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非法集资防范与处理操作方案

一、总则

（一）背景与意义

当前，经济社会发展日新月异，各类投融资活动日趋活跃，与此同时，非法集资活动亦呈现出手段翻新、隐蔽性增强、涉众性广、危害性大等新特点。此类活动不仅严重扰乱正常的经济金融秩序，更直接侵害人民群众的财产安全，影响社会和谐稳定。为有效防范化解非法集资风险，保护广大人民群众合法权益，维护经济社会大局稳定，特制定本操作方案。

（二）指导思想与基本原则

本方案以保护人民群众根本利益为出发点，以维护经济金融秩序和社会稳定为目标，坚持“打防结合、预防为主、标本兼治、综合治理”的方针。在工作中，严格遵循以下原则：

1.依法依规，稳妥处置：严格依照国家法律法规和相关政策规定，规范处置程序，确保处置工作的合法性和公正性，避免引发次生风险。

2.预防为先，关口前移：将宣传教育和风险排查作为重中之重，提高公众识别和防范能力，从源头上遏制非法集资的滋生蔓延。

3.属地管理，分级负责：明确各层级、各部门在防范和处置非法集资工作中的职责，形成一级抓一级、层层抓落实的工作格局。

4.快速反应，协同联动：建立健全跨部门、跨区域的信息共享和联动处置机制，确保对非法集资线索和案件能够快速响应、有效处置。

5.以人为本，维护稳定：在处置过程中，高度关注受害群众的合理诉求，积极稳妥做好矛盾化解和情绪疏导工作，全力维护社会稳定。

（三）适用范围

本方案适用于本地区（或本单位/本系统）范围内所有涉及非法集资的防范预警、宣传教育、线索排查、案件受理、调查处置、资产追缴、资金清退、维护稳定等各项工作。

二、组织领导与职责分工

（一）成立专项工作领导小组

为确保各项工作落到实处，成立由主要领导任组长，相关分管领导任副组长，各相关部门负责人为成员的防范和处置非法集资工作领导小组（以下简称“领导小组”）。领导小组下设办公室（可设在金融监管部门、公安部门或指定综合协调部门），负责日常工作的组织、协调、督促和信息汇总上报。

（二）主要职责

1.领导小组职责：审定本地区（或本单位/本系统）防范和处置非法集资工作的重大政策、工作部署和应急预案；统筹协调解决工作中遇到的重大问题；指导、督促各成员单位依法履职。

2.领导小组办公室职责：承担领导小组日常工作，督促落实领导小组各项决策部署；组织开展非法集资风险排查和监测预警；协调组织相关宣传教育活动；汇总、分析、上报工作信息和案件数据；协调跨部门、跨区域案件的处置工作。

3.成员单位职责（根据实际情况列举，如）：

*宣传部门：负责组织协调非法集资防范知识的宣传普及，引导媒体正确舆论导向。

*金融监管部门：负责对所监管行业领域内的非法集资活动进行监测、预警和初步核查，配合做好案件处置工作。

*公安部门：负责受理非法集资案件的举报和报案，依法立案侦查，抓捕犯罪嫌疑人，追缴、查封、扣押涉案资产。

*市场监管部门：负责加强对企业名称、经营范围等的登记管理，查处虚假违法广告，配合做好风险排查。

*司法行政部门：负责提供法律服务和法律援助，指导基层司法所参与矛盾化解。

*信访部门：负责接待和处理涉及非法集资的群众信访，及时梳理上报相关信息。

*行业主管部门：负责本行业领域内的风险排查和宣传教育，引导行业自律，发现线索及时通报。

三、防范预警机制建设

（一）宣传教育常态化

1.内容与形式：围绕非法集资的常见形式、识别方法、法律后果和维权途径等核心内容，编制通俗易懂的宣传材料。利用传统媒体（电视、广播、报纸、宣传栏）与新媒体（网站、微信公众号、短视频平台）相结合的方式，开展全方位、多角度、广覆盖的宣传。

2.重点对象：针对老年人、大学生、企业财会人员等易受骗群体，以及中小微企业主等融资需求旺盛群体，开展精准化宣传教育活动。

3.阵地建设：将防范非法集资知识纳入社区（村）、学校、企业的日常宣传内容，利用各类宣传阵地，营造“人人识风险、人人防风险、人人拒非法集资”的良好氛围。

（二）监测预警网格化

1.构建监测网络：依托现有社会治理网格体系，将非法集资监测预警工作融入基层网格化管理，明确网格员的信息收集和报告职责。

2.拓展信息来源：鼓励群众举报，设立并公布专门的举报电话、邮箱和地址，建立举报奖励机制。密切关注网络舆情、行业动态、资金异常流动等信息。

3.风险研判机制：领导小组办公室定期组织相关部门对收集到的信息进行汇总分析和风险研判，对可能发生的非法集资活动进行预警提示。

（三）重点领域与人群防范

1.重点领域排查：定期对投融资中介、互联网金融、私募股权、房地产、农业合作、养老服务、虚拟货币、大宗商品交易等风险较高的领域开展专项排查。

2.特定人群关注：加强对老年人投资偏好、大学生消费观念、企业融资困境的关注