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企业风险分级管理制度文本范例

第一章总则

第一条目的与依据

为全面提升企业风险管理水平，有效识别、评估、控制和应对各类风险，保障企业生产经营活动的持续、稳定、健康发展，保护企业资产安全，维护股东及相关方利益，依据国家相关法律法规及本企业实际情况，特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于企业及所属各部门、各分支机构（以下统称“各单位”）在生产经营、管理活动中涉及的各类风险的分级管理。

第三条基本原则

企业风险分级管理遵循以下原则：

（一）全面性原则：风险分级管理覆盖企业所有业务领域和管理环节，全员参与。

（二）重要性原则：在全面识别基础上，重点关注对企业目标实现有重大影响的风险。

（三）审慎性原则：风险评估和分级应保持谨慎态度，充分考虑潜在的负面影响。

（四）动态性原则：风险分级管理应根据内外部环境变化和风险状况适时调整。

（五）权责对等原则：明确各层级、各岗位在风险分级管理中的职责与权限，确保责任落实到人。

第四条定义

本制度所称风险，是指在企业生产经营活动中，由于内外部不确定因素的影响，导致企业经营目标无法实现或遭受损失的可能性。风险分级管理，是指根据风险发生的可能性、影响程度等因素，对识别出的风险进行等级划分，并针对不同等级风险采取相应管控措施的过程。

第二章风险定义与分级标准

第五条风险维度

风险评估主要考虑以下两个维度：

（一）可能性：指风险事件发生的概率或频率。

（二）影响程度：指风险事件一旦发生，对企业战略目标、经营成果、财务状况、声誉、合规性、安全生产等方面可能造成的负面影响。影响程度通常可从财务损失、运营中断、法律责任、声誉损害、人员安全等方面综合评估。

第六条可能性等级划分

可能性划分为以下几个等级（可根据企业实际细化描述）：

（一）极高：在可预见的时期内，该风险事件极有可能发生，或几乎肯定会发生。

（二）较高：在可预见的时期内，该风险事件很可能发生。

（三）中等：在可预见的时期内，该风险事件可能会发生，有一定先例。

（四）较低：在可预见的时期内，该风险事件不太可能发生，但仍有发生的可能性。

（五）极低：在可预见的时期内，该风险事件发生的可能性微乎其微。

第七条影响程度等级划分

影响程度划分为以下几个等级（可根据企业实际细化描述及量化指标）：

（一）严重：可能导致企业经营目标严重偏离，造成重大财务损失、严重声誉损害、运营长期中断、重大法律纠纷或人员伤亡。

（二）较大：可能导致企业经营目标较大偏离，造成较大财务损失、较严重声誉损害、运营短期中断或较严重法律风险。

（三）一般：可能导致企业经营目标一定程度偏离，造成一定财务损失、一定声誉影响或运营效率降低。

（四）轻微：可能对企业经营目标造成较小影响，财务损失较小，声誉影响有限，运营可迅速恢复。

第八条风险等级矩阵与判定

结合风险发生的可能性和影响风险企业风险（灾害程度程度风险事件发生后的应对，影响影响，以及企业自身的业务连续性。

第八条风险等级确定

根据风险可能性和影响程度的组合，将风险等级划分为重大风险、较大风险、一般风险和低风险四个等级：

（一）重大风险：指可能性为“极高”或“较高”且影响程度为“严重”的风险；或可能性为“中等”且影响程度为“严重严重影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响影响