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2025年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共70题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱义务主体包括哪些？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.个体工商户

D.以上都是

2.反洗钱工作的基本原则是什么？()

A.预防为主，打击为辅

B.打击为主，预防为辅

C.预防与打击并重

D.不干预主义

3.以下哪项不属于反洗钱工作的措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.客户信息保密

D.客户资金冻结

4.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融体系安全

D.以上都是

5.以下哪项不属于洗钱活动的特征？()

A.资金来源不明

B.资金流动频繁

C.资金用途合法

D.资金涉及跨境交易

6.反洗钱工作的法律法规主要来源于哪些方面？()

A.国际法规

B.国内法规

C.行业自律

D.以上都是

7.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.资本市场

B.保险市场

C.房地产市场

D.互联网行业

8.反洗钱工作要求金融机构对哪些客户进行特别关注？()

A.高净值客户

B.政府官员

C.国际客户

D.以上都是

9.反洗钱工作的有效实施需要哪些条件？()

A.法律法规的完善

B.政策支持的力度

C.金融机构的积极配合

D.以上都是

10.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.技术手段

B.法律手段

C.行政手段

D.经济手段

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作中，以下哪些是金融机构应当履行的反洗钱义务？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.信息保密

D.内部控制

12.以下哪些行为可能涉及洗钱活动？()

A.资金来源不明

B.资金流动频繁

C.资金用途异常

D.资金涉及跨境交易

13.反洗钱工作的国际合作主要体现在哪些方面？()

A.信息共享

B.法律法规协调

C.案例合作

D.人员培训

14.以下哪些是反洗钱工作的组织机构？()

A.反洗钱委员会

B.反洗钱中心

C.反洗钱工作组

D.反洗钱协会

15.反洗钱工作对金融机构的内部管理有哪些要求？()

A.建立健全内部反洗钱制度

B.加强员工反洗钱培训

C.完善内部控制机制

D.定期开展风险评估

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》规定，金融机构在开展业务时，应当对客户进行有效的身份识别，确保客户身份的真实性，以下哪种文件或资料不能作为客户身份识别的依据？

17.反洗钱工作的核心目标是预防、打击和遏制什么活动？

18.根据《反洗钱法》，金融机构发现可疑交易时，应当在规定的时间内向哪个机构报告？

19.反洗钱工作的基本方针是预防为主、什么为辅？

20.国际反洗钱合作的重要文件之一是《反洗钱金融行动特别工作组（FATF）建议》，该文件主要针对哪些领域的反洗钱措施？

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作仅涉及金融机构，与普通个人无关。()

A.正确B.错误

22.任何金额的交易，只要涉及跨境交易，就属于可疑交易。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是为了打击洗钱犯罪。()

A.正确B.错误

24.金融机构在客户身份识别过程中，可以仅凭客户提供的身份证件进行身份核实。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作不需要国际合作。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述反洗钱工作的法律依据。

27.金融机构在客户身份识别过程中，应当遵循哪些原则？

28.什么是洗钱活动的上游犯罪？

29.反洗钱工作的重点行业有哪些？

30.反洗钱工作的目标是什么？

2025年反洗钱知识竞赛多选题库及答案(共70题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】反洗钱义务主体包括金融机构、非金融机构以及个体工商户等，因此正确答案为D。

2.【答案】A

【解析】反洗钱工作的基本原则是预防为主，打击为辅，强调在预防洗钱活动的同时，对于洗钱行为进行打击。

3.【答案】C

【解析】客户信息保密不属于反洗钱工作的措施，反洗钱工作的措施主要包括客户身份识别、客户交易监测等。

4.【答案】D

【解析】反洗钱工作的最终目