散是指通过金融工具将风险分散到不同的投资者身上；价格发现是指通过市场交易形成资产的价格。产品制造不属于金融市场的功能范畴。

2.证券投资的根本目的是（）

A.获取短期收益

B.降低交易成本

C.实现长期财富增值

D.提高市场流动性

答案：C

解析：证券投资的根本目的是通过投资于证券市场，实现长期财富的增值。虽然获取短期收益是投资者可能的目标之一，但长期财富增值才是证券投资的本质和最终目的。降低交易成本和提高市场流动性虽然对投资有利，但不是投资的根本目的。

3.以下哪种证券属于固定收益证券（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

答案：B

解析：固定收益证券是指能够提供固定或定期支付利息的证券，债券是典型的固定收益证券。股票是权益证券，其收益不固定；期货和期权是衍生品，其收益取决于标的资产的价格变化，不属于固定收益证券。

4.证券市场指数编制中，通常作为样本股的是（）

A.小盘股

B.中盘股

C.大盘股

D.流动性较差的股票

答案：C

解析：证券市场指数编制中，通常选择市值较大、流动性较好的股票作为样本股，即大盘股。大盘股的交易量较大，更能反映市场整体走势。小盘股、中盘股和流动性较差的股票由于其影响较小或交易不活跃，一般不作为主要样本股。

5.以下哪种投资策略属于主动投资策略（）

A.指数基金投资

B.均值回归策略

C.分散投资策略

D.被动跟踪策略

答案：B

解析：主动投资策略是指投资者通过分析市场，选择预期表现优于市场平均水平的证券进行投资。均值回归策略属于主动投资策略，其核心是寻找被市场错误定价的证券进行投资。指数基金投资、分散投资策略和被动跟踪策略都属于被动投资策略。

6.证券投资组合管理中，分散投资的主要目的是（）

A.提高预期收益

B.降低非系统性风险

C.增加投资品种

D.减少交易成本

答案：B

解析：分散投资的主要目的是降低非系统性风险。非系统性风险是特定公司或行业特有的风险，通过投资于不同类型的证券，可以分散这类风险。预期收益是投资者追求的目标，但分散投资并不能直接提高预期收益。增加投资品种和减少交易成本是分散投资的可能结果，但不是其主要目的。

7.证券公司的主要业务不包括（）

A.股票经纪业务

B.资产管理业务

C.财务顾问业务

D.商品期货交易

答案：D

解析：证券公司的主要业务包括股票经纪业务、资产管理业务和财务顾问业务等。商品期货交易属于期货公司的业务范围，证券公司一般不从事此项业务。

8.以下哪种指标常用于衡量证券的波动性（）

A.市净率

B.市盈率

C.贝塔系数

D.股息率

答案：C

解析：贝塔系数是衡量证券价格对市场指数波动敏感程度的指标，常用于衡量证券的波动性。市净率和市盈率是衡量证券估值水平的指标，股息率是衡量证券收益水平的指标。

9.证券投资分析中，基本分析主要关注（）

A.证券价格走势

B.宏观经济环境

C.公司财务状况

D.市场技术指标

答案：C

解析：基本分析主要关注证券的内在价值，通过分析宏观经济环境、行业状况和公司财务状况等因素来评估证券的投资价值。证券价格走势和市场技术指标属于技术分析的内容。

10.以下哪种行为违反了证券交易的“三公”原则（）

A.公开披露信息

B.公平对待所有投资者

C.公正执行交易规则

D.利用内幕信息交易

答案：D

解析：证券交易的“三公”原则是指公开、公平、公正。利用内幕信息交易违反了公平原则，是严重违规行为。公开披露信息、公平对待所有投资者和公正执行交易规则都符合“三公”原则。

11.证券投资的系统性风险主要是指（）

A.个体公司特有的经营风险

B.整个市场或宏观经济变化带来的风险

C.投资者自身决策失误带来的风险

D.证券公司经营不善带来的风险

答案：B

解析：系统性风险是指影响整个市场或宏观经济的风险，其特点是无法通过分散投资来消除。个体公司特有的经营风险、投资者自身决策失误带来的风险以及证券公司经营不善带来的风险都属于非系统性风险，可以通过分散投资来降低。

12.以下哪种证券的流动性通常最差（）

A.上市公司的股票

B.上市公司的债券

C.交易所交易的基金份额

D.未上市的公司债券

答案：D

解析：流动性是指资产能够以合理价格