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基于区块链技术的自贸试验区供应链金融模式优化研究1

基于区块链技术的自贸试验区供应链金融模式优化研究

摘要

本研究聚焦于自贸试验区供应链金融模式的优化问题，通过引入区块链技术解决

传统供应链金融中存在的信息不对称、信任缺失、操作效率低下等核心痛点。报告首先

系统分析了自贸试验区供应链金融的发展现状与面临挑战，进而构建了基于区块链技

术的优化理论框架。研究采用定性与定量相结合的方法，通过案例分析、模型构建和实

证验证，提出了包含智能合约、分布式账本、数字身份认证等关键技术的解决方案。实

施方案设计了从技术架构搭建到业务流程重构的完整路径，并进行了详细的经济效益

分析。研究表明，区块链技术的应用可使供应链金融操作效率提升40%以上，融资成

本降低1520%，同时显著增强风险控制能力。报告最后提出了分阶段实施策略和配套保

障措施，为自贸试验区供应链金融创新提供了系统性解决方案。

1引言

1.1研究背景与意义

自贸试验区作为我国对外开放的重要窗口，其供应链金融发展水平直接关系到贸

易便利化程度和区域经济活力。根据中国自由贸易试验区发展报告（2023）数据显示，

全国21个自贸试验区进出口总额占全国比重已达18.7%，但供应链金融服务渗透率仅

为35%，远低于发达国家60%的水平。这种差距主要源于传统供应链金融模式存在结

构性缺陷：信息孤岛导致的多方信任缺失、纸质单据流转的低效性、中小企业融资难融

资贵等问题日益凸显。

区块链技术凭借其去中心化、不可篡改、可追溯等特性，为解决上述问题提供了全

新思路。国际货币基金组织（IMF）研究指出，区块链在供应链金融领域的应用可使交

易处理时间从传统的35天缩短至实时或准实时水平。本研究旨在探索区块链技术与自

贸试验区供应链金融的深度融合路径，对于提升我国在全球供应链金融领域的竞争力

具有重要理论价值和实践意义。

1.2国内外研究现状

国外研究方面，欧洲央行2022年发布的《区块链在贸易金融中的应用》报告系统

分析了分布式账本技术（DLT）对传统贸易金融流程的改造潜力。麻省理工学院数字货

币倡议（DCI）团队开发的TradeLog平台已成功应用于新加坡自贸区，实现了跨境贸

易单据的数字化流转。世界银行研究表明，采用区块链技术的供应链金融项目可使中小

企业融资获得率提高2030个百分点。

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国内研究起步较晚但发展迅速。中国人民银行数字货币研究所联合多家机构开展

的”湾区贸易金融区块链平台”试点，已处理超过500亿元交易额。上海自贸试验区推出

的”基于区块链的跨境供应链金融服务平台”，将融资审批周期从平均15天压缩至3天。

然而，现有研究多聚焦于单一技术应用，缺乏对自贸试验区特殊政策环境与区块链技术

适配性的系统性分析。

1.3研究内容与方法

本研究采用”问题识别理论构建方案设计实证验证”的研究路径。具体包括：通过实

地调研和数据分析诊断自贸试验区供应链金融痛点；构建包含技术适配性、业务流程再

造、风险控制等多维度的理论框架；设计包含智能合约模板、共识机制选择、跨链互操

作等关键技术方案；通过模拟仿真和试点验证方案可行性。

研究方法上采用混合研究设计：定量方面运用博弈论模型分析多方利益分配机制，

采用系统动力学模拟不同政策干预效果；定性方面通过专家访谈、案例研究深入理解业

务需求。数据来源包括自贸试验区管委会统计年报、金融机构业务数据、企业调研问卷

等，确保研究结论的可靠性和普适性。

2自贸试验区供应链金融发展现状

2.1政策环境分析

自贸试验区作为制度创新高地，享有特殊的金融开放政策。《中国（上海）自由贸

易试验区总体方案》明确提出”支持开展跨境贸易融资业务创新”。国务院发布的《关于

支持自由贸易试验区深化改革创新若干措施》中，允许自贸试验区内银行凭交易电子信

息为跨境电商等贸易新业态办理收结汇。这些政策为供应链金融创新提供了制度保障。

各自贸试验区也相继推出配套措施。广东自贸区试点”本外币合一银行账户体系”，

简化跨境资金结算流程；天津自贸区推出”融资租赁+供应链金融”复合模式；海南自

贸港探索”数字货币跨境支付”应用场景。根据商务部统计，截至2023年，自贸试验区

已发布供应链金融相关政策超过150项，形