2015年6月合规案防考精彩试题库.docxVIP

在实际操作中，我们发现试题库的设计需要紧密结合实际业务场景。以支行票据违规操作案例为例，我们设计了这样一道实务分析题：

某支行柜员在办理一笔500万元的银行承兑汇票业务时，未按规定核实贸易背景真实性，仅凭客户提供的购销合同复印件就办理了承兑手续。事后发现该合同系伪造，导致银行面临重大风险敞口。请根据《商业银行合规风险管理指引》第十八条关于尽职调查的要求，分析该案例中存在的合规漏洞，并提出具体的整改措施。

这道题目的评分标准分为三个层次：基础分（30分）要求准确识别出贸易背景核实不到位、尽职调查程序缺失等核心问题；进阶分（40分）需要考生结合《银行业金融机构案防工作办法》第七章，提出建立双人复核制、贸易背景电子化验证系统等具体措施；高分段（30分）则要求考生能够量化风险影响，如该违规操作可能导致500万元资金损失，按巴塞尔协议III计算，将占用银行核心一级资本约40万元。

对于选择题部分，我们重点考察了《商业银行合规风险管理指引》第二十二条关于合规报告的具体要求。例如：

根据规定，商业银行应当至少（）向董事会或其下设委员会提交合规报告，报告内容应包括：①合规风险管理状况；②合规政策执行情况；③重大合规风险事件；④合规培训情况。A.每月B.每季度C.每半年D.每年

这道题的正确答案是C，但我们在选项设计上特别加入了干扰项，很多考生容易误选B，因为《商业银行内部控制指引》确实要求每季度提交内控报告，这正是我们想要考察的知识点区分度。

总的来看，下一阶段的重点是建立这套试题库的动态更新机制。我们计划每季度根据最新监管政策和实际案例，对试题库进行一次全面修订，确保考核内容始终与业务发展保持同步。具体执行上，由合规部牵头，各业务部门指派专人参与，每次更新不少于15%的题目内容，并在更新完成后组织专家评审会进行质量把关。

请各单位在组织考核时，务必严格执行上述评分标准，并于考核结束后5个工作日内将成绩汇总表报送总行合规部。对于考核不合格人员，所在机构需制定专项培训计划，确保在30日内完成补考。

本次考核工作由总行合规部负责解释，联系电话：010。

考试结束

银行合规部

2015年6月15日