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跨平台欺诈关联性分析的图计算方法研究1

跨平台欺诈关联性分析的图计算方法研究

摘要

随着互联网技术的快速发展和数字经济的蓬勃兴起，跨平台欺诈行为呈现出组织

化、隐蔽化和复杂化的新特征，对金融安全和社会稳定构成严重威胁。本研究针对传统

反欺诈方法在跨平台场景下的局限性，提出基于图计算技术的欺诈关联性分析框架。报

告系统梳理了跨平台欺诈的现状与挑战，深入分析了图计算在复杂关系挖掘中的理论

优势，设计了包含数据融合、图建模、算法优化和可视化分析在内的完整技术路线。通

过构建多源异构数据融合模型、开发动态图更新机制、设计分布式图计算算法，本研究

旨在实现跨平台欺诈团伙的精准识别与预警。预期成果包括一套可扩展的图计算分析

平台、多种欺诈检测算法模型以及行业应用指南。研究将采用”理论构建技术开发实证

验证”的递进式方法，通过真实数据测试验证方法有效性。本报告还详细分析了研究过

程中的技术风险、数据风险和实施风险，并提出了相应的保障措施。研究成果有望为金

融机构、电商平台和监管部门提供技术支撑，提升跨平台反欺诈能力，维护数字经济健

康发展。

引言与背景

1.1研究背景与意义

数字经济时代，互联网平台已成为社会经济活动的重要载体。根据中国互联网络信

息中心发布的第51次《中国互联网络发展状况统计报告》，截至2022年12月，我国

网民规模达10.67亿，互联网普及率达75.6%。庞大的用户基数和活跃的网络活动为跨

平台欺诈行为提供了滋生土壤。近年来，欺诈团伙利用不同平台间的信息壁垒，通过身

份伪造、账户盗用、虚假交易等手段实施跨平台欺诈，年均造成经济损失超过千亿元。

传统基于单平台数据的反欺诈方法难以应对这种新型威胁，亟需开发跨平台协同分析

的新技术。

图计算作为处理复杂关系数据的前沿技术，能够有效挖掘隐藏在海量数据中的关联

模式。将图计算方法应用于跨平台欺诈分析，不仅能够突破单平台数据局限，还能揭示

欺诈团伙的组织结构和活动规律。本研究旨在构建一套完整的跨平台欺诈图计算分析

体系，为提升我国数字经济治理能力提供技术支撑，具有重要的理论价值和实践意义。

1.2研究目标与内容

本研究的总体目标是开发基于图计算的跨平台欺诈关联性分析方法，实现跨平台

欺诈行为的精准识别与预警。具体目标包括：构建多源异构数据融合模型，解决跨平台

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数据标准化问题；设计动态图建模方法，准确表征欺诈关系网络；开发高效图计算算法，

支持大规模欺诈网络分析；建立可视化分析平台，提升反欺诈决策效率。

为实现上述目标，研究内容涵盖五个方面：跨平台数据特征分析与融合技术研究；

欺诈关系图建模理论与方法；分布式图计算算法设计与优化；欺诈模式识别与预测模型

开发；系统实现与实证验证。这些内容相互关联，共同构成跨平台欺诈图计算分析的技

术体系。

1.3研究方法与框架

本研究采用多学科交叉的研究方法，融合计算机科学、数据挖掘、网络科学和金融

风险管理等领域的理论与技术。研究框架包含三个层次：理论层聚焦图计算基础理论和

欺诈行为特征分析；技术层关注数据融合、图建模和算法开发；应用层面向实际反欺诈

场景进行系统实现与验证。

具体研究方法包括：文献分析法梳理国内外相关研究进展；案例研究法总结典型跨

平台欺诈模式；实验验证法评估所提方法的有效性；系统开发法构建原型分析平台。通

过这些方法的综合运用，确保研究成果的科学性和实用性。

1.4报告结构安排

本报告共分为十四章节，系统阐述跨平台欺诈图计算方法的研究全貌。第一章为摘

要，概述研究核心内容；第二章介绍研究背景与意义；第三章分析跨平台欺诈现状；第

四章阐述理论基础；第五章提出研究框架；第六章设计技术路线；第七章制定实施方

案；第八章分析预期成果；第九章评估研究风险；第十章提出保障措施；第十一章讨论

管理与机制；第十二章设定评价指标；第十三章总结研究结论；第十四章展望未来发展

方向。各章节逻辑递进，共同构成完整的研究方案。

跨平台欺诈现状分析

2.1跨平台欺诈行为特征

跨平台欺诈是指欺诈团伙利用两个或以上互联网平台实施欺诈活动的行为模式。根

据中国反欺诈联盟发布的《2022年跨平台欺诈趋势报告》，跨平台欺诈案件数量年增长

率达35%，远高于单