2025年初级基金销售员职业技能等级认定理论知识习题集及答案.docxVIP

2025年初级基金销售员职业技能等级认定理论知识习题集及答案

一、单项选择题

1.以下不属于基金销售机构的是（）

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.中国证券业协会

答案：D。中国证券业协会是自律组织，并非基金销售机构。商业银行、证券公司、基金管理公司都可以从事基金销售业务。

2.基金销售适用性的全面性原则是指（）

A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分

B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和评价

C.基金销售机构应当在基金销售的各个业务环节中执行基金销售适用性

D.基金销售机构应当对基金投资人进行风险承受能力调查和评价

答案：C。全面性原则要求基金销售机构应当在基金销售的各个业务环节中执行基金销售适用性。A选项体现的是内部控制原则；B选项是对相关主体调查评价，并非全面性原则的核心；D选项只是对投资人风险承受能力调查，不全面。

3.下列关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）

A.可以登载单位或者个人的推荐性文字

B.不得违规承诺收益或者承担损失

C.不得夸大或者片面宣传基金

D.不得登载基金过往业绩

答案：A。基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字。B、C选项是基金宣传推介材料应遵循的基本规范；虽然一般不允许片面依赖过往业绩宣传，但可以登载过往业绩并遵循相关规定，D选项表述不准确，但A选项错误更明显。

4.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C。开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过3个月。

5.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）

A.10年

B.15年

C.20年

D.30年

答案：B。基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。

二、多项选择题

1.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则有（）

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

答案：ABCD。基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则。

2.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.预测基金的证券投资业绩

C.违规承诺收益或者承担损失

D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

答案：ABCD。基金宣传推介材料不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；不得预测基金的证券投资业绩；不得违规承诺收益或者承担损失；不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

3.开放式基金的认购渠道有（）

A.基金管理人直销中心

B.商业银行

C.证券公司

D.第三方基金销售机构

答案：ABCD。开放式基金的认购渠道包括基金管理人直销中心、商业银行、证券公司、第三方基金销售机构等。

4.基金份额持有人享有的权利包括（）

A.分享基金财产收益

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案：ABCD。基金份额持有人享有分享基金财产收益、参与分配清算后的剩余基金财产、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、按照规定要求召开基金份额持有人大会等权利。

5.基金销售机构的客户身份资料和交易记录保存要求包括（）

A.保存期限不得少于15年

B.保存的资料应当真实、完整

C.应当采取必要的措施确保客户身份资料和交易记录的安全、保密

D.应当建立健全客户身份资料和交易记录管理制度

答案：ABCD。基金销售机构的客户身份资料和交易记录保存期限不得少于15年，保存的资料应当真实、完整，应当采取必要的措施确保客户身份资料和交易记录的安全、保密，应当建立健全客户身份资料和交易记录管理制度。

三、判断题

1.基金销售机构可以向投资人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。（）

答案：错误。基金销售机构不得违规承诺收益或者承担损失，不能向投资人承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。

2.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。（）

答案：正确。开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。

3.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中