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风险评估及应对措施制定通用工具

一、工具适用场景与行业覆盖

本工具适用于各类组织在战略决策、业务运营、项目管理、合规管理、供应链管理、安全生产等场景中，需系统识别潜在风险、评估风险等级并制定针对性应对措施的情境。具体包括但不限于：

企业战略规划：如新业务拓展、市场进入、并购重组等重大决策前的风险排查；

项目管理：如IT系统实施、工程建设、产品研发等项目过程中的风险管控；

日常运营：如生产流程、供应链中断、客户投诉、数据安全等运营风险的识别与应对；

合规与风控：如行业监管政策变化、法律合规风险、内部控制缺陷等风险的评估与整改；

突发事件应对：如自然灾害、公共卫生事件、舆情危机等突发风险的应急响应准备。

二、工具应用流程与操作步骤

本工具通过“明确范围-识别风险-分析评估-制定措施-落地执行-监控优化”六步法，实现风险的闭环管理。具体操作步骤

第一步：明确评估对象与范围

操作说明：

界定评估边界：明确本次风险评估的具体对象（如某项目、某业务流程、某部门职能）及范围（时间周期、地理区域、涉及部门/人员等），避免评估范围过大或过小。

示例：若评估“新产品上市项目”，范围可包括“研发阶段（2024年Q1-Q2）、生产阶段（2024年Q3）、上市推广阶段（2024年Q4-Q1）”，涉及研发部、生产部、市场部、销售部等。

组建评估团队：根据评估范围组建跨职能团队，成员应包括业务负责人、风控专家、技术骨干、法务人员等（如项目经理、风控专员、技术总监、法务经理），保证风险识别的全面性和专业性。

收集基础资料：梳理与评估对象相关的背景信息，如战略规划、项目计划、历史风险事件、行业报告、监管政策等，为后续风险识别提供依据。

第二步：全面识别风险因素

操作说明：

通过“头脑风暴法”、“德尔菲法”、“流程分析法”、“历史数据分析法”等方法，系统识别评估对象中可能存在的风险因素，重点关注“人、机、料、法、环、测”六大维度（生产类场景）或“战略、市场、运营、财务、法律、声誉”等维度（企业通用场景）。

输出要求：列出《风险因素清单》，包含风险编号、风险名称、风险类别、风险描述（具体表现）、触发条件（风险发生的前提）等字段。

示例：

风险编号

风险名称

风险类别

风险描述

触发条件

R001

核心技术人员流失

人力资源

关键研发人员离职导致项目延期

接到离职申请且无替代人选

R002

原材料价格波动

供应链

主要原材料采购成本上涨超15%

国际大宗商品价格上涨、供应商提价

第三步：分析风险可能性与影响程度

操作说明：

定义评估标准：统一“可能性”和“影响程度”的等级划分标准（建议5级制），保证评估一致性。

参考标准：

可能性等级：5级（极高，预计1年内发生）-4级（高，1-3年发生）-3级（中，3-5年发生）-2级（低，5年以上发生）-1级（极低，几乎不可能发生）；

影响程度等级：5级（灾难性，导致重大损失/业务中断）-4级（严重，造成较大损失/核心功能受损）-3级（中等，影响局部目标达成）-2级（轻微，影响较小可容忍）-1级（可忽略，几乎无影响）。

开展评估打分：由评估团队成员依据标准，对《风险因素清单》中每个风险的可能性及影响程度独立打分，取平均值作为最终得分。

第四步：确定风险等级与优先级

操作说明：

通过“可能性×影响程度”计算风险分值，结合风险矩阵划分风险等级，明确处理优先级。

风险矩阵参考：

影响程度（1-5级）

可能性（1-5级）

1级（可忽略）

2级（轻微）

3级（中等）

4级（严重）

5级（灾难性）

5级（极高）

低风险

中风险

高风险

高风险

极高风险

4级（高）

低风险

中风险

中风险

高风险

极高风险

3级（中）

低风险

低风险

中风险

中风险

高风险

2级（低）

低风险

低风险

低风险

中风险

中风险

1级（极低）

低风险

低风险

低风险

低风险

中风险

优先级排序原则：极高风险（立即处理）＞高风险（优先处理）＞中风险（计划处理）＞低风险（持续监控）。

第五步：制定针对性应对措施

操作说明：

针对不同等级风险，制定差异化应对策略，明确措施内容、责任主体、完成时限及资源需求。

应对策略类型：

规避：改变计划或目标，彻底消除风险（如放弃高风险业务）；

降低：采取措施降低可能性或影响程度（如增加备份方案、优化流程）；

转移：通过外包、保险等方式将风险转移给第三方（如购买财产险、将非核心业务外包）；

接受：对于低风险或处理成本过高的风险，主动承担并准备应急预案。

输出要求：填写《风险应对措施表》，包含风险编号、应对策略、具体措施、责任部门/人、完成时限、所需资源、预期效果等字段。

示例：

风险编号

应对策略

具体措施

责任部门/人

完成时限

所需资源

预期效果

R001

降低

建立核心技术人才梯队，储备2名替代人选

人力资源部/经理

2024