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2025年金融养老规划合同协议合同

合同编号：[合同编号]

甲方（服务提供方）：

名称：[甲方公司全称]

法定代表人/授权代表：[姓名]

注册地址：[注册地址]

联系电话：[联系电话]

统一社会信用代码：[统一社会信用代码]

乙方（客户）：

姓名/名称：[乙方姓名/公司全称]

身份证号/统一社会信用代码：[身份证号/统一社会信用代码]

联系地址：[联系地址]

联系电话：[联系电话]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，就乙方委托甲方提供金融养老规划服务事宜，经友好协商，达成以下协议：

第一条服务内容与目标

1.1甲方同意根据乙方提供的财务信息和养老需求，为乙方提供金融养老规划服务。服务内容包括但不限于：分析乙方的当前财务状况、养老目标及风险承受能力；制定个性化的养老财务规划方案；推荐合适的金融产品（如保险、基金、理财产品等）以实现养老目标；对规划方案进行定期审视和调整建议。

1.2双方共同确认的养老规划目标主要包括：[简述共同确认的目标，例如预期退休年龄、月度/年度退休生活费标准、养老投资增值期望等]。

1.3本合同项下的规划范围涵盖[具体说明规划范围，例如退休金需求测算、资产配置策略、保险产品组合建议、长期储蓄计划等]。

第二条服务费用与支付

2.1甲方提供本合同项下的金融养老规划服务，依据双方约定收取服务费用。费用标准及方式如下：

（1）[明确费用构成，例如：咨询费人民币[金额]元；规划报告费人民币[金额]元；若涉及产品推荐，相关佣金按[比例/金额]计算；后续持续服务费为每年人民币[金额]元等]。

（2）上述费用可以是[选择方式：一次性支付/分阶段支付/按服务年限支付]。

2.2乙方的支付义务：乙方应按照本合同约定，按时足额向甲方支付服务费用。

（1）支付方式：乙方应通过银行转账方式将费用支付至甲方指定账户：

开户行：[开户行名称]

账户名称：[甲方账户名称]

账号：[甲方账号]

（2）支付时间：[明确各阶段费用的支付时间节点，例如：签订本合同后[天数]日内支付[金额]元；完成规划报告后[天数]日内支付[金额]元；后续服务费于每年[日期]前支付]。

2.3若乙方未能按时支付费用，每逾期一日，应按逾期支付金额的[比例]向甲方支付违约金。逾期超过[天数]日，甲方有权暂停服务或解除合同，并要求乙方支付全部应付费用及违约金。

第三条双方的权利与义务

3.1甲方的权利与义务：

3.1.1有权了解乙方提供的信息，以评估乙方财务状况和养老需求，进行必要的尽职调查。

3.1.2应基于专业知识和能力，遵循审慎、客观、独立的原则，为乙方提供符合其需求和风险承受能力的养老规划建议。

3.1.3应向乙方充分揭示规划中涉及的各项金融产品或服务的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，确保风险揭示充分、清晰、易懂。

3.1.4应在约定的服务期限内完成养老规划方案，并以书面形式（规划报告）提交给乙方。

3.1.5应对在服务过程中知悉的乙方商业秘密、个人财务信息等承担保密义务，非经乙方书面同意或法律法规另有规定，不得泄露。

3.1.6应遵守国家及监管机构关于金融养老规划服务的各项规定和行业自律规范。

3.1.7应配合乙方对规划方案相关内容的合理询问，并给予必要的解释。

3.2乙方的权利与义务：

3.2.1有权要求甲方按照合同约定提供服务，并有权对服务过程和结果进行监督。

3.2.2有权要求甲方对其提供的养老规划方案进行解释，并有权根据自身情况提出修改意见。

3.2.3有权了解甲方的资质、专业资格及其相关从业限制。

3.2.4应向甲方如实、完整、准确地提供与金融养老规划相关的个人或家庭财务信息，包括但不限于收入、支出、资产（存款、投资、房产等）、负债、已有养老金安排、预期养老金需求、风险承受能力评估结果等，并保证所提供信息的真实性、合法性和有效性。若信息不实或变更，应及时告知甲方。

3.2.5应按照本合同约定，按时足额支付服务费用。

3.2.6应对在服务过程中知悉的甲方商业秘密、经营信息等承担保密义务。

3.2.7应根据甲方的规划建议和自身判断，做出最终的投资决策和执行决定，并自行承担由此产生的投资风险。

3.2.8应积极配合甲方完成必要的调查和沟通工作。

第四条信息保密

4.1甲乙双方应对在签订及履行本合同过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、经营信息以及乙方的个人财务信息、家庭信息等非公开信息（以下简称“保密