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行业通用风险评估管理模板工具

一、适用范围与应用场景

本工具适用于各类行业（如制造业、金融业、建筑业、IT互联网、医疗健康等）的企业或组织，在项目决策、流程优化、合规管理、战略规划等场景中，对潜在风险进行系统化识别、分析、评价与管控。具体包括但不限于：

新项目/新产品立项前的风险预判；

关键业务流程变更（如供应链调整、系统升级）的风险评估；

年度/季度合规性检查与风险排查；

外部环境变化（如政策调整、市场波动）对经营影响的分析；

重大投资决策（如并购、扩产）的风险可行性论证。

二、标准化操作流程

（一）准备阶段：明确评估目标与范围

组建评估小组：根据评估对象复杂程度，跨部门组建团队（如业务、风控、法务、技术等），指定组长（组长姓名），明确组员职责（如数据收集、风险识别、报告撰写）。

确定评估范围：清晰界定评估边界（如“某新产品上市前3个月的市场风险”），避免范围过大或过小导致评估失效。

收集基础信息：梳理评估对象相关的背景资料（如项目计划、历史数据、行业报告、政策文件等），为后续风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

方法选择：采用“头脑风暴法+流程分析法+历史数据复盘”组合方式，保证风险识别无遗漏：

头脑风暴：组织评估小组自由发言，记录所有可能的风险点（如“原材料价格波动”“技术不成熟”“政策合规风险”等）；

流程分析：拆解评估对象的业务流程（如研发、生产、销售、售后），逐环节识别风险（如生产环节的“设备故障”“质量不达标”）；

历史复盘：参考过往类似项目/事件的风险记录，提炼共性风险。

风险分类：将识别出的风险按“来源”分为内部风险（如管理漏洞、资源不足、技术缺陷）和外部风险（如市场变化、政策调整、自然灾害），按“属性”分为战略风险、运营风险、财务风险、合规风险等，形成初步《风险清单》。

（三）风险分析：评估风险发生概率与影响程度

定性分析：对难以量化的风险，采用“高、中、低”等级描述：

发生概率：评估风险在未来一定时期内（如1年）发生的可能性（如“高”指可能性≥60%，“中”指30%-60%，“低”指＜30%）；

影响程度：评估风险发生后对目标（如成本、进度、质量、声誉）的负面影响程度（如“高”指导致重大损失/目标无法实现，“中”指部分受影响但可控，“低”指影响轻微）。

定量分析：对可量化的风险（如财务风险），通过数据模型计算：

风险值=发生概率×影响金额（如“某合同违约风险概率20%，影响金额500万元，风险值=100万元”）；

参考行业基准（如同类型项目平均风险值），判断风险的相对水平。

形成风险矩阵：以“发生概率”为横轴、“影响程度”为纵轴，绘制风险矩阵（如3×3或5×5矩阵），标出各风险的位置，直观区分风险等级。

（四）风险评价：确定优先级与管控策略

风险等级划分：结合风险矩阵，将风险划分为四级：

重大风险（红区）：高概率+高影响，需优先管控；

较大风险（橙区）：高概率+中影响/中概率+高影响，需重点管控；

一般风险（黄区）：中概率+中影响/低概率+高影响，需常规管控；

低风险（绿区）：低概率+低影响，可暂缓管控。

制定应对策略：针对不同等级风险，匹配管控措施：

重大/较大风险：优先采用“规避”（如暂停高风险项目）、“降低”（如加强技术储备以降低失败概率）、“转移”（如购买保险、外包非核心业务）；

一般风险：采用“控制”（如制定操作规范、加强培训）；

低风险：采用“接受”（如预留应急储备金，不主动干预）。

（五）风险应对：落地管控措施与责任分工

制定应对计划：针对每项需管控的风险，明确：

具体措施（如“为规避原材料价格波动风险，与供应商签订长期固定价格合同”）；

责任部门/人（如“采购部经理姓名负责合同签订”）；

时间节点（如“30日内完成签约”）；

所需资源（如“预算10万元作为合同保证金”）。

审批与发布：将《风险应对计划》提交管理层（如总经理总姓名）审批，审批通过后正式发布至相关部门。

（六）监控与更新：动态跟踪风险变化

风险监控：责任部门按计划落实应对措施，定期（如每周/每月）向评估小组反馈措施执行情况，跟踪风险状态变化（如“原‘高概率’的技术风险，因研发进度提前，已降为‘中概率’”）。

风险再评估：当外部环境（如政策）、内部条件（如战略调整）发生重大变化时，或原风险应对措施效果不佳时，触发新一轮风险识别、分析与评价，更新《风险清单》与《应对计划》。

总结与归档：项目结束后或定期（如每年），对风险评估全过程进行复盘，总结经验教训，形成《风险评估报告》并归档，为后续工作提供参考。

三、风险评估管理模板表格

表1：风险清单与初步分析表

风险编号

风险描述（具体事件）

风险类别（内部/外部；战略/运营等）

发生概率（高/中/低）

影响程度（高/中/低）

初步等级（红/橙/黄/绿）

责任部门/人