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2026年跨境电商培训公司银行存款管理制度

第一章总则

第一条制度目的

为规范公司银行存款的开户、使用、收付、对账及风险管控，确保银行存款安全完整、核算准确，提高资金使用效率，贴合跨境电商培训业务资金流动特点（如学员培训费收取、讲师薪酬支付、教材采购付款等），依据《中华人民共和国会计法》《人民币银行结算账户管理办法》《企业内部控制基本规范》等法律法规，特制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于公司所有银行存款的管理，包括人民币存款及外币存款（如涉及跨境培训业务收款）；涵盖银行账户开户、变更、注销，银行存款收付、票据管理，银行对账与余额调节，以及银行存款风险防控等全流程，涉及财务部（银行