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2025合规考试试题及答案

一、单项选择题

1.根据《反洗钱法》修订版（2024年施行），金融机构应当建立健全的核心反洗钱制度不包括以下哪项？

A.客户身份识别制度

B.大额交易和可疑交易报告制度

C.客户风险等级划分制度

D.客户资产增值承诺制度

答案：D

解析：《反洗钱法》明确要求金融机构建立客户身份识别、大额/可疑交易报告、客户风险等级划分等核心制度，客户资产增值承诺属于违规理财行为，不属于反洗钱制度范畴。

2.某互联网企业收集用户位置信息时，未在隐私政策中明确告知收集目的，违反了《个人信息保护法》的哪项基本原则？

A.最小必要原则

B.公开透明原则

C.目的明确原则

D.质量保障原则

答案：C

解析：《个人信息保护法》规定，处理个人信息应当具有明确、合理的目的，并应当在处理前以显著方式、清晰易懂的语言真实、准确、完整地向个人告知处理目的，未明确告知违反“目的明确原则”。

3.依据《反垄断法》（2022年修正），下列哪项行为不属于“横向垄断协议”？

A.三家新能源车企协商统一新能源汽车售价

B.五家快递公司联合限制向某电商平台提供物流服务

C.两家芯片企业约定划分国内市场份额

D.某超市要求供应商不得向其他超市供货

答案：D

解析：横向垄断协议指具有竞争关系的经营者之间达成的协议，D项属于“纵向垄断协议”（上下游经营者之间的限制），其余选项均为横向协议。

4.某上市公司2024年财务报表中，将3000万元研发费用错误计入“管理费用”而非“研发支出”，违反了《企业会计准则第6号——无形资产》的哪项要求？

A.会计信息可比性

B.会计信息重要性

C.会计处理一致性

D.会计科目准确性

答案：D

解析：研发费用需按准则要求计入“研发支出”科目，错误归类违反会计科目准确性原则。

5.根据《数据安全法》，关键信息基础设施运营者在数据出境时，应当通过的安全评估机构是？

A.国家网信部门

B.省级通信管理局

C.行业主管部门

D.第三方数据安全评估中心

答案：A

解析：《数据安全法》第三十一条规定，关键信息基础设施运营者的数据出境应当经国家网信部门组织的安全评估。

6.某银行员工在客户未授权的情况下，将客户账户流水提供给合作的保险公司用于精准营销，该行为涉嫌违反哪部法律？

A.《消费者权益保护法》

B.《反不正当竞争法》

C.《商业银行法》

D.《网络安全法》

答案：C

解析：《商业银行法》第二十九条规定，商业银行应当对客户信息保密，非经客户授权或法律规定不得向第三方提供。

7.某医药企业在药品广告中宣称“有效率99.9%”，但实际临床试验数据显示有效率为82%，该行为违反了《广告法》的哪项规定？

A.广告真实性要求

B.广告合法性要求

C.广告科学性要求

D.广告公平性要求

答案：A

解析：《广告法》第四条规定，广告不得含有虚假或引人误解的内容，不得欺骗、误导消费者，夸大疗效属于虚假广告。

8.依据《上市公司信息披露管理办法》（2024年修订），重大诉讼事项的披露时限为董事会或监事会作出决议后几个交易日内？

A.1个

B.2个

C.3个

D.5个

答案：B

解析：修订后的《上市公司信息披露管理办法》第二十二条明确，重大诉讼应在董事会/监事会决议后2个交易日内披露。

9.某食品企业生产的婴幼儿奶粉被检出阪崎肠杆菌超标，根据《食品安全法》，最低罚款额度为？

A.5万元

B.10万元

C.20万元

D.50万元

答案：B

解析：《食品安全法》第一百二十四条规定，生产经营致病性微生物超标的食品，货值金额不足一万元的，并处10万元以上20万元以下罚款。

10.某证券公司员工利用未公开的研究报告内容进行股票交易，该行为涉嫌构成？

A.内幕交易

B.操纵市场

C.利用未公开信息交易

D.虚假陈述

答案：C

解析：利用未公开的研究报告（非内幕信息）进行交易属于“利用未公开信息交易”，受《证券法》第一百九十一条规制。

二、多项选择题

11.根据《反不正当竞争法》，下列哪些行为属于“商业混淆行为”？

A.甲公司将“康帅傅”作为方便面商标使用

B.乙公司在官网首页使用与“阿里巴巴”高度相似的logo

C.丙公司在产品包装上标注“本产品获得2024年国家质量金奖”（实际未获奖）

D.丁公司员工将客户名单出售给竞争对手

答案：AB

解析：商业混淆行为指擅自使用与他人有一定影响的商品名称、包装、装潢、企业名称等相同或近似的标识，引人误认为是他人商品或与他人存在特定联系。C项属于虚假宣传，D项属于侵犯商业秘密。

12.《个人信息保护法》规定的个人信息处理者的义务包括？

A.制定并公开个人信息处理规则

B.定期对个人信息处理活动进行合规审计

C.在