企业风险管理预案指南.docVIP

企业风险管理预案指南

一、适用范围与应用场景

本指南适用于各类企业（涵盖制造业、服务业、金融业、科技业等多行业），无论企业规模大小（初创期、成长期、成熟期均可参考），均可用于系统化构建风险管理预案。具体应用场景包括：

日常运营风险防控：如供应链中断、关键人才流失、客户投诉激增等常规风险；

重大突发事件应对：如自然灾害（地震、洪水）、安全（火灾、生产）、公共卫生事件（疫情）、市场剧变（价格战、政策调整）等非常规风险；

战略决策支持：如新业务拓展、并购重组、海外投资等重大决策前的风险预判与预案制定；

合规管理需求：满足《企业内部控制基本规范》《安全生产法》等法律法规对风险防控的要求。

二、预案编制与实施全流程

（一）前期准备：明确目标与职责分工

成立专项工作组

由企业主要负责人（如总经理）担任组长，分管风险、运营、法务等工作的副总任副组长，成员包括各部门负责人（生产部、市场部、财务部等）及核心骨干员工。

职责分工：组长统筹整体工作；副组长负责方案制定与进度推进；各部门负责人提供本领域风险信息并参与措施设计；骨干员工负责具体执行与反馈。

制定编制计划

明确预案编制的时间节点（如“30天内完成初稿”）、资源需求（如预算、专家支持）、输出成果（如《风险清单》《应对措施表》）。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险点

识别范围与维度

从战略、运营、财务、市场、法律、人力资源、信息技术等7大维度展开，覆盖企业全业务流程（如研发、采购、生产、销售、售后）。

示例：制造业需重点关注“生产设备故障”“原材料供应短缺”；互联网企业需重点关注“数据泄露”“系统宕机”。

识别方法

头脑风暴法：组织各部门员工通过会议列举本岗位可能遇到的风险；

SWOT分析法：结合企业优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T），识别外部威胁（如政策收紧）与内部劣势引发的风险；

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如订单处理流程），标注各环节潜在风险点（如“订单审核不严导致坏账”）；

历史数据复盘：分析近3年企业内部、客户投诉、法律纠纷等记录，提炼高频风险。

（三）风险评估：量化风险等级

评估维度

可能性：风险发生的概率（分为5级：极低、低、中、高、极高）；

影响程度：风险发生后对企业目标（如利润、声誉、运营）的损害程度（分为5级：轻微、一般、严重、重大、灾难性）。

评估工具：风险矩阵

通过“可能性×影响程度”计算风险值，划分风险等级（高、中、低）。

示例：“可能性高（4分）+影响严重（3分）=风险值12，属于‘高风险’”。

（四）应对措施设计：针对性防控风险

针对不同等级风险，制定差异化应对策略：

高风险：必须采取“规避+降低”策略，如终止高风险业务、购买足额保险、建立备用供应链；

中风险：采取“降低+转移”策略，如优化流程减少失误、与第三方签订风险分担协议；

低风险：采取“承受+监控”策略，如保留风险但定期跟踪，避免过度投入资源。

措施要求：每项措施需明确“具体行动内容”“责任人”“完成时限”“所需资源”，保证可落地。

（五）预案审批与发布

内部评审

由工作组组织各部门负责人对预案初稿进行评审，重点核查“风险识别是否全面”“措施是否可行”“职责是否清晰”。

高层审批

修订后的预案提交总经理办公会或董事会审议，由主要负责人*签字批准。

正式发布

批准后通过企业内部系统（如OA）、会议等形式发布，明确预案生效日期及知悉范围（涉密风险预案限定核心人员）。

（六）培训与演练：保证预案落地

全员培训

培训内容：预案核心条款、风险识别方法、应急处理流程、自身职责；

培训形式：线下讲座（每季度1次）+线上课程（企业内网共享）+案例模拟（如“客户集体投诉事件处理”）；

考核要求：员工需通过书面考试（80分以上合格），不合格者重新培训。

定期演练

演练类型：桌面推演（模拟场景讨论流程，每半年1次）、功能演练（针对单一风险场景实战，如“火灾疏散”，每季度1次）、全面演练（多部门协同应对复合型风险，每年1次）；

演练评估：演练结束后3个工作日内提交《演练记录表》，分析“措施有效性”“响应速度”“协同配合度”等问题，形成改进清单。

（七）动态修订：保持预案时效性

触发修订的条件

外部环境变化：如法律法规更新、市场格局剧变、新技术应用；

内部变化：如组织架构调整、业务流程优化、重大人员变动；

演练或实际事件暴露问题：如应对措施失效、响应延迟。

修订流程

由风险管理部门*牵头收集修订需求，组织工作组更新预案内容，重新履行评审、审批程序，并发布最新版本。

三、核心工具模板

表1：企业风险识别清单（示例）

风险类别

风险描述

涉及部门/环节

识别方法

识别日期

责任人

市场风险

核心客户流失率超10%

市场部、销售部

历史数据复盘

2024-03-15

张*

运营风险

生产设备老化导致停工风险

生产部、设