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基金从业资格考试模拟试题及答案解析

一、单项选择题（共10题，每题1分）

下列关于证券投资基金特点的说法，错误的是（）

A.集合理财、专业管理

B.组合投资、分散风险

C.利益共享、风险共担

D.高收益、无风险

开放式基金的申购、赎回价格主要取决于（）

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.基金管理人的定价策略

D.基金托管人的核算结果

根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续。

A.5；10

B.10；5

C.10；10

D.5；5

货币市场基金不得投资的金融工具是（）

A.期限在1年以内的同业存单

B.剩余期限在397天以内的债券

C.可转换债券

D.期限在1年以内的中央银行票据

基金销售机构在销售基金时，不得采取的销售方式是（）

A.向投资者充分揭示投资风险

B.承诺基金份额净值不受损失

C.引导投资者根据自身风险承受能力选择基金产品

D.按照基金合同约定的费率收取销售费用

某封闭式基金的基金总份额为5亿份，202X年某交易日的收盘价为每份1.2元，基金资产净值为6.5亿元，则该基金当日的溢价率为（）

A.7.69%

B.8.33%

C.-7.69%

D.-8.33%

基金托管人的核心职责是（）

A.基金的募集与销售

B.基金的投资运作

C.基金资产的保管与资金清算

D.基金的风险管理

根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票资产占基金资产的比例不得低于（）

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

投资者赎回开放式基金时，赎回金额的计算方式是（）

A.赎回金额=赎回份额×基金份额净值

B.赎回金额=赎回份额×基金份额净值-赎回费用

C.赎回金额=赎回份额×（基金份额净值-赎回费用）

D.赎回金额=赎回份额×基金份额净值+赎回费用

基金管理人的合规管理部门应履行的职责不包括（）

A.制定和执行合规管理制度

B.对基金投资决策进行合规审查

C.代替基金经理进行投资操作

D.处理与基金相关的合规投诉

二、多项选择题（共5题，每题2分）

下列属于基金当事人的有（）

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售机构

证券投资基金的运作环节包括（）

A.基金的募集

B.基金的投资管理

C.基金的托管

D.基金的销售与赎回

下列关于私募基金的说法，正确的有（）

A.私募基金应当向合格投资者募集

B.私募基金不得向不特定对象宣传推介

C.私募基金的募集人数不得超过200人

D.私募基金管理人无需办理登记手续

基金销售适用性的基本原则包括（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

基金的信息披露应当遵循的原则有（）

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

三、判断题（共5题，每题1分）

封闭式基金的交易价格由基金管理人确定，不受市场供求关系影响。（）

基金管理人可以将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。（）

货币市场基金的特点是流动性强、风险低、收益稳定，适合短期资金配置。（）

基金销售机构可以委托未取得基金销售业务资格的机构代为办理基金销售业务。（）

开放式基金的基金份额总额不固定，投资者可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回。（）

参考答案及解析

一、单项选择题

答案：D

解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理、组合投资、分散风险、利益共享、风险共担的特点，但基金投资均存在风险，不存在“无风险”属性，D选项错误。

答案：A

解析：开放式基金的申购、赎回价格以当日公布的基金份额净值为基础计算，不受市场供求关系直接影响，A选项正确。

答案：C

解析：根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内办理基金备案手续，C选项正确。

答案：C

解析：货币市场基金不得投资可转换债券、剩余期限超过397天的债券等金融工具，C选项符合题意。

答案：B

解析：基金销售机构不得承诺基金份额净值不受损失或承诺最低收益，B选项属于禁止行为。

答案：A

解析：溢价率=（二级市场价格-基金份额净值）/基金份额净值×100%；基金份额净值=6.5亿元/5亿份=1.3元；溢价率=（1.2-1.3）/1.3×1