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2025年金融保险合作协议协议合同

引言与背景

鉴于甲乙双方在金融保险服务领域各自拥有专业优势与市场资源，为发挥协同效应，提升综合服务能力，满足客户多元化需求，并适应2025年金融市场与保险行业发展趋势，根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，双方本着平等互利、诚实信用、合规经营的原则，经友好协商，达成以下合作协议。

合作主体与资质

甲方：[金融方公司全称]，住所地：[金融方注册地址]，统一社会信用代码：[金融方统一社会信用代码]，法定代表人：[金融方法定代表人姓名]，职务：[金融方法定代表人职务]。

乙方：[保险方公司全称]，住所地：[保险方注册地址]，经营保险许可证号：[保险方保险许可证号]，法定代表人：[保险方法定代表人姓名]，职务：[保险方法定代表人职务]。

鉴于甲方具备相应的金融业务经营资质，乙方具备相应的保险业务经营资质，双方均具有完全民事行为能力，现依据法律规定，自愿签订本协议。

合作范围与内容

双方同意在协议有效期内，围绕金融与保险业务开展以下合作：

1.产品联动与销售：甲方利用其销售渠道、客户资源及服务网络，推荐并代理销售乙方指定的保险产品，包括但不限于[具体险种名称，如人寿保险、健康保险、意外伤害保险、财产保险等]。甲方应确保销售行为符合《保险法》、《银行业保险业消费者权益保护管理办法》等相关法律法规及乙方的销售管理规定。

2.联合营销与推广：双方可根据市场情况，共同策划并实施线上线下联合营销活动，如举办客户风险教育讲座、联合制作宣传材料、通过各自渠道推广对方的合格金融或保险产品等。双方应共同制定活动方案，明确分工、成本分摊及效果评估机制。

3.客户服务协同：在客户投保咨询、保单管理、理赔协助等环节，双方应建立有效的沟通机制，协同为客户提供便捷、高效的服务。甲方应将客户投保需求及时、准确传递给乙方，乙方应积极配合甲方为客户提供理赔等后续服务。

4.风险管理与数据共享：双方应在严格遵守国家法律法规及客户隐私保护要求的前提下，基于业务合作需要，在授权范围内进行客户风险信息、产品信息等的共享，用于提升产品匹配度和客户服务体验。具体数据共享范围、方式及安全措施由双方另行签署补充协议约定，但须确保符合《个人信息保护法》等相关规定。

5.交叉销售支持：乙方应支持甲方根据客户需求，向其客户推荐甲方提供的其他合规金融产品或乙方提供的其他相关保险产品。

双方权利与义务

甲方权利与义务：

甲方的权利：

(1)有权要求乙方按照协议约定，及时提供合规的保险产品、相关的培训资料及销售支持；

(2)有权要求乙方对甲方销售人员就保险产品进行的合规销售培训；

(3)有权按照协议约定，获得销售乙方保险产品所产生的佣金或服务费；

(4)有权要求乙方配合处理客户在投保及理赔环节的合理诉求。

甲方的义务：

(1)应严格按照协议约定及乙方的销售管理规定，代理销售乙方指定的保险产品；

(2)应确保其销售人员接受过必要的保险产品知识及合规销售培训，具备相应的销售资质；

(3)应在销售过程中向客户进行充分、准确的信息披露，确保符合“适当性原则”，不得夸大收益、隐瞒风险或进行误导性陈述；

(4)应及时、准确地将客户投保申请及相关材料完整传递给乙方，并协助客户完成投保手续；

(5)应按照协议约定，及时向乙方支付应得的佣金或服务费；

(6)应妥善保管客户信息，并按照法律法规及协议约定履行客户信息保护义务。

乙方权利与义务：

乙方的权利：

(1)有权要求甲方按照协议约定，进行合规的保险产品销售推广；

(2)有权要求甲方提供销售保险产品的客户信息（在合法合规及授权范围内）；

(3)有权按照协议约定，获得甲方销售乙方保险产品所产生的佣金或服务费；

(4)应确保其提供的保险产品符合法律法规及监管要求。

乙方的义务：

(1)应向甲方提供符合市场需求的、合规的保险产品，并配合甲方进行产品介绍和培训；

(2)应根据甲方需求，提供必要的销售支持材料、系统对接支持及营销活动资源；

(3)应建立并维护高效、畅通的理赔服务渠道，并在收到甲方合理协助请求时，及时响应处理；

(4)应按照协议约定，及时向甲方支付应得的佣金或服务费；

(5)应对通过甲方获取的客户信息承担保密义务，并按照法律法规及协议约定履行客户信息保护义务。

合作期限与终止

1.本协议合作期限自[起始年]年[起始月]月[起始日]日起至[终止年]年[终止月]月[终止日]日止，为期[年数]年。

2.协议期满前[月数]个月，如双方均未提出书面终止要求，本协议自动续期[年数]年，续期次数不限。

3.协议在下列任一情形下终止：

(1)双方协商一致同意终止；

(2)本协议约定的合作期限届满，双方未续签；

(3)一方严重违