2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1016）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下属于资本证券的是（）。

A.银行汇票

B.商业本票

C.股票

D.仓单

答案：C

解析：资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券，主要包括股票、债券和证券投资基金份额等。选项A（银行汇票）和B（商业本票）属于货币证券（用于货币支付和信用手段）；D（仓单）属于商品证券（证明持有人对商品所有权或使用权）。

根据《上海证券交易所科创板股票交易特别规定》，个人投资者参与科创板交易的资产门槛为（）。

A.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币30万元

B.申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

C.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币30万元

D.申请权限开通前10个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元

答案：B

解析：科创板对个人投资者的适当性要求为：申请权限开通前20个交易日证券账户及资金账户内的资产日均不低于人民币50万元（不包括该投资者通过融资融券融入的资金和证券），且参与证券交易24个月以上。选项A、C、D的金额或时间要求均不符合规定。

下列行为中，不属于内幕交易的是（）。

A.发行人董事利用未公开的重大合同信息买卖本公司股票

B.基金经理通过公开信息分析后买入某公司股票

C.内幕信息知情人将信息泄露给他人，他人据此交易

D.持有公司5%以上股份的股东利用未公开的利润预增信息交易

答案：B

解析：内幕交易的核心是“利用未公开的重大信息”。选项B中基金经理基于公开信息交易，不构成内幕交易；A、C、D均涉及利用未公开的重大信息（如重大合同、利润预增）或泄露内幕信息，属于内幕交易。

设立证券公司的主要股东，其净资产不低于人民币（）。

A.1亿元

B.2亿元

C.5亿元

D.10亿元

答案：B

解析：根据《证券法》规定，设立证券公司的主要股东应当具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。其他选项金额不符合法定要求。

股票的本质属性是（）。

A.债权凭证

B.所有权凭证

C.收益凭证

D.信用凭证

答案：B

解析：股票是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证，代表股东对公司的所有权，因此本质是所有权凭证。A（债权凭证）是债券的属性；C（收益凭证）范围过广；D（信用凭证）一般指票据等。

按发行主体分类，债券不包括（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.可转换债券

答案：D

解析：债券按发行主体分为政府债券、金融债券、公司债券；按附加条款可分为可转换债券、附权证债券等。D（可转换债券）属于按附加条款分类的品种，非发行主体分类。

证券投资基金的当事人不包括（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金管理人

答案：C

解析：基金当事人包括基金份额持有人（投资者）、基金管理人（负责投资运作）、基金托管人（负责资金保管）。基金销售机构是基金服务机构，不属于当事人。

证券交易所的首要职能是（）。

A.对会员进行监管

B.组织和监督证券交易

C.提供证券交易的场所和设施

D.制定证券交易规则

答案：C

解析：根据《证券法》，证券交易所的职能包括提供场所和设施、组织和监督交易、制定规则、对会员及上市公司监管等。其中，“提供场所和设施”是其首要职能，是开展交易的基础。

证券登记结算机构的核心职能是（）。

A.证券的存管和过户

B.证券账户的开立

C.证券持有人名册登记

D.证券结算

答案：A

解析：证券登记结算机构的职能包括证券存管、过户、结算、登记等，其中存管（保管证券）和过户（变更证券持有人）是核心职能，直接关系到投资者权益的确认和转移。

以下行为中，属于禁止的证券交易行为的是（）。

A.证券公司经客户委托买卖证券

B.投资者通过二级市场正常买卖股票

C.上市公司董事长发布误导性信息诱导投资者交易

D.基金管理人基于研究报告进行投资

答案：C

解析：禁止的交易行为包括内幕交易、操纵市场、虚假陈述、欺诈客户等。C（发布误导性信息）属于虚假陈述，是禁止行为；A、B、D均为合法交易行为。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

证券公司的主要业务包括（）。

A.证券经纪业务

B.证券承销与保荐业务

C.证券自营业务

D.证券资产管理业务

答案：ABCD

解析：根据《证券法》，证券公司业务范围包括证券经纪、证券投资咨询、与证券交易/证券投资活动有关的财务顾问、证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理等。四选项均为主要业务。

证券投资基金按运作方式可分