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2025年超星尔雅学习通《投资决策与风险控制方法》章节测试题库及答案解析

单位所属部门：________姓名：________考场号：________考生号：________

一、选择题

1.投资决策的首要步骤是（）

A.选择投资工具

B.确定投资目标

C.分析市场趋势

D.分散投资组合

答案：B

解析：投资决策的首要步骤是确定投资目标，因为明确的目标是后续所有投资决策的基础。只有知道了投资目标，才能进行市场分析、选择合适的投资工具和构建投资组合。其他选项都是在确定目标之后进行的。

2.下列哪项不属于投资风险的主要类型？（）

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.政策风险

答案：D

解析：市场风险、信用风险和操作风险是投资风险的主要类型。政策风险虽然也会对投资产生影响，但通常被视为市场风险的一种特殊形式，而不是独立的主要类型。

3.风险控制的核心原则是（）

A.最大程度地避免风险

B.接受必要的风险

C.完全消除风险

D.限制风险敞口

答案：B

解析：风险控制的核心原则是接受必要的风险。因为完全消除风险是不可能的，而过度避免风险会导致错失投资机会。因此，风险控制的目标是在可接受的范围内管理风险，接受必要的风险以获取相应的回报。

4.下列哪项是衡量投资组合风险的主要指标？（）

A.投资回报率

B.标准差

C.贝塔系数

D.夏普比率

答案：B

解析：标准差是衡量投资组合风险的主要指标，它反映了投资组合收益的波动程度。其他选项虽然也与投资风险有关，但不是主要指标。贝塔系数衡量的是投资组合相对于市场的风险，夏普比率衡量的是投资组合的风险调整后收益，而投资回报率只是衡量投资收益的指标。

5.投资决策过程中，哪个环节最为关键？（）

A.收集信息

B.分析信息

C.形成决策

D.执行决策

答案：C

解析：投资决策过程中，形成决策最为关键。因为前期的收集信息和分析信息都是为了为决策提供依据，而执行决策只是将决策付诸实践。如果决策错误，再好的执行也无法弥补决策本身的缺陷。

6.下列哪项是分散投资组合的有效方法？（）

A.投资单一高收益资产

B.投资同一行业的多家公司

C.投资不同资产类别的资产

D.投资单一国家的股票

答案：C

解析：分散投资组合的有效方法是指将投资分散到不同的资产类别中，以降低整体投资组合的风险。不同资产类别之间的相关性较低，当某个资产类别表现不佳时，其他资产类别可能表现良好，从而降低整体投资组合的波动性。其他选项都存在较高的集中风险。

7.风险控制措施中最常用的是（）

A.风险转移

B.风险规避

C.风险自留

D.风险减轻

答案：A

解析：风险转移是最常用的风险控制措施，通过将风险转移给第三方，如保险公司或交易对手，来降低自身面临的风险。其他选项虽然也是风险控制措施，但使用的频率相对较低。风险规避意味着完全避免具有风险的投资，风险自留意味着自己承担风险，风险减轻意味着采取措施降低风险发生的可能性或影响，但这些方法都存在一定的局限性。

8.投资决策中的“逆势操作”是指（）

A.在市场上涨时买入

B.在市场下跌时买入

C.在市场上涨时卖出

D.在市场下跌时卖出

答案：B

解析：逆势操作是指在市场下跌时买入，与市场主流趋势相反的操作。这种操作通常需要较强的判断力和风险承受能力，因为市场下跌时买入可能面临较大的短期亏损风险，但如果判断准确，也可能获得较高的长期回报。

9.下列哪项是投资组合构建的基本原则？（）

A.追求最高收益

B.集中投资于少数几个资产

C.分散投资于多种资产

D.忽略风险因素

答案：C

解析：投资组合构建的基本原则是分散投资于多种资产，以降低整体投资组合的风险。通过将投资分散到不同的资产类别、行业、地区等，可以降低单一资产或市场波动对整体投资组合的影响。其他选项都存在一定的风险或不符合投资组合构建的基本原则。追求最高收益可能导致过度承担风险，集中投资于少数几个资产会放大风险，忽略风险因素则可能导致严重的投资损失。

10.投资决策中的“价值投资”是指（）

A.追求短期市场波动

B.投资于高市值的公司

C.投资于内在价值高于市场价格的资产

D.投资于热门行业的公司

答案：C

解析：价值投资是指投资于内在价值高于市场价格的资产，通常表现为买入并持有那些被市场低估的股票或资产，等待市场发现其真实价值后获利。这种投资策略强调对资产内在价值的深入分析，而不是短期市场波动或追逐热点。

11.投资决策分析中，最基础的信息是（）

A.市场趋势预测

B.投资者个人财务状况

C.政府政策导向

D.行业发展报告

答案：B

解析：投资决策分析的基础是投资者自身的财务状况，包括收入、支出、资产、负债等。只有了解自身的财务状况