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金融服务代理合同协议（2025年）

鉴于委托人（以下简称“委托人”）依法设立并有效存续，拥有金融牌照，在金融服务领域开展业务，并希望授权代理人（以下简称“代理人”）代理其部分业务；

鉴于代理人依法设立并有效存续，具备开展金融服务代理业务的资质和能力，并愿意接受委托人的授权，代理其部分业务；

根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及相关法律法规、监管规定，双方经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守：

第一条定义

1.1除非本协议上下文另有解释，下列词语具有以下含义：

(1)“金融产品”指委托人依法发行的各类存款、贷款、投资理财、证券投资基金、保险产品、证券交易及相关投资咨询等金融服务产品。

(2)“授权范围”指本协议第二条约定的代理人开展代理业务的种类、地域、期限等。

(3)“佣金”指代理人根据本协议约定，因完成委托人指定的代理业务而应从委托人处获得的报酬。

(4)“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策重大调整、大规模网络攻击等。

(5)“有效地址”指本协议首部列明各方的主要营业地或住所，任何一方变更有效地址，应提前书面通知对方。

第二条代理权限与范围

2.1委托人授权代理人作为其代理人，在授权范围内，代表委托人从事以下金融服务代理业务：

(1)在[具体地域范围，例如：中国境内XX省XX市行政区域]内，向目标客户宣传、推介、咨询委托人的[具体金融产品类别，例如：人民币银行理财产品、个人汽车贷款、指定保险产品系列、证券基础知识咨询]等金融产品。

(2)接受客户关于上述金融产品的咨询，提供业务办理流程、产品特点、风险等级等初步信息介绍。

(3)协助客户填写业务申请文件，收集、整理客户身份证明文件及其他委托人要求的必要材料。

(4)引导客户到委托人的营业网点或通过委托人指定的合法渠道完成开户、产品购买或贷款申请等手续。

(5)配合委托人进行客户回访、满意度调查等活动。

(6)委托人授权代理的其他与代理业务相关的活动。

2.2代理人不得超越本协议约定的授权范围开展业务，不得以委托人的名义从事任何非法金融活动或代理其他金融机构的产品。

2.3代理权限为[选择：非独家代理/独家代理/独家销售]，有效期限自[起始日期]起至[终止日期]止。

第三条双方权利与义务

3.1委托人的权利与义务：

(1)有权监督代理人是否在授权范围内合规开展业务，有权要求代理人提供业务报告、客户信息（涉及客户隐私的，需客户本人同意或符合法律规定）及合规证明文件。

(2)应按照本协议约定，及时、足额向代理人支付佣金或报酬。

(3)应向代理人提供必要的金融产品知识培训、合规操作手册、系统使用权限及业务支持。

(4)应保证其提供的金融产品符合国家法律法规、监管规定，并充分履行对客户的告知和风险揭示义务。

(5)应维护代理人的合法利益，不得无故干预代理人在授权范围内的正常业务活动。

(6)应确保其账户信息、系统信息等安全，并对因委托人系统原因导致代理人业务中断承担相应责任。

3.2代理人的权利与义务：

(1)有权在授权范围内，以委托人的名义开展代理业务，并按照本协议约定获取佣金或报酬。

(2)应严格遵守国家法律法规、金融监管规定及委托人的各项规章制度和操作流程，确保业务操作的合规性、安全性。

(3)应接受委托人的监督和管理，按要求提交业务报告和各类报表。

(4)应具备相应的专业知识，能够向客户进行真实、准确、完整的金融产品信息介绍和风险提示，不得进行虚假宣传或误导性陈述。

(5)应妥善保管客户资料和委托人的商业秘密，未经委托人书面同意，不得泄露或用于本协议约定之外的目的。

(6)应独立承担因自身原因导致的所有法律责任和民事责任，包括但不限于因代理行为引发的客户投诉、诉讼、行政处罚等。

(7)应配合委托人进行客户身份识别（KYC）和反洗钱（AML）相关工作，确保客户信息的真实性和完整性。

(8)应确保自身及员工具备必要的资质，并按规定进行持续培训。

第四条报酬与支付

4.1委托人应根据以下方式向代理人支付佣金或报酬：

(1)[选择并具体约定一种方式：例如，按代理业务成交金额的X%计算；或按特定产品约定固定金额/比例；或根据业绩阶梯式计提佣金]。

(2)佣金计算基数指[明确计算基数，例如：产品销售额、贷款发放额、保费收入等]。

4.2支付周期为[选择：每月/