银行案防工作会议讲话.docxVIP

同志们：

今天我们召开全行案件防范工作会议，主题非常明确，就是深入分析当前我们面临的案防形势，总结经验，查找不足，进一步统一思想、压实责任，全面部署下一阶段案防重点工作。案防工作是银行业生存发展的生命线，是不可逾越的红线和底线。它不仅关系到银行的资产安全和声誉形象，更关系到员工的职业前途和家庭幸福，关系到我们事业的长远发展。在当前复杂多变的经济金融形势下，我们必须以更高的站位、更严的标准、更实的举措，将案防工作抓细抓实抓出成效。

一、清醒认识当前案防形势与主要风险挑战

近年来，全行上下在案防工作上投入了大量精力，也取得了一定成效，整体风险态势保持平稳。但我们必须清醒地看到，案防工作永远没有休止符，风险隐患随时可能以新的形式出现。

从外部环境看，经济下行压力依然存在，一些行业和企业经营困难，信用风险暴露的压力持续加大。同时，新型网络诈骗、电信诈骗手段层出不穷，隐蔽性、迷惑性增强，对我们的客户资金安全和银行声誉构成严峻挑战。外部监管形势也日趋严格，监管部门对案件的容忍度越来越低，问责力度越来越大，这要求我们必须将合规经营内化为自觉行动。

从内部管理看，我们仍存在一些不容忽视的薄弱环节。一是思想认识仍有偏差。少数单位和个别员工对案防工作的极端重要性认识不到位，存在“重业务、轻案防”、“重业绩、轻管理”的倾向，认为案防是“额外负担”，思想上麻痹松懈，行动上敷衍了事。二是制度执行不够严格。部分制度规定在基层执行中存在打折扣、搞变通的现象，制度的刚性约束未能得到充分发挥，“牛栏关猫”的问题依然存在。三是重点领域风险防控仍需加强。信贷业务中的虚假贸易、挪用资金，票据业务中的伪造变造、违规操作，理财业务中的飞单私售、误导销售，以及柜面操作风险、IT系统安全风险等，都是案件易发高发的领域，稍有不慎就可能酿成大错。四是员工行为管理仍有盲区。对员工异常行为的排查、识别和干预机制还不够健全，对一些苗头性、倾向性问题发现不及时、处置不果断，给内部作案留下了空间。

这些问题和挑战，是我们必须高度警惕、着力解决的现实课题。如果我们不能有效应对，就可能发生案件，造成无法挽回的损失。

二、下阶段案防工作重点任务

面对当前的风险挑战，我们必须坚持问题导向，聚焦关键环节，采取有力措施，坚决守住不发生重大案件和重大风险的底线。

（一）强化思想引领，筑牢思想防线。思想是行动的先导。全行上下必须将案防教育融入日常、抓在经常。要组织员工深入学习法律法规、监管规定和行内规章制度，通过典型案例分析、警示教育片观看等多种形式，让每一位员工都深刻认识到“违规就是风险、合规创造价值”，明白什么能做、什么不能做，做到知敬畏、存戒惧、守底线。各级管理者要带头学习、带头遵守、带头宣讲，形成“人人讲合规、事事讲合规、时时讲合规”的良好氛围。

（二）健全制度体系，狠抓制度执行。要结合内外形势变化和业务发展需要，对现有制度进行全面梳理和评估，查漏补缺，进一步完善覆盖各业务条线、各管理环节的案防制度体系，确保制度的科学性、严谨性和可操作性。制度的生命力在于执行。要强化制度执行的刚性约束，杜绝选择性执行、象征性落实。对于有章不循、违规操作的行为，要发现一起、查处一起，绝不姑息迁就，让铁规发力、让禁令生威。

（三）聚焦重点领域，深化风险排查整治。要针对信贷、票据、理财、同业、资金交易、柜面操作、信息技术等重点领域和关键岗位，常态化开展风险排查。排查不能流于形式，要深入基层、深入一线，善于发现深层次、隐蔽性的风险点。对排查发现的问题，要建立台账，明确责任，限期整改，形成闭环管理。要特别关注高风险客户、异常交易和员工异常行为，及时预警，果断处置，将风险消灭在萌芽状态。

（四）加强员工行为管理，严防内部风险。员工是银行最宝贵的财富，也是案防工作的第一道防线。要严格员工准入标准，加强背景调查。要健全员工行为排查机制，关注员工“八小时内外”的行为动态，特别是对参与赌博、经商办企业、过度负债、与风险客户往来密切等异常行为，要及时介入了解情况，采取约谈提醒、岗位调整等措施。要畅通举报渠道，鼓励员工对违规行为进行举报，并严格保护举报人。同时，要加强人文关怀，帮助员工解决实际困难，营造积极健康的工作氛围。

（五）提升科技赋能水平，增强智能防控能力。要充分运用大数据、人工智能等新技术，提升案防工作的智能化、精准化水平。加强对业务数据的监测分析，建立健全风险预警模型，对异常交易、异常行为进行实时监测和智能识别，提高风险发现的及时性和准确性。要加强IT系统安全防护，严防数据泄露和网络攻击，保障系统稳定运行和客户信息安全。

（六）严肃追责问责，强化警示震慑。责任追究是保障案防工作落实的重要手段。对于发生的案件和重大风险事件，要坚持“一案双查、上追一级”的原则，不仅要追究直接责任人的责任，还要追究相关管理