银行承兑汇票贴现业务流程.pptVIP

400-650-5776400-650-5776背书二、贴现业务操作流程——业务经营部门受理企业贴现申请1、审查企业贴现资格审查申请企业是否正常经营，有无贷款卡及在我部开户。2、审核贸易背景真实性审核商品交易是否在企业经营范围内；审核商品交易合同和发票原件，审核后在复印件上标注“原件已核”字样，并盖企业公章（或财务章）。3、与申请企业交接贴现票据经营部门双人与申请企业办理票据交接手续并在商业汇票交接单中签字确认4、审核企业提交商业汇票贴现协议是否填写完整。5、审核贴现凭证，加盖预留印鉴。400-650-5776400-650-5776商业汇票交接单交出企业名称票据种类合计金额￥票据明细共计：张序号票号金额（元）1234交出方（签字）： 接收方（双签）： 年月日希望企业与经办支行会计柜台电话确认票据交接事宜： 经办支行电话：(本交接单一式两份，双方各持一份）*票号填写必须完整。400-650-5776《商业汇票贴现协议》填写要求原则上采用印刷版本，若采用打印版本时必须加盖骑缝章银票贴现时乙方由支行签章，商票贴现时由管理部签章贴现协议编号由管理部统一填写《商业汇票贴现申请表》上半部分由客户填写并签章，下半部分在贴现放款后由管理部填写第1条：勾选1.4项，其它不选第6条：与客户协商后在30—50%间选择填入6.2项第8条8.7项填写：甲方保证贴现资金不会发生流向股市、期货市场或回流出票人账户等行为。若为商票贴现，8.7项填写：本协议为编号[]的《综合授信合同》项下的具体业务合同。400-650-5776票据查询银票可通过人行大额支付系统查询或到承兑人处进行实地查询，商票必须到承兑人处实地查询。验印贴现企业开户行对贴现凭证上企业预留印鉴进行查验。审批客户经理及部门有权人对贴现业务审核无误后中我部贴现审批书中签署意见并签字确认。录入系统商票必须通过授信风险管理工作系统录入，银票不用录入。400-650-5776400-650-5776商业承兑汇票查询函

中国xx银行总行营业部商业承兑汇票查询函汇票号码金额￥出票日期到期日期付款人收款人出票人上述商业承兑汇票确系我单位承兑，内容真实、准确，我单位承诺在汇票到期日向持票人按票面金额支付款项。承兑人（公章）承兑经办人（签章）承兑人联系电话：查复日期：查询经办人（双人签章）400-650-5776400-650-5776400-650-5776审批书

中国xx银行北京管理部商业汇票贴现审批书（）年京贴字第（）号申请贴现部门：贴现申请人全称：开户银行账号贷款卡卡号密码贴现利率票据号码：共计：张票面金额合计（大写）：￥客户已获得银行综合授信额度：