银行间市场清算所股份有限公司（上清所）业务考试题及答案.docxVIP

上清所业务考试题

一、单项选择题（共10题，每题2分，共20分）

上清所对银行间市场债券进行登记时，债券持有人账户开立的核心依据是（）

A.持有人营业执照复印件B.债券认购协议C.中国人民银行批复文件D.持有人身份识别材料及业务申请材料

下列哪种债券类型不属于上清所核心托管范畴（）

A.企业债B.国债C.短期融资券D.中期票据

银行间债券市场清算中，“全额清算”的核心特点是（）

A.按净额轧差后完成资金划转B.每笔交易独立完成资金与债券交割C.仅对同一机构多笔交易合并清算D.延迟到次日完成清算交割

上清所对结算失败的债券交易，应首先采取的处理措施是（）

A.终止该笔交易B.启动违约处置程序C.通知交易双方协商补正D.扣划违约方保证金

债券远期交易在上清所进行清算时，保证金的缴纳比例应不低于（）

A.1%B.2%C.5%D.10%

上清所的“中央对手方（CCP）”职能主要体现在（）

A.仅负责债券登记托管B.承接交易双方权利义务，担保交割C.仅提供清算信息查询服务D.代替交易双方签订交易协议

企业短期融资券在上清所登记时，发行人需提交的核心文件不包括（）

A.发行注册批复B.债券募集说明书C.发行人最近3年审计报告D.债券持有人名单

银行间市场资金清算采用“T+1”结算周期时，清算完成时间应为（）

A.交易当日17:00前B.交易次日10:00前C.交易次日12:00前D.交易次日17:00前

上清所对债券质押式回购清算时，质押券的估值应采用（）

A.面值估值B.市场公允估值C.发行人自行申报估值D.回购利率对应的估值

下列哪种情况会导致上清所暂停债券发行人的登记业务（）

A.发行人未按时披露季度报告B.发行人债券余额超净资产40%C.发行人提交的登记材料存在重大瑕疵D.发行人最近一期净利润为负

二、多项选择题（共5题，每题4分，共20分，多选、少选、错选均不得分）

上清所债券登记托管业务包含的核心环节有（）

A.账户开立B.债券确权C.持有量记载D.债券过户E.利息兑付划付

银行间市场清算中，上清所作为中央对手方需承担的风险防控措施包括（）

A.保证金制度B.风险准备金制度C.持仓限额管理D.逐日盯市制度E.对手方信用评级管理

下列属于上清所“净额清算”适用场景的有（）

A.同一机构当日多笔同品种债券现券交易B.债券远期交易C.质押式回购到期清算D.同一机构当日多笔跨品种债券交易E.买断式回购首期清算

企业在申请中期票据在上清所登记时，需满足的条件包括（）

A.已完成中国银行间市场交易商协会注册B.募集资金用途符合国家产业政策C.发行人无到期未兑付债务违约记录D.已聘请主承销商且主承销商具备相应资质E.发行人最近1年无重大违法违规行为

上清所对清算资金划付的合规性审核要点包括（）

A.资金划付账户与清算账户一致B.划付金额与清算明细匹配C.划付时间符合结算周期要求D.划付资金来源为自有资金E.划付对象为交易对手方或上清所指定账户

三、判断题（共5题，每题2分，共10分，对的打“√”，错的打“×”）

上清所对银行间债券的登记采用“实质审查”原则，需对发行人提交材料的真实性、合法性进行全面审核。（）

债券现券交易在上清所清算时，若交易双方均为同一法人机构下的分支机构，可申请豁免保证金缴纳。（）

上清所的风险准备金主要来源于自身营业收入，不得从交易手续费中提取。（）

企业债在上清所登记后，发行人如需调整债券票面利率，需提前3个工作日向上清所提交申请。（）

银行间市场清算中，若“T+1”结算日为法定节假日，则清算交割自动顺延至下一工作日。（）

四、简答题（共2题，每题10分，共20分）

简述上清所办理债券分销登记的主要流程。

上清所在债券清算结算过程中，如何防范“本金风险”（即一方交付债券/资金后，另一方未履约的风险）？

五、案例分析题（共1题，每题30分，共30分）

202X年X月X日，A机构（债券持有人）与B机构（债券购买方）达成一笔面值1亿元、票面利率3.2%的企业债现券交易，约定结算方式为“T+1全额清算”，资金划付方式为“上清所代理划付”。次日（结算日），A机构已按时将债