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基金实验考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.某开放式基金的基金合同约定“申购费率随申购金额增加而递减”，投资者A申购100万元，对应费率为1.2%；投资者B申购500万元，对应费率为0.8%。若当日基金份额净值为1.15元，两人均采用前端收费模式，则A、B的净申购金额分别为（）。

A.98.8万元、496万元

B.98.8万元、499.6万元

C.98.8万元、496万元

D.98.8万元、499.6万元

2.关于ETF与LOF的区别，以下表述错误的是（）。

A.ETF的申购赎回通过一篮子股票完成，LOF可通过现金申购赎回

B.ETF的净值报价频率高于LOF

C.ETF只能在二级市场交易，LOF可在场内场外跨市场转托管

D.ETF的管理费率通常低于LOF

3.某QDII基金的投资范围不包括（）。

A.美国标普500指数成分股

B.香港联交所上市的REITs

C.境内银行间市场发行的短期融资券

D.新加坡交易所上市的黄金ETF

4.根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票型基金的股票资产占基金资产的比例下限为（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

5.基金托管人的核心职责是（）。

A.负责基金资产的投资运作

B.监督基金管理人的投资行为

C.保管基金资产并办理资金清算

D.编制基金财务报表

6.某货币市场基金的“万份收益”为1.2元，“7日年化收益率”为2.8%，则投资者持有10万元该基金1天的收益约为（）。

A.12元

B.28元

C.1.2元

D.2.8元

7.基金管理费通常按（）计提，（）支付。

A.日；月

B.月；季

C.季；年

D.日；年

8.关于基金份额持有人大会，以下说法正确的是（）。

A.份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加

B.转换基金运作方式需经参加大会的持有人所持表决权的1/2以上通过

C.基金合同终止的决议需经全体持有人所持表决权的2/3以上通过

D.份额持有人大会只能由基金管理人召集

9.某混合型基金的招募说明书中明确“股票资产占比30%-70%，债券资产占比20%-60%”，该基金在季度报告中披露的股票仓位为75%，债券仓位为15%，则其违反了（）。

A.信息披露的及时性原则

B.投资范围的约束性条款

C.风险控制的流动性要求

D.基金份额持有人的知情权

10.关于基金的“双十限制”，以下表述正确的是（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%

B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家上市公司的股票，不得超过该公司总股本的10%

C.货币市场基金投资于同一公司发行的短期融资券的比例不得超过基金资产净值的10%

D.以上均正确

11.某基金的年化收益率为12%，同期无风险利率为3%，年化波动率为15%，则其夏普比率为（）。

A.0.6

B.0.8

C.1.0

D.1.2

12.以下不属于基金信息披露文件的是（）。

A.基金合同

B.基金净值公告

C.基金托管协议

D.基金经理个人投资报告

13.某封闭式基金的存续期为10年，当前剩余期限为3年，二级市场交易价格为1.05元，基金份额净值为1.10元，则该基金的折价率为（）。

A.-4.55%

B.4.55%

C.-4.76%

D.4.76%

14.关于基金的巨额赎回，以下处理方式错误的是（）。

A.接受全额赎回

B.部分延期赎回，未受理部分自动转为下一个工作日赎回

C.若基金管理人认为有能力支付，可拒绝接受赎回申请

D.延期赎回时需在3个交易日内公告

15.某ETF的最小申购赎回单位为50万份，当日基金份额净值为2.0元，对应的一篮子股票市值为99.5万元（含现金替代），则投资者申购50万份ETF需支付的金额约为（）。

A.100万元

B.99.5万元

C.100.5万元

D.99万元

二、判断题（每题1分，共10分）

1.开放式基金的申购赎回价格以申请日的基金份额净值为基础计算。（）

2.货币市场基金的风险等级通常高于债券型基金。（）

3.基金管理人可以将其固有财产与基金财产混合管理。（）

4.QDII基金可以投资于境外不动产。（）

5.基金份