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2025年证券从业之证券市场基本法律法规考试题库及答案

一、单项选择题

1.下列关于证券发行的说法中，错误的是（）。

A.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券

B.向不特定对象发行证券属于公开发行

C.向累计超过二百人的特定对象发行证券属于公开发行

D.公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

答案：D

解析：有下列情形之一的，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券；（2）向累计超过二百人的特定对象发行证券；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。非公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式。所以选项D说法错误。

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司受证券登记结算机构委托，为客户开立证券账户，应当按照证券登记结算机构的规定，对客户（）进行审查。

A.收入状况

B.职业状况

C.申报的姓名或者名称、身份的真实性

D.风险承受能力

答案：C

解析：证券公司受证券登记结算机构委托为客户开立证券账户，应当按照证券登记结算机构的规定，对客户申报的姓名或者名称、身份的真实性进行审查，同一客户开立的资金账户和证券账户的姓名或者名称应当一致。

3.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币（）万元。

A.50

B.100

C.200

D.500

答案：B

解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

4.下列关于证券公司合规负责人的说法，不正确的是（）。

A.合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查

B.合规负责人不得在证券公司兼任负责经营管理的职务

C.证券公司解聘合规负责人，应自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构

D.合规负责人是证券公司高级管理人员

答案：C

解析：证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。这里是向国务院证券监督管理机构报告，而不是书面报告其分支机构等其他主体。所以选项C说法错误。

5.下列关于证券自营业务持仓规模要求的说法中，错误的是（）。

A.证券专营机构负债总额与净资产之比不得超过10：1

B.证券经营机构买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的20%

C.证券经营机构从事证券自营业务，其流动性资产占净资产或证券营运资金的比例不得低于50%

D.证券经营机构从事证券自营业务，持有一种非国债类证券按成本价计算的总金额不得超过净资产或证券营运资金的20%

答案：B

解析：证券经营机构买入任一上市公司股票按当日收盘价计算的总市值不得超过该上市公司已流通股总市值的20%是旧规定，新规定已取消该限制。所以选项B说法错误。

6.下列不属于证券经纪业务禁止行为的是（）。

A.挪用客户交易结算资金

B.根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报

C.在批准的营业场所之外接受客户委托

D.为客户提供融资融券服务

答案：B

解析：根据委托单内容向交易所申报是正常的经纪业务操作，不属于禁止行为。挪用客户交易结算资金、在批准的营业场所之外接受客户委托均属于证券经纪业务的禁止行为。为客户提供融资融券服务需要具备相应资格且合规操作，单纯说为客户提供融资融券服务表述不准确，但本题中选项B是符合要求的正常操作。

7.下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，错误的是（）。

A.应当是可以用货币估价的财产

B.应当是可以依法转让的财产

C.应当是法律不禁止转让的财产

D.可以是商誉

答案：D

解析：股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资；但是，法律、行政法规规定不得作为出资的财产除外。商誉不可以作为股东出资的非货币财产，因为商誉难以准确地用货币估价且其转让受到较多限制。所以选项D说法错误。

8.证券公司应当至少（）向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。

A.每日

B.每月

C.每季度

D.每年

答案：C

解析：证券公司应当至少每季度向客户提供一次准确、完整的资产管理报告，对报告期内客户资产的配置状况、价值变动等情况做出详细说明。

9.下列关于证券公司客户资产保护的规定，说法正确的是（）。

A.证券公司为证券资产管理客户开立的证券账户，应当自开户之日起3个交易日内报证券交易所备案

B.证券公司不得将客户的资金账户、证券账户提供给他人使用

C.证券公司客户的交易结算资金应当存放在中国人民银行，以每个客户的名义单独