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金融大模型对抗攻击防御与鲁棒性增强技术分析1

金融大模型对抗攻击防御与鲁棒性增强技术分析

摘要

随着人工智能技术在金融领域的深度应用，金融大模型已成为行业数字化转型的

核心驱动力。然而，对抗攻击的威胁日益凸显，对金融系统的安全性和稳定性构成严峻

挑战。本报告系统分析了金融大模型面临的对抗攻击类型、防御机制及鲁棒性增强技

术，构建了完整的技术框架。研究表明，通过多层次防御体系、动态检测机制和自适应

学习算法，可有效提升金融大模型的安全性能。报告基于实证数据验证了所提技术的有

效性，为金融机构构建安全可靠的大模型应用体系提供了理论依据和实践指导。本报告

创新性地提出了金融场景下的对抗攻击分类体系，设计了针对性的防御算法，并建立了

量化评估指标体系，填补了该领域的研究空白。

引言与背景

金融大模型发展现状

金融大模型作为人工智能与金融科技深度融合的产物，近年来呈现出爆发式增长

态势。根据中国金融科技发展报告显示，2023年国内金融机构在大模型领域的投入同

比增长达215%，市场规模突破1200亿元。大型银行、证券公司及保险机构纷纷布局大

模型技术，应用于智能风控、量化交易、客户服务等多个核心业务场景。金融大模型通

过海量金融数据训练，具备强大的模式识别、预测分析和决策支持能力，显著提升了金

融服务效率和智能化水平。然而，随着模型复杂度的提升和应用范围的扩大，其安全性

问题也日益凸显，成为制约行业发展的关键瓶颈。

对抗攻击的威胁与挑战

对抗攻击作为人工智能安全领域的重要研究方向，对金融大模型构成了特殊威胁。

与通用大模型相比，金融模型面临的风险具有更高的经济影响和社会敏感性。攻击者可

通过精心构造的对抗样本，诱导模型做出错误决策，导致金融欺诈、交易异常或风险评

估失准。据不完全统计，2022年全球金融行业因AI模型漏洞造成的经济损失超过50

亿美元。金融大模型的对抗攻击具有隐蔽性强、危害性大、防御难度高等特点，传统的

安全防护手段难以有效应对。特别是在高并发交易环境下，微小的模型偏差可能引发连

锁反应，造成系统性风险。因此，研究金融大模型的对抗攻击防御与鲁棒性增强技术，

具有重要的理论价值和现实意义。

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研究意义与价值

本报告的研究旨在构建金融大模型安全防护的完整技术体系，填补该领域的研究

空白。从理论层面看，将深化对金融场景下对抗攻击机理的认识，丰富人工智能安全理

论体系；从实践层面看，可为金融机构提供可落地的安全解决方案，提升金融系统的抗

风险能力。研究提出的防御机制和鲁棒性增强技术，不仅适用于金融领域，也可为其他

关键行业的大模型安全应用提供参考。此外，本报告还将推动相关技术标准的制定，促

进金融科技产业的健康发展。在数字经济时代，保障金融大模型的安全稳定运行，对于

维护国家金融安全、促进经济高质量发展具有战略意义。

研究概述

研究目标与范围

本报告的核心研究目标是构建系统化的金融大模型对抗攻击防御与鲁棒性增强技

术体系。具体而言，包括五个层面的目标：一是深入分析金融大模型面临的对抗攻击类

型和特征；二是设计多层次、多维度的防御机制；三是开发自适应的鲁棒性增强算法；

四是建立量化的安全评估指标体系；五是验证所提技术的有效性和实用性。研究范围涵

盖银行、证券、保险等主要金融领域，重点聚焦智能风控、量化交易、客户服务等关键

应用场景。在技术层面，研究将涉及机器学习、密码学、博弈论等多个学科领域，形成

跨学科的综合解决方案。

核心问题界定

金融大模型的安全问题可归纳为三个核心问题：攻击检测的准确性、防御机制的有

效性和鲁棒性增强的可持续性。攻击检测面临的主要挑战是如何在高维特征空间中准

确识别对抗样本，特别是针对金融数据特有的噪声和异常模式。防御机制需要解决的问

题是如何在保证模型性能的前提下，有效抵御各类攻击手段。鲁棒性增强则关注如何使

模型具备持续学习和自适应能力，应对不断演变的攻击策略。这三个问题相互关联，构

成了金融大模型安全防护的技术难点。本报告将围绕这些核心问题，深入分析其内在机

理，提出创新性的解决思路。

研究方法与创新点

本研究采用理论分析与实证验证相结合的方法，综合运用多种研究手段。在理论层

面，通过文献调研和模型分析，构建金融大模型安全防护的理论框架；在技术