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2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库综合试卷B

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.金融租赁公司

2.根据《中华人民共和国合同法》，下列哪项不属于合同的基本条款？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.不可抗力

3.在银行业务中，下列哪项不属于银行的风险？()

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

4.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元

B.1亿元

C.5亿元

D.10亿元

5.在银行业务中，下列哪项不属于消费者权益保护的内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者隐私权

D.保障消费者免受非法集资

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列哪项不属于反洗钱工作的目标？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融秩序

D.保障银行利润

7.在银行业务中，下列哪项不属于银行内部控制的范畴？()

A.风险评估

B.内部审计

C.操作流程

D.营业执照管理

8.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定受到行政处罚的，应当自收到处罚决定之日起多少日内向银行业监督管理机构报告？()

A.5日内

B.10日内

C.15日内

D.30日内

9.在银行业务中，下列哪项不属于银行客户身份识别的要求？()

A.识别客户身份

B.收集客户信息

C.评估客户风险

D.保管客户交易记录

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行应当如何处理客户存款？()

A.保密处理

B.任意使用

C.专户存储

D.随意提取

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于《中华人民共和国银行业监督管理法》规定的银行业金融机构？()

A.银行

B.信托公司

C.保险公司

D.金融租赁公司

12.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些是合同的基本条款？()

A.当事人

B.标的

C.数量

D.不可抗力

13.在银行业务中，以下哪些风险属于市场风险？()

A.利率风险

B.货币风险

C.价格风险

D.流动性风险

14.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪些属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理国内外结算

D.代理发行、代理兑付、承销政府债券

15.以下哪些措施是《中华人民共和国反洗钱法》规定的反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部控制制度

D.信息报送

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定受到行政处罚的，应当自收到处罚决定之日起多少日内向银行业监督管理机构报告？

17.商业银行在办理存款业务时，必须保证存款本金的安全，这是商业银行的基本原则之一，称为？

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约邀请是希望他人向自己发出要约的意思表示，要约邀请的形式包括？

19.反洗钱工作的目标之一是防止资金流向哪些活动？

20.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？

四、判断题(共5题)

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员不得利用职务上的便利为自己或他人谋取不正当利益。()

A.正确B.错误

22.在银行业务中，银行可以对客户的个人信息进行任意查询和利用。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，要约是一方当事人以订立合同为目的，向对方当事人提出合同内容的意思表示。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的主要目的是为了提高银行的利润。()

A.正确B.错误

25.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的注册资本必须与其业务规模相适应。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述《中华人民共和国银行业监督管理法》对银行业金融机构的监管职责。

27.请解释什么是金融消费者