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2025年特许金融分析师金融数据治理与合规管理专题试卷及解析

2025年特许金融分析师金融数据治理与合规管理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融数据治理框架中，数据所有者（DataOwner）的主要职责是什么？

A、负责数据的日常维护和技术操作

B、对数据的质量、安全和合规性负最终责任

C、开发和维护数据存储系统

D、执行数据清洗和转换任务

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据所有者通常是业务部门的管理者，对特定数据资产的质量、安全和合规性承担最终责任，并制定相关策略。A选项描述的是数据保管员（DataCustodian）的职责；C选项属于数据工程师或IT部门的职责；D选项是数据分析师或数据科学家的任务。知识点：数据治理角色与职责。易错点：容易将数据所有者与数据保管员的职责混淆，前者侧重策略和责任，后者侧重技术执行。

2、根据《通用数据保护条例》（GDPR），以下哪项行为不需要明确的数据主体同意？

A、将客户数据用于精准营销

B、为履行合同义务而处理客户数据

C、将客户数据出售给第三方数据公司

D、对客户数据进行生物特征识别分析

【答案】B

【解析】正确答案是B。GDPR规定，为履行合同义务所必需的数据处理可以不依赖单独的同意，这是合法性基础之一。A、C、D选项均属于需要数据主体明确同意的场景，尤其是涉及敏感数据（如生物特征）或数据跨境传输时。知识点：GDPR合法性基础。易错点：容易忽视“履行合同必要性”这一例外情况，误认为所有数据处理都需要同意。

3、在金融数据分类中，下列哪类数据通常被划分为“受限级”（Restricted）？

A、公开的财务报表

B、客户交易记录

C、内部员工通讯录

D、未公开的并购计划

【答案】D

【解析】正确答案是D。“受限级”数据通常指泄露会对机构造成严重损失或法律风险的信息，如未公开的并购计划。A选项属于公开级；B选项是机密级（Confidential）；C选项可能是内部使用级（Internal）。知识点：数据分类标准。易错点：容易混淆“机密级”和“受限级”，后者敏感度更高。

4、数据治理委员会（DataGovernanceCouncil）的核心职能不包括以下哪项？

A、制定数据治理政策

B、审批数据标准

C、解决跨部门数据争议

D、编写数据质量报告

【答案】D

【解析】正确答案是D。数据治理委员会负责战略决策（如政策制定、标准审批和争议解决），而数据质量报告通常由数据管理办公室（DMO）或数据质量团队编写。知识点：数据治理组织架构。易错点：可能误认为委员会需参与所有执行层面的工作。

5、以下哪项是金融数据生命周期管理的最后阶段？

A、数据存储

B、数据归档

C、数据销毁

D、数据共享

【答案】C

【解析】正确答案是C。数据生命周期通常包括创建、存储、使用、共享、归档和销毁，销毁是最后阶段。A、B、D均为中间环节。知识点：数据生命周期管理。易错点：可能忽略“销毁”阶段，误以“归档”为终点。

6、在反洗钱（AML）合规中，金融机构必须保存客户交易记录至少多少年？

A、3年

B、5年

C、7年

D、10年

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据FATF（金融行动特别工作组）建议，多数司法管辖区要求保存AML记录至少5年。知识点：AML合规要求。易错点：不同国家规定可能不同，但5年是国际通用最低标准。

7、数据血缘（DataLineage）在金融数据治理中的主要作用是？

A、加密敏感数据

B、追踪数据来源和流转路径

C、限制数据访问权限

D、自动修复数据错误

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据血缘用于记录数据的来源、转换过程和去向，支持审计和问题排查。A、C属于数据安全范畴；D是数据质量管理的功能。知识点：数据血缘管理。易错点：可能将血缘与元数据管理混淆，后者更侧重描述数据属性。

8、以下哪项不属于《巴塞尔协议III》对银行数据治理的要求？

A、建立风险数据聚合能力

B、实施压力测试

C、公开披露客户隐私政策

D、确保数据准确性

【答案】C

【解析】正确答案是C。《巴塞尔协议III》聚焦风险数据（如BCBS239），要求风险数据聚合、压力测试和数据准确性，但隐私政策属于GDPR等隐私法规范畴。知识点：巴塞尔协议数据治理要求。易错点：可能将不同法规的条款混淆。

9、在数据质量管理中，“完整性”（Completeness）是指？

A、数据是否符合预期格式

B、数据是否及时更新

C、数据是否覆盖所有必需字段

D、数据是否与业务规则一致

【答案】C

【解析】正确答案是C。完整性指数据是否包含所有必需的值（如客户地址字段不能为空）。A是有效性（Validity）；B是及时性（Timeliness）；D是一致性（Consistency）。知识点：数据质量维度。易错