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2025国考合肥市证券监管岗位申论预测卷及答案

第一题（归纳概括题·5题·25分）

1.阅读材料，概括当前合肥市证券市场监管中存在的突出问题。（10分）

材料：

近年来，合肥市证券市场发展迅速，各类证券经营机构、基金管理公司等不断涌现，但监管工作仍面临诸多挑战。部分证券公司内部控制薄弱，存在违规销售、信息披露不透明等问题；一些中小金融机构抗风险能力不足，易受市场波动影响；监管技术手段相对滞后，难以有效应对大数据、人工智能等新技术带来的监管难题。此外，投资者教育普及不足，风险意识淡薄，非法证券活动时有发生。合肥市虽已建立多部门联合监管机制，但跨部门协作效率不高，监管资源分配不均，基层监管力量薄弱。

答案：

当前合肥市证券市场监管中存在的主要问题包括：

（1）部分证券公司内部控制薄弱，违规销售、信息披露不透明现象突出；

（2）中小金融机构抗风险能力不足，易受市场波动影响；

（3）监管技术手段滞后，难以应对大数据、人工智能等新技术带来的挑战；

（4）投资者教育不足，风险意识淡薄，非法证券活动频发；

（5）跨部门协作效率不高，监管资源分配不均，基层监管力量薄弱。

2.根据材料，归纳合肥市提升证券市场监管效能的三个关键方向。（5分）

答案：

（1）强化证券公司内控管理，严厉打击违规行为；

（2）提升中小金融机构风险防控能力；

（3）加强监管科技应用，完善监管手段。

3.阅读材料，概括合肥市加强投资者教育的两项主要措施。（5分）

材料：

为提升投资者风险意识，合肥市近年来开展了一系列投资者教育活动。通过举办“金融知识普及月”活动，在社区、学校、企业等场所普及证券知识；联合证券公司开展投资者讲座，讲解投资风险与防范措施；利用新媒体平台发布风险提示，提高投资者对非法证券活动的识别能力。然而，部分投资者仍存在盲目跟风、忽视风险的行为。

答案：

（1）举办“金融知识普及月”活动，在社区、学校、企业等场所普及证券知识；

（2）联合证券公司开展投资者讲座，发布风险提示，提高投资者风险识别能力。

4.根据材料，归纳合肥市证券市场监管中跨部门协作存在的三个问题。（5分）

答案：

（1）部门间信息共享不足，监管协同性差；

（2）监管责任划分不明确，易出现监管空白；

（3）基层监管力量薄弱，难以有效开展联合执法。

5.阅读材料，概括合肥市证券市场监管与经济发展的关系。（5分）

材料：

合肥市证券市场的发展对地方经济具有重要意义。一方面，证券市场的繁荣为中小企业融资提供了渠道，促进了产业升级；另一方面，部分证券机构的风险事件可能引发系统性金融风险，影响地方经济稳定。因此，加强监管既能防范风险，又能推动市场健康发展。

答案：

证券市场监管与合肥市经济发展密切相关：一方面，监管能促进市场健康发展，为中小企业融资提供支持；另一方面，监管不力可能导致金融风险，影响经济稳定。

第二题（综合分析题·2题·20分）

1.结合材料，分析合肥市证券市场监管中“监管科技”应用的意义。（10分）

材料：

随着大数据、人工智能等技术的发展，证券市场监管面临新的机遇与挑战。合肥市部分监管机构开始尝试利用科技手段提升监管效能，例如通过大数据分析识别异常交易行为，利用区块链技术加强信息披露透明度。然而，监管科技的应用仍处于起步阶段，数据整合能力不足，技术标准不统一，制约了监管效能的提升。

答案：

“监管科技”在合肥市证券市场监管中的意义主要体现在：

（1）提升监管效率，通过大数据、人工智能等技术实现精准监管；

（2）增强风险防控能力，及时发现并处置异常交易行为；

（3）提高信息披露透明度，减少信息不对称问题；

（4）推动监管模式创新，适应证券市场数字化转型趋势。

2.结合材料，分析合肥市证券市场监管中“投资者保护”与“市场发展”的辩证关系。（10分）

材料：

投资者保护是证券市场监管的重要目标之一。合肥市通过加强投资者教育、完善纠纷调解机制等措施，努力提升投资者权益保障水平。然而，部分投资者仍存在投机行为，加剧市场波动。如何平衡投资者保护与市场发展，成为监管面临的难题。

答案：

“投资者保护”与“市场发展”之间具有辩证关系：

（1）投资者保护是市场健康发展的基础，只有保障投资者权益，才能增强市场信心，促进长期稳定发展；

（2）过度保护可能导致市场活力下降，不利于创新与竞争；

（3）监管需在保护投资者与激发市场活力之间寻求平衡，既要防范风险，又要鼓励合理投资，促进市场良性循环。

第三题（提出对策题·2题·20分）

1.针对合肥市证券市场监管中存在的突出问题，提出三条具体可行的对策建议。（10分）

答案：

（1）强化证券公司内控管理，建立严格的合规制度，加大对违规行为的处罚力度；

（2）加强监管科技应用，整合金融数据资源，建立智能