商业承兑汇票质押.pptVIP

思考：优质的资金充裕型客户如何满足客户的理财需要，同时兼顾客户的融资需求。如何同步刺激客户的理财需要，同时营销银行的融资产品，一箭双雕。400-650-5776【模式1】收益互换业务400-650-5776存款人持票人银行100万本金（1年期存款）103万2票据收益1存款收益层次极低，风险极低103万银票（1年期电票）第7部分借路第三方机构撮合业务北京立金银行培训中心课程【案例1】武汉地铁集团租赁公司撮合融资北京立金银行培训中心课程银行为武汉地铁集团核定了超过80亿元的授信额度，该如何使用武汉地铁集团信贷资金用途为铁路项目建设资本金如何将理财资金对武汉地铁集团的资金需要对接北京立金银行培训中心课程融资租赁武汉地铁集团与中国工商银行金融租赁公司签订融资协议：将轻轨部分设备和车辆资产出让，融资20亿元。这是湖北首笔大额金融租赁业务，也是我国轨道交通建设中，首次使用金融租赁的方式融资。在租赁期内,租赁公司享有租赁物的名义所有权；而武汉地铁集团则享有资产的占有权、使用权和控制权。武汉市将轨道交通1号线部分设备和车辆资产出让给工行，3年内根据工程建设需要提款20亿元，然后再向工行租赁以上资产，付清全部租金并支付资产残余价值后，重新取得所有权。武汉市近期建设的轨道交通1号线二期、2号线一期和4号线一期等3个项目，财政缺口达41亿。为解决地铁项目资本金不足。

思考问题？为什么最后一阶段融资，采取融资租赁方式，而非贷款?

业务流程图：工银租赁银行武汉地铁集团3转让应收租赁款（定向资产管理）1转让现有地铁资产5还款2租回资产二期资本金基金公司4理财资金对接【案例2】沈阳万润新城投资管理有限公司

融资方案万润中冶银行方法1、直接融资2应收账款4确认应付账款1核定授信额度3应收账款转让万润中冶保理公司0.3%3转让应收账款保理融资2应收账款4确认应付账款1核定授信额度银行方法2、直接融资基金公司0.1%5转让应收账款6投资理财7资金汇划租赁公司万润银行3收购资产并租回1核定授信额度2支付租金保函400-650-5776第四部分普兰模式400-650-5776票源村镇银行、农信等小银行（A）工行票据营业部（招商等B）普兰2每日询价4转贴现票据4.5%（光票）3直贴贴现5%（光票）1验票普兰的玩法（1）——票据经纪为什么AB两家银行都不需要增值税发票？为什么很多小银行愿意承担A银行角色？5分成400-650-5776票源普兰保理公司兴业、招商等2每日询价4转保理4.5%（光票）3应收账款买入5%（光票）1验票普兰的玩法（2）——票据直营普兰保理公司不需要增值税发票400-650-5776第四部分票据互换400-650-5776票据中介从事票据拆分业务大票换小票业务中国极大地地区经济差异，很多小银行不熟悉票据拆分技术北票南拆1、银行承兑汇票拆分业务400-650-5776将市场上的商业承兑汇票，帮助转换性质，换为银行承兑汇票收取至少3个点的转换费2、商业承兑汇票换银行承兑汇票业务400-650-5776第五部分商票保兑保函400-650-5776400-650-5776带引号保兑保函的商业承兑汇票的变现方式中国人民银行规定：应收账款包括下列权利：1、销售产生的债权，包括销售货物，供应水、电、气、暖，知识产权的许可使用等；2、出租产生的债权，包括出租动产或不动产；3、提供服务产生的债权；公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权；4、提供贷款或其他信用产生的债权。400-650-5776借款人资金中介银行1委托贷款2换开银票如何刺激银行配合，如何帮助银行完成存款目标1委托贷款票据中介套利模式——委托贷款债权质押400-650-5776借款人：1、核定授信额度，落实抵押和担保2、借款人承担借款利率10%以上3、银行承兑汇票贴现利率5%水平4、委托贷款利率在6%左右，既可以实现无风险套利。5、委托贷款债权与银行承兑汇票无缝对接。分析400-650-5776广西新地王集团，注册资本1亿元，将土地抵押给银行，获得开发贷额度10亿元，可以承担成本在13%。电子银行承兑汇票贴现利率6%水平，委托贷款利率在7%左右，既可以实现无风险套利