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2025国考石家庄市证券监管岗位申论模拟题及答案

第一题（归纳概括题·15分）

阅读以下材料，概括石家庄市证券监管局在加强上市公司风险防控方面采取的主要措施。要求：全面、准确，条理清晰，不超过300字。

材料：

1.制度体系建设：石家庄市证券监管局修订《上市公司风险预警管理办法》，建立“红黄绿”风险监测预警机制，对财务造假、资金占用等高风险行为实施动态跟踪。

2.监管科技应用：引入大数据分析系统，对上市公司信息披露、交易行为进行智能筛查，提升风险识别效率。

3.跨部门协作：联合公安、市场监管等部门开展联合检查，重点打击非法证券活动，形成监管合力。

4.投资者保护：开展风险教育进企业活动，编制《上市公司投资风险手册》，引导投资者理性决策。

5.案例警示：对本地上市公司风险事件进行公开通报，强化企业合规意识。

第二题（综合分析题·20分）

“监管科技”（RegTech）在证券监管中的作用日益凸显，但同时也面临数据安全、技术伦理等挑战。结合石家庄市证券监管工作实际，分析监管科技的价值与潜在风险，并提出优化建议。要求：逻辑严谨，论据充分，不超过400字。

第三题（提出对策题·25分）

石家庄市部分上市公司存在“重融资、轻治理”现象，导致内部控制薄弱、风险隐患突出。假如你是市证券监管局工作人员，请提出3条针对性建议，以提升上市公司治理水平。要求：具体可行，有针对性，不超过400字。

第四题（文章论述题·40分）

近年来，石家庄市证券市场违法违规案件频发，暴露出监管、企业、投资者等多方责任缺失。请结合材料，自选角度，自拟题目，写一篇不少于800字的文章。

材料：

1.监管层面：部分基层监管人员专业性不足，执法手段单一。

2.企业层面：上市公司高管法律意识淡薄，财务造假动机强烈。

3.投资者层面：追涨杀跌现象普遍，对风险识别能力不足。

4.区域特点：石家庄市中小企业融资需求旺盛，但合规意识薄弱。

参考答案及解析

第一题（归纳概括题·15分）

答案：

1.完善制度：修订风险预警管理办法，建立“红黄绿”监测机制；

2.科技赋能：引入大数据分析系统，智能筛查风险行为；

3.协同监管：联合公安、市场监管部门开展联合检查；

4.投资者教育：开展风险教育进企业活动，编制投资风险手册；

5.案例警示：公开通报风险事件，强化企业合规意识。

解析：

本题考查归纳概括能力，需从材料中提炼石家庄市证券监管局在风险防控方面的具体措施。答案要点覆盖制度、科技、协同、教育、警示五个维度，符合“全面、准确”要求。

第二题（综合分析题·20分）

答案：

价值：

1.提升效率：大数据分析等技术可快速识别异常交易、财务造假等风险；

2.降低成本：自动化监管减少人力投入，优化资源配置；

3.精准监管：通过模型预测风险，实现“靶向”执法。

风险：

1.数据安全：个人隐私、企业商业秘密可能泄露；

2.技术依赖：过度依赖算法可能导致监管盲区；

3.伦理挑战：算法歧视、过度干预等问题需规范。

优化建议：

1.强化数据监管：制定行业数据安全标准，明确监管边界；

2.完善技术伦理：建立技术审查机制，防止算法歧视；

3.加强人才培训：培养懂技术、懂监管的复合型人才。

解析：

答案分“价值”“风险”“建议”三部分，逻辑清晰。价值部分结合石家庄监管实际（如上市公司风险高），风险部分突出数据安全等痛点，建议部分针对性强。

第三题（提出对策题·25分）

答案：

1.强化股权结构监管：推动上市公司股权分散化，避免“一股独大”；

2.完善内控体系：强制要求中小企业建立财务、审计内控制度，定期抽查；

3.加大处罚力度：对治理不合规企业实施市场禁入，提高违规成本。

解析：

对策需针对“重融资、轻治理”问题，答案从股权、内控、处罚三方面切入，符合石家庄中小企业特点。股权分散可抑制大股东乱作为，内控是基础，处罚是威慑。

第四题（文章论述题·40分）

自拟题目：

《多方协同，筑牢证券市场健康防线》

文章：

证券市场是经济运行的“晴雨表”，而石家庄市近年证券违法违规案件的频发，暴露出监管、企业、投资者三方责任失衡。若不加强协同治理，市场乱象将难以根除。

监管失守是诱因之一。部分基层监管人员专业能力不足，执法手段单一，导致风险预警滞后。例如，某上市公司连续三年财务造假未被及时发现，反映出监管科技应用不足。对此，监管局应加强人员培训，引入智能监管系统，提升风险识别能力。

企业主体责任缺失是核心问题。部分上市公司高管法律意识淡薄，为追逐利润铤而走险。石家庄中小企业融资需求旺盛，但合规意识薄弱，财务造假、资金占用现象频发。对此，应强化企业法律教育，对违规企业实施市场禁入，提高违规成本。

投资者非理性博弈加剧风险。追涨杀跌、盲