行业风险评估表模板含风险等级划分.docVIP

行业通用风险评估表模板及使用指南

一、适用范围与典型应用场景

本风险评估表模板适用于各类行业（如制造业、金融业、医疗健康、信息技术、建筑工程、零售服务等）在业务开展、项目实施、流程优化或日常运营中的风险识别与评估工作。典型场景包括但不限于：

新产品/服务上线前的风险预判

关键业务流程（如生产、供应链、客户服务）的合规性检查

外部环境变化（如政策调整、市场波动）对运营的影响评估

内部控制体系（如信息安全、人员管理）的漏洞排查

合作项目或第三方引入的风险尽职调查

二、详细操作流程指引

（一）评估准备阶段

明确评估目标与范围

根据具体业务需求，确定本次评估的核心目标（如“识别供应链中断风险”“评估数据泄露隐患”），清晰界定评估范围（如“涉及原材料采购至生产全流程”“覆盖客户信息存储及使用环节”）。

示例：若为制造业生产流程评估，范围可细化为“车间A的生产设备操作、物料仓储、人员协作三个子环节”。

组建评估团队

团队需包含跨领域成员，保证视角全面：

业务负责人（熟悉流程细节）

风控专员（具备风险评估方法论）

技术专家（识别技术类风险，如设备故障、系统漏洞）

外部顾问（可选，针对复杂行业风险提供专业意见）

明确团队角色分工，如组长统筹整体进度，记录员整理风险点，分析员负责数据测算。

准备评估工具与资料

收集与评估范围相关的资料：流程文档、历史风险事件记录、行业规范、政策法规等。

准备辅助工具：风险检查表（参考行业模板）、访谈提纲、数据分析软件（如Excel、SPSS）等。

（二）风险识别阶段

信息收集

通过多种渠道收集风险信息：

历史数据分析：梳理过去1-3年内发生的风险事件（如设备故障次数、客户投诉类型、流程延误案例），提取高频风险点。

流程梳理：绘制关键业务流程图，标注可能存在风险的节点（如“物料验收环节未质检”“数据传输未加密”）。

stakeholder访谈：与一线员工、部门负责人、客户等沟通，知晓其对潜在风险的感知（如“新员工操作不熟练易引发失误”“供应商交付延迟可能导致生产停滞”）。

行业对标：研究同行业企业公开的风险案例、监管机构发布的风险提示（如银保监会针对金融业的操作风险指引、卫健委针对医疗机构的院感防控要求）。

风险点初步筛选

对收集到的信息进行分类整理，剔除重复或次要信息，聚焦“可能性较高、影响较大”的核心风险点。

示例：制造业中，“设备老化导致停机”“原材料质量不达标”“操作人员违规操作”可列为初步风险点。

（三）风险分析与等级评定

风险维度定义

对每个风险点，从“可能性”和“影响程度”两个维度进行量化分析（1-5分制，1分最低，5分最高）：

可能性：风险发生的概率，参考标准：1分（极低，几乎不可能发生）、3分（中等，可能发生）、5分（极高，频繁发生）。

影响程度：风险发生后对目标（如生产效率、成本、合规性、声誉）的负面影响，参考标准：1分（轻微，影响局部）、3分（中等，影响核心目标）、5分（严重，导致业务中断或重大损失）。

风险值计算

风险值=可能性×影响程度，计算结果范围1-25分。

风险等级划分

根据风险值将风险划分为三级（或五级，此处以三级为例，可根据行业需求调整）：

风险值区间

风险等级

定义

应对优先级

1-8

低风险

影响较小，可接受，需定期监控

常规管理

9-16

中风险

影响中等，需采取控制措施降低风险

重点管理

17-25

高风险

影响严重，需立即采取行动消除或规避

优先处理

示例：“设备老化导致停机”（可能性4分，影响程度5分，风险值20分）→高风险；“办公区域消防通道堆放杂物”（可能性2分，影响程度3分，风险值6分）→低风险。

（四）风险应对与措施制定

针对性措施设计

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险：优先采取“规避”（如暂停高风险业务）、“降低”（如更换关键设备、增加冗余备份）措施，明确责任人和完成时限。

中风险：采取“转移”（如购买保险、外包给专业机构）、“缓解”（如优化流程、加强培训）措施，定期评估效果。

低风险：纳入常规监控，通过日常管理（如定期巡检、员工提醒）控制，无需额外资源投入。

措施落地计划

每项措施需明确：

责任部门/人：如“生产部经理负责设备更换”“人力资源部专员负责操作培训”。

完成时限：如“2024年9月30日前完成老旧设备检测”。

所需资源：如“预算5万元用于设备采购”“培训时间8小时”。

（五）评估结果应用与动态更新

报告输出与沟通

汇总评估结果，形成《风险评估报告》，内容包括：评估范围、方法、风险清单、等级评定、应对措施、责任分工等，提交管理层决策。

向相关部门及员工沟通风险结果及应对要求，保证措施执行到位。

定期回顾与更新

低风险：每年度回顾一次，确认风险状态未发生变化。

中风险：每半年回顾一次，评估措施有效性，根据实际情况调整策略