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2025年金融风险管理师货币市场合规操作案例专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师货币市场合规操作案例专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师货币市场合规操作案例专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某银行在开展同业存款业务时，为规避监管指标考核，通过多家关联企业进行

资金空转，这种行为主要违反了货币市场合规中的哪项原则？

A、流动性管理原则

B、穿透式监管原则

C、风险隔离原则

D、实质重于形式原则

【答案】D

【解析】正确答案是D。实质重于形式原则要求监管和合规操作关注业务的经济实

质而非法律形式。通过关联企业资金空转规避监管，明显违反了这一原则。A选项流动

性管理原则关注资金头寸管理，与本题无关；B选项穿透式监管原则强调识别最终资金

来源和投向，虽相关但不是核心违规点；C选项风险隔离原则关注不同业务间的风险隔

离，与本题关联性较弱。知识点：货币市场合规基本原则。易错点：容易将穿透式监管

与实质重于形式混淆，前者侧重识别底层资产，后者侧重业务实质判断。

2、根据最新监管规定，货币市场基金投资于同一机构发行的债券比例不得超过基

金净值的10%，某基金持仓某公司债券占比达12%，合规部门应采取的首要措施是？

A、立即全部卖出超限债券

B、向监管机构申请豁免

C、制定减持计划并限期整改

D、调整估值方法规避超限

【答案】C

【解析】正确答案是C。监管要求超限后需制定合规的减持计划并限期整改，这是

标准处理流程。A选项立即卖出可能引发市场冲击；B选项豁免通常不适用于此类硬性

指标；D选项调整估值属于违规操作。知识点：货币市场基金投资比例限制。易错点：

容易忽视整改计划的合规性要求，直接选择极端处理方式。

3、某券商在银行间市场开展回购交易时，未按规定逐笔核对交易对手的授信额度，

导致超授信交易，这主要违反了哪项操作风险控制要求？

A、交易对手信用风险管理

B、交易流程双人复核

C、系统自动控制机制

D、事后审计监督

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【答案】A

【解析】正确答案是A。未核对授信额度直接违反交易对手信用风险管理要求。B

选项双人复核是流程控制但非核心问题；C选项系统控制是辅助手段；D选项事后监督

属于事后环节。知识点：回购交易操作风险控制。易错点：容易将流程控制与信用风险

管理混淆。

4、货币市场工具中，因信息披露不充分被监管机构处罚的典型案例是？

A、同业存单发行造假

B、短期融资券虚假陈述

C、票据贴现违规操作

D、逆回购资金挪用

【答案】B

【解析】正确答案是B。短期融资券属于债务融资工具，信息披露要求严格，虚假

陈述是典型违规。A选项同业存单造假主要是发行环节问题；C选项票据贴现违规多与

贸易背景真实性相关；D选项逆回购挪用属于资金使用问题。知识点：货币市场工具信

息披露要求。易错点：容易混淆不同工具的监管重点。

5、某银行因外汇掉期交易未按规定报送大额交易报告被处罚，这违反了哪项反洗

钱合规要求？

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易报告

D、可疑交易分析

【答案】C

【解析】正确答案是C。未报送大额交易报告直接违反该要求。A选项客户身份识

别是事前环节；B选项记录保存是基础要求；D选项可疑交易分析是后续环节。知识点：

反洗钱合规操作要点。易错点：容易混淆反洗钱各项具体要求。

6、货币市场基金偏离度管理中，当负偏离达到0.5%时，基金管理人应采取的措施

是？

A、暂停申购

B、调整估值方法

C、启动风险准备金

D、信息披露并调整投资组合

【答案】D

【解析】正确答案是D。监管要求负偏离达0.5%时需披露并调整组合。A选项暂停

申购适用于极端情况；B选项调整估值方法违规；C选项风险准备金是事后补偿机制。

知识点：货币市场基金偏离度管理。易错点：容