2025国考深圳反洗钱与反金融诈骗监管知识必背手册.docxVIP

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2025国考深圳反洗钱与反金融诈骗监管知识必背手册

一、单选题（共10题，每题1分）

1.深圳市反洗钱工作协调小组的牵头单位是哪个部门？

A.深圳市公安局

B.深圳市金融监督管理局

C.深圳市中国人民银行分支机构

D.深圳市市场监督管理局

2.在深圳开展反洗钱工作时，金融机构对客户身份信息的核实，通常采用什么方法？

A.人工访谈为主

B.间接识别信息验证

C.仅依赖客户提供的证件

D.以上均非

3.深圳市针对跨境资金流动的反洗钱监管，重点关注哪种洗钱风险？

A.大额现金交易

B.虚假贸易背景的资金转移

C.资产证券化操作

D.证券市场内幕交易

4.根据深圳金融监管要求，非银行支付机构在反洗钱工作中，必须建立哪些核心制度？

①客户身份识别制度；②交易监测系统；③可疑交易报告机制

A.①②③

B.①③

C.②③

D.①②

5.深圳市反金融诈骗工作中，针对电信网络诈骗，哪项措施最为关键？

A.提高公众防范意识

B.加强银行账户实名制管理

C.建立跨部门信息共享平台

D.严厉打击诈骗窝点

6.深圳金融机构在反洗钱客户尽职调查中，对“高风险客户”的定义通常包含哪些特征？

①交易金额异常；②资金来源不明；③频繁变更住址

A.①②③

B.①②

C.②③

D.①③

7.深圳市反洗钱监管中，对于“反洗钱义务主体”的界定，以下哪项说法正确？

A.仅限于银行和证券机构

B.包括非银行支付机构、信托公司等

C.仅限于外资金融机构

D.仅限于大型金融机构

8.深圳市金融监管局在处理金融机构报送的可疑交易报告时，主要遵循什么原则？

A.快速处理，优先罚款

B.审慎评估，多方核查

C.直接移交公安机关

D.无需额外核查

9.深圳市针对虚拟货币相关的反洗钱监管，主要采取哪些措施？

①交易限额管理；②资金流向追踪；③匿名账户监控

A.①②③

B.①③

C.②③

D.①②

10.深圳市反金融诈骗工作中，对于“代理开户”行为的监管重点是什么？

A.禁止代理开户

B.加强开户环节审核

C.严惩代理开户中介

D.降低开户门槛

二、多选题（共10题，每题2分）

1.深圳市金融机构在反洗钱工作中，需要关注哪些洗钱工具或手段？

①预付卡；②虚拟货币；③第三方支付平台；④空壳公司

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②③

2.深圳市反洗钱监管中，金融机构需要履行的核心义务包括哪些？

①建立客户身份识别制度；②进行风险评估；③提交可疑交易报告

A.①②③

B.①③

C.②③

D.①②

3.深圳市针对跨境赌博洗钱风险的监管措施，主要包括哪些？

①资金出境限制；②网络支付监控；③境外资产冻结

A.①②③

B.①③

C.②③

D.①②

4.深圳市反金融诈骗工作中，针对“刷单诈骗”“杀猪盘”等新型诈骗，监管机构通常采取哪些手段？

①加强行业自律；②联合公安打击；③发布风险提示

A.①②③

B.①③

C.②③

D.①②

5.深圳市非银行金融机构在反洗钱工作中，需要特别关注哪些领域？

①私募基金；②小额贷款公司；③融资租赁业务；④信托计划

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②③

6.深圳市反洗钱客户尽职调查中，对“了解你的客户”（KYC）的要求包括哪些？

①客户基本信息；②职业背景；③交易目的；④资金来源

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②④

7.深圳市金融监管局在处理反洗钱投诉时，通常遵循哪些原则？

①保密原则；②公正原则；③效率原则；④公开原则

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②③

8.深圳市针对虚拟货币相关的反洗钱监管，金融机构需要采取哪些措施？

①交易限额控制；②实名认证；③资金监测；④可疑交易报告

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②③

9.深圳市反金融诈骗工作中，对于“电信网络诈骗”的监管重点包括哪些？

①银行账户实名制；②支付平台风控；③跨部门信息共享；④技术反制措施

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②④

10.深圳市金融机构在反洗钱工作中，需要特别关注哪些行业或领域？

①房地产；②贵金属；③跨境贸易；④虚拟货币交易平台

A.①②③④

B.①③④

C.②③④

D.①②③

三、判断题（共10题，每题1分）

1.深圳市反洗钱工作协调小组的职责仅限于协调金融机构之间的合作。

2.深圳金融机构在进行客户身份识别时，可以仅依靠客户提供的身份证件，无需进一步核实。

3.深圳市对虚拟货币交易平台的反洗钱监管，主要依赖于交易平台自身的自律管理。

4.深圳金融机构在反洗钱工作中，