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反洗钱测试题库及答案

一、单项选择题（共15题）

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对初次建立业务关系的客户，应在（）内完成身份识别工作？

A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年？

A.3年B.5年C.10年D.15年

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，应当按照规定提交（）？

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.风险提示报告D.合规检查报告

单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当提交大额交易报告？

A.5B.10C.20D.50

金融机构在与客户建立业务关系时，无需核实的客户信息是（）？

A.客户的姓名或者名称B.客户的婚姻状况C.客户的身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限D.客户的职业和收入来源

对于高风险客户，金融机构应当采取的客户身份识别措施不包括（）？

A.强化身份审核，核实客户身份信息的真实性和完整性B.定期更新客户身份资料C.减少交易监控频率D.了解客户的资金来源和用途

反洗钱行政主管部门是（）？

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.国家外汇管理局

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由反洗钱行政主管部门责令限期改正；情节严重的，处（）罚款？

A.1万元以上5万元以下B.5万元以上20万元以下C.20万元以上50万元以下D.50万元以上200万元以下

客户要求将大额现金存入多个个人账户，且账户开户人信息相似，金融机构应重点关注是否存在（）行为？

A.正常资金划转B.洗钱C.储蓄存款优化D.代发工资

金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，该机构的主要职责不包括（）？

A.制定反洗钱内部控制制度B.开展反洗钱培训和宣传C.直接办理客户业务D.监测分析交易数据，报送可疑交易报告

对于长期闲置的账户突然启用，且短期内发生大额资金收付，金融机构应采取的措施是（）？

A.立即冻结账户B.加强交易监控，核实资金来源和用途C.无需处理，正常办理业务D.通知客户提高账户安全等级

金融机构在识别客户身份时，发现客户身份证件过期，应（）？

A.继续为客户办理业务B.暂停为客户办理业务，要求客户更新身份证件C.直接注销客户账户D.降低客户风险等级

大额交易报告的报送时限是（）？

A.交易发生后的24小时内B.交易发生后的48小时内C.交易发生后的3个工作日内D.交易发生后的5个工作日内

下列哪种交易不属于可疑交易（）？

A.客户频繁办理无真实贸易背景的票据贴现B.客户资金划转至境外空壳公司账户C.个人客户定期存款到期后本息全额转存D.客户短期内多次划转资金至不同陌生账户，且无合理说明

金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效性进行定期评估，评估频率至少为（）一次？

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

二、多项选择题（共10题）

反洗钱的核心义务包括（）？

A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.反洗钱培训和宣传

金融机构在客户身份识别过程中，应关注的客户异常情况包括（）？

A.客户拒绝提供有效身份证件或者身份证明文件B.客户提供的身份证件存在伪造、变造嫌疑C.客户身份信息与已知恐怖分子名单匹配D.客户交易行为与身份背景、职业状况明显不符

下列属于大额交易报告范围的有（）？

A.法人、其他组织和个体工商户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转B.自然人客户银行账户与其他的银行账户之间单笔或者当日累计人民币20万元以上的款项划转C.单笔或者当日累计外币交易等值1万美元以上的现金交易D.自然人客户银行账户跨境单笔或者当日累计等值1万美元以上的款项划转

金融机构应如何加强对高风险客户的管理（）？

A.建立专门的高风险客户台账B.增加客户身份识别的频率和深度C.对交易进行强化监控和分析D.限制高风险客户的交易额度

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