2025国考大连市证券监管岗位行测模拟题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2025国考大连市证券监管岗位行测模拟题及答案

第一部分：常识判断（共5题，每题0.5分，共2.5分）

1.大连市证券监管岗位工作人员需要了解的《证券法》修订内容中，以下哪项表述是正确的？

A.允许证券公司开展私募股权投资管理业务

B.将证券公司风险覆盖率要求从8%提高至10%

C.规定上市公司必须实施股权分置改革

D.取消证券公司融资杠杆率限制

2.中国证券监督管理委员会大连监管局的主要职责不包括以下哪项？

A.监督管理大连辖区内证券公司、基金管理公司业务活动

B.调查处理证券期货违法案件

C.制定大连市地方性证券监管政策

D.负责大连市证券业从业人员资格注册管理

3.大连市海岸线较长，以下哪项金融工具与海洋经济发展关联性最高？

A.绿色债券

B.可转换债券

C.资产支持证券（ABS）

D.信用互换

4.证券监管中常用的“压力测试”方法，主要目的是什么？

A.评估证券公司股东背景

B.模拟极端市场条件下机构偿付能力

C.检查公司治理结构完整性

D.分析行业发展趋势

5.大连自贸区推出的“证券期货业对外开放创新试点”中，以下哪项政策最具突破性？

A.允许境外机构设立合资证券公司

B.对内资证券公司实施更严格的资本管制

C.禁止跨境证券投资

D.降低国内投资者境外证券投资门槛

第二部分：言语理解与表达（共10题，每题0.5分，共5分）

6.以下哪句关于证券监管工作的表述最符合逻辑？

A.“证券监管应以市场行为处罚为主，忽视公司治理风险”

B.“为促进创新，应完全放松对证券公司的业务限制”

C.“监管科技（RegTech）能提升监管效率，但无法减少合规成本”

D.“加强投资者教育比严格处罚更能防范金融风险”

7.完成句子：大连市证券监管局在2024年重点推进的“数字化转型”工程，旨在通过______，提升监管效能。

A.增加监管人员编制

B.引入人工智能分析系统

C.扩大监管区域范围

D.降低机构合规门槛

8.以下哪段文字逻辑最严谨？

A.证券公司杠杆率过高易引发风险，但杠杆率并非唯一因素，流动性、公司治理同样重要。因此，监管应综合评估，而非仅限杠杆率指标。

B.大连市证券业发展迅速，但部分机构存在合规漏洞，需加强监管。监管机构应立即全面排查，并处罚所有违规行为。

C.投资者适当性管理是证券监管的核心，但若过度严格会抑制市场活力。监管需平衡保护投资者与促进创新的关系。

D.证券期货违法案件频发，监管机构应提高罚款金额，以震慑违法者。罚款金额与违法程度成正比。

9.以下哪项表述最能体现“监管沙盒”机制的核心原则？

A.“先审批后创新，确保每项业务完全合规”

B.“在严格监控下允许机构有限度试错”

C.“创新业务必须达到国际最高标准才能落地”

D.“监管机构主导所有创新项目审批”

10.以下哪句关于大连市金融市场现状的评论最客观？

A.“大连市证券市场规模较小，无需加强监管”

B.“大连自贸区金融创新活跃，监管应完全放开”

C.“大连证券业存在区域性风险，需差异化监管”

D.“大连投资者结构单一，监管重点应转向机构投资者”

11.以下哪项句子存在语病？

A.证券公司若忽视合规管理，可能引发系统性金融风险。

B.监管科技的应用不仅提高了效率，还降低了监管成本。

C.大连市2024年证券交易量较2023年增长20%，但结构仍需优化。

D.机构投资者行为比散户更理性，因此监管应更关注机构投资者。

12.完成句子：中国证券监管体系强调“放管服”改革，其中“服”指的是______。

A.减少行政审批事项

B.加强市场行为处罚

C.优化服务流程

D.提高机构资本要求

13.以下哪项表述最能体现“投资者保护”的立法原则？

A.“投资者应自行承担投资损失，监管不应过度干预”

B.“信息披露必须真实完整，但可适当简化程序”

C.“优先保护机构投资者利益，散户损失次要考虑”

D.“通过适当性管理确保投资者购买适合的产品”

14.完成句子：证券监管中，“穿透式监管”的核心是______。

A.仅监管上市公司公告内容

B.追溯资金最终流向

C.限制机构融资杠杆

D.提高信息披露频率

15.以下哪段文字最能体现“监管协调”的重要性？

A.大连市证券局独立制定监管政策，无需与其他部门合作。

B.证券监管应完全统一，无需考虑地区差异。

C.证券、银行、保险监管需协同，以防范跨市场风险。

D.监管机构应避免干预市场，让市场自行调节。

第三部分：数量关系（共5题，每题0.5分，共2.5分）

16.大连某证券公司2023年净利润为10亿元，同比增长15%，预计2024年增速