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银行内控合规自查报告

一、引言

为进一步加强银行内控合规管理，提高风险防范能力，确保银行业务稳健发展，根据监管部门要求和行内规章制度，我行开展了内控合规自查工作。现将自查情况报告如下：

二、自查范围与对象

本次自查范围涵盖了我行业务经营、风险管理、内部控制、合规管理、信息系统等各个方面。自查对象包括总行各相关部门、各分支机构及全体员工。

三、自查方法与步骤

1.成立自查小组：由行长担任组长，各部门负责人为成员，全面负责本次自查工作。

2.制定自查方案：明确自查目标、内容、方法、时间安排等，确保自查工作有序开展。

3.收集资料：各部门按照自查方案要求，提供相关资料，包括但不限于制度文件、业务流程、操作记录等。

4.现场检查：自查小组对各部门、分支机构进行现场检查，了解内控合规实际情况。

5.数据分析：对自查过程中发现的问题进行汇总、分析，查找问题原因，提出整改措施。

6.撰写根据自查情况，撰写自查报告，并向行领导汇报。

四、自查发现的主要问题

（一）业务经营方面

1.授信业务：部分授信业务存在客户准入不严格、授信额度超出规定、担保措施不完善等问题。

2.存款业务：个别员工存在违规吸收存款、违规办理存款业务等问题。

3.贷款业务：部分贷款业务存在贷款用途不明确、贷款审查不严格、贷款催收不力等问题。

4.中间业务：部分中间业务收费标准不透明，存在乱收费现象。

（二）风险管理方面

1.信用风险管理：部分信贷业务风险分类不准确，风险预警机制不健全。

2.市场风险管理：部分投资业务风险控制措施不足，市场风险敞口较大。

3.操作风险管理：部分业务操作不规范，存在操作风险。

4.合规风险管理：部分业务合规性审查不严格，存在合规风险。

（三）内部控制方面

1.制度管理：部分制度不健全，制度执行不到位。

2.授权管理：部分授权不明确，存在越权操作现象。

3.流程管理：部分业务流程不完善，存在漏洞。

4.信息系统管理：信息系统存在安全隐患，部分数据不准确。

（四）合规管理方面

1.法律法规遵守：部分业务违反法律法规，存在法律风险。

2.反洗钱管理：反洗钱制度不健全，客户身份识别不严格。

3.员工行为管理：个别员工存在违规行为，如违规兼职、经商等。

4.关联交易管理：部分关联交易未按规定审批，存在利益输送风险。

五、整改措施

（一）业务经营方面

1.加强授信业务管理，严格执行客户准入、授信额度、担保措施等规定。

2.规范存款业务，严禁违规吸收存款，加强存款业务审查。

3.加强贷款业务管理，明确贷款用途，严格贷款审查，加强贷款催收。

4.规范中间业务收费，提高收费标准透明度。

（二）风险管理方面

1.完善信用风险管理体系，提高风险分类准确性，建立风险预警机制。

2.加强市场风险控制，合理配置投资业务，降低市场风险敞口。

3.加强操作风险管理，规范业务操作，降低操作风险。

4.强化合规风险管理，严格执行合规性审查，防范合规风险。

（三）内部控制方面

1.完善制度建设，提高制度执行力。

2.明确授权范围，防止越权操作。

3.优化业务流程，堵塞漏洞。

4.加强信息系统管理，提高信息安全，确保数据准确。

（四）合规管理方面

1.加强法律法规培训，提高全体员工法律意识。

2.完善反洗钱制度，加强客户身份识别，防范洗钱风险。

3.加强员工行为管理，严禁违规行为。

4.加强关联交易管理，严格执行审批程序，防范利益输送风险。

六、总结

通过本次内控合规自查，我行发现了一些存在的问题，但总体来看，内控合规体系尚需进一步完善。下一步，我行将继续加强内控合规管理，加大整改力度，确保整改措施落实到位。同时，以此次自查为契机，不断优化内控合规体系，提高风险防范能力，为业务稳健发展奠定坚实基础。