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理财规划师岗位能力考核三级法律法规与产品知识

一、单选题（共10题，每题2分，总计20分）

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行个人理财业务人员不得从事的行为不包括：

A.向客户提供财务分析、财务规划、投资建议等专业化服务

B.未经客户书面授权，动用客户资产进行投资

C.向客户推荐合适的理财产品

D.定期对客户资产进行风险评估

2.《个人金融信息保护技术规范》（JR/T0188-2017）规定，金融机构在收集个人金融信息时，以下做法不符合要求的是：

A.明确告知客户信息用途并获取同意

B.仅收集与业务相关的必要信息

C.通过电话营销时，未经客户同意泄露其联系方式

D.对敏感信息进行加密存储

3.根据中国银保监会《商业银行理财子公司管理办法》，理财子公司发行的公募理财产品，其投资范围不包括：

A.股票、债券、基金等标准化资产

B.私募股权、房地产等非标准化资产

C.货币市场工具

D.备用金管理

4.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户开立信用证券账户，应当符合的条件不包括：

A.客户证券资产不低于人民币50万元

B.客户风险承受能力评级为稳健型及以上

C.客户签署风险揭示书

D.客户具有3年以上投资经验

5.个人投资者通过互联网购买私募基金，需满足的条件不包括：

A.净资产不低于300万元

B.2年以上投资经验

C.基金公司提供的合格投资者认证

D.从事私募基金投资满1年

6.根据《保险法》，保险公司销售保险产品时，以下做法不符合规定的是：

A.提供产品说明书并解释关键条款

B.要求客户亲笔签署投保单

C.未经客户同意，将不同保险产品组合销售

D.对已签署的投保单进行存档

7.《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司设立集合信托计划，其信托财产不得用于：

A.贷款给单一企业

B.购买国债

C.投资基础设施项目

D.股权投资

8.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下说法错误的是：

A.经营机构应建立投资者适当性匹配机制

B.产品风险等级与投资者风险承受能力等级必须完全一致

C.经营机构应进行产品风险评级

D.投资者可以要求调整自身风险承受能力评级

9.《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定，商业银行开展个人理财业务时，应向客户进行风险提示，以下做法不符合要求的是：

A.提供风险揭示书并由客户签字

B.在产品宣传材料中强调“保本高收益”

C.解释产品可能存在的风险

D.要求客户签署承诺书表示理解风险

10.根据中国证监会《期货公司监督管理办法》，期货公司为客户开立期货保证金账户，应当符合的条件不包括：

A.客户具备期货交易经验

B.客户签署期货交易风险说明书

C.客户保证金不低于人民币50万元

D.客户具有高中及以上学历

二、多选题（共10题，每题3分，总计30分）

1.根据《商业银行法》，商业银行个人理财业务人员应符合的要求包括：

A.具备金融专业背景

B.通过相关从业资格考试

C.持续接受合规培训

D.未经客户授权，不得动用客户资产

2.《个人金融信息保护技术规范》规定，金融机构在处理个人金融信息时，应采取的措施包括：

A.限制内部人员访问权限

B.对敏感信息进行脱敏处理

C.定期进行数据加密

D.未经客户同意，不得向第三方提供信息

3.根据《商业银行理财子公司管理办法》，理财子公司发行的私募理财产品，可投资的对象包括：

A.私募股权

B.房地产项目

C.货币市场工具

D.备用金管理

4.《证券公司监督管理条例》规定，证券公司为客户开立信用证券账户，应履行的义务包括：

A.进行风险揭示

B.客户签署风险揭示书

C.定期评估客户信用状况

D.客户信用评级不得低于AA级

5.个人投资者通过互联网购买公募基金，需满足的条件包括：

A.净资产不低于100万元

B.2年以上投资经验

C.基金公司提供的合格投资者认证

D.客户风险承受能力评级为稳健型及以上

6.根据《保险法》，保险公司销售保险产品时，应遵循的原则包括：

A.实事求是宣传

B.不得夸大收益

C.明确告知免责条款

D.未经客户同意，不得强制销售

7.《信托公司集合资金信托计划管理办法》规定，信托公司设立集合信托计划，应向投资者披露的信息包括：

A.信托财产用途

B.信托期限

C.风险评估结果

D.信托费用

8.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，经营机构在开展投资者适当性管理时，应考虑的因素包括：

A.投资者的财务状况

B.投资者的投资经验

C.投资者的风险承受能力

D.产品的风险等级

9.《商业银行个人理财业务